Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von Itau Unibanco Banco Holding SA $7,32, Kurs $8,18, Potenzial −10,5 %, Qualität 52 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
Beobachte Itau Unibanco Banco Holding SA kostenlos, wir sagen dir, wenn sich Fair Value oder Trend ändern. Dazu der Fair Value für alle 35.000+ Aktien, 14 Tage Pro gratis, ohne Karte.Kostenlos beobachtenPro sofort: 1 € im 1. Monat
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 2,36 $ – 9,47 $ · Fair‑Value‑Band 5,49 $ – 9,14 $ · der Kurs von 8,18 $ notiert über dem Fair Value von 7,32 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
Itau Unibanco Banco Holding in deiner Wochenmail mitverfolgen
Jeden Mittwoch siehst du, ob Itau Unibanco Banco Holding auf Kurs ist oder geprüft werden sollte, dazu Kurs gegen Fair Value. Kostenlos, bis zu 3 Aktien.
Du bekommst einen Bestätigungslink. Abmelden geht mit einem Klick.
Itaú Unibanco Holding S.A. bietet Privat- und Firmenkunden in Brasilien und international verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Einzelhandelsgeschäft, Großhandelsgeschäft und Aktivitäten mit der Market + Corporation.
Mehr anzeigen
Itaú Unibanco Holding S.A. bietet Privat- und Firmenkunden in Brasilien und international verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Einzelhandelsgeschäft, Großhandelsgeschäft und Aktivitäten mit der Market + Corporation. Das Unternehmen bietet Girokonten an; Fondsverwaltung; Zahlungen und Inkasso; Darlehen; Kredit- und Debitkarten; Investment- und Geschäftsbankdienstleistungen; Immobilienkredit- und -finanzierungsdienstleistungen; Wirtschafts-, Finanz- und Maklerberatung; sowie Leasing- und Devisendienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem Nichtlebensversicherungsprodukte an, die den Verlust, die Beschädigung oder die Haftung von Gegenständen oder Personen abdecken, sowie Lebensversicherungsprodukte, die Tod und persönliche Unfälle abdecken. Es bedient Privatkunden, Konto- und Nicht-Kontoinhaber, natürliche und juristische Personen, Kunden mit hohem Einkommen, Kleinstunternehmen und kleine Unternehmen sowie mittelständische Unternehmen und vermögende institutionelle Kunden. Das Unternehmen war früher als Itaú Unibanco Banco Múltiplo S.A. bekannt und änderte seinen Namen im April 2009 in Itaú Unibanco Holding S.A.. Das Unternehmen wurde 1924 gegründet und hat seinen Hauptsitz in São Paulo, Brasilien. Itaú Unibanco Holding S.A. ist eine Tochtergesellschaft von IUPAR - Itaú Unibanco Participações S.A.
Aktienanalyse
Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB) notiert aktuell bei 8,18 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 7,32 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 11,7 % überbewertet.
Mehr anzeigen
Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 35,30 $ je Aktie; damit liegen 4 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 8,18 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 12,24 $, und 0 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 5,49 $ (Bear) bis 9,14 $ (Bull), der Kurs von 8,18 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Itau Unibanco Banco Holding SA entwickelte sich von 191 Mrd. R$ (FY2021) auf 385 Mrd. R$ (FY2025), rund +19,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 44,9 Mrd. R$ (+13,8 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 54 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 14 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 33 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, ITUB ist mit −11 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 5,49 $Fair Value 7,32 $Bull 9,14 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+18,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +9,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,1 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in BRL ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in BRL: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+8,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+8,1 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.8 % gegen 6 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.3 % → 13 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−19,6 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−7,9 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in BRL, Brasilien: IWF-Prognose 3,3 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 5,4 %) sind das im Jahr etwa −22,2 % beim Kurs und −10,8 % bei den Prognosen.
Itau Unibanco Banco Holding SA mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Kostenlos, keine Anmeldung
VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 12/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Itau Unibanco Banco Holding SA Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/ITUB
Häufige Fragen
Ist Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 7,32 $ gegenüber einem Kurs von 8,18 $, rund −11 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von ITUB?
Unser modellbasierter Fair Value für Itau Unibanco Banco Holding SA liegt bei 7,32 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 8,18 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ITUB?
Itau Unibanco Banco Holding SA hat einen Qualitäts-Score von 52/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 7,32 $ (Stand 23.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 5,49 $, optimistisches Szenario 9,14 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Itau Unibanco Banco Holding SA Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 7,32 $, gegenüber einem Kurs von 8,18 $ rund −11 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 5,49 $, optimistisches Szenario 9,14 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Itau Unibanco Banco Holding SA weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 138 Mrd. R$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Itau Unibanco Banco Holding SA den freien Cashflow fünf Jahre lang um -19,6 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,1 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +17,3 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von ITUB?
Unsere Modelle diskontieren Itau Unibanco Banco Holding SA mit 8,1 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,16, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Itau Unibanco Banco Holding SA sind das -19,6 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,1 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Itau Unibanco Banco Holding SA um +17,3 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -19,6 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Itau Unibanco Banco Holding SA einpreist (-19,6 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 27,11 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Itau Unibanco Banco Holding SA je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,1 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Itau Unibanco Banco Holding SA liegt er bei 7,32 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 8,18 $. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Itau Unibanco Banco Holding SA Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert ITUB über dem berechneten Fair Value: Kurs 8,18 $, Fair Value 7,32 $, rund −11 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ITUB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (8,18 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (7,32 $). Bei Itau Unibanco Banco Holding SA liegen zwischen beiden 0,8600 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Itau Unibanco Banco Holding SA wert?
An der Börse wird Itau Unibanco Banco Holding SA mit rund 91,5 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 8,18 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 7,32 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ITUB?
Unsere Modelle spannen für Itau Unibanco Banco Holding SA eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 5,49 $, mittleres 7,32 $, optimistisches 9,14 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 8,18 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von ITUB?
Itau Unibanco Banco Holding SA hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 9,7 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 7,32 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,3, KBV 0,5, KUV 0,7, EV/EBITDA 3,0.
Wie hoch ist der PEG-Wert von ITUB?
Der PEG-Wert von Itau Unibanco Banco Holding SA liegt bei 1,34 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 23.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Kennzahlen zur Bilanz von Itau Unibanco Banco Holding SA (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 21,8 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,71. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 52/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist ITUB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Itau Unibanco Banco Holding SA notiert bei 8,18 $, rund 14 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 9,47 $ und 33 % über dem Tief von 6,14 $ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 7,32 $.
Welche Aktien sind mit Itau Unibanco Banco Holding SA vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Itau Unibanco Banco Holding SA Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 8,18 $, berechneter Fair Value 7,32 $ (−11 %), Qualitäts-Score 52/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ITUB berechnet?
Wir rechnen Itau Unibanco Banco Holding SA mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 7,32 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Itau Unibanco Banco Holding SA liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 8,18 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 7,32 $, das sind rund −11 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Itau Unibanco Banco Holding SA jetzt besonders achten?
Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt. Der Kurs steht in der oberen Hälfte unserer Modellspanne, die Sicherheitsmarge ist entsprechend dünn. Die Datenbasis trägt das Urteil: alle Modelle laufen auf vollständig belegten Eingangswerten.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Itau Unibanco Banco Holding SA lag 2014 bis 2025 bei +5,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +6,3 %, EBIT-Marge −1,5 %, Steuersatz +0,5 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Itau Unibanco Banco Holding SA
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Die Marktkapitalisierung von Itau Unibanco Banco Holding SA beträgt 91,5 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Itau Unibanco Banco Holding SA liegt bei 1,14 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Der Gewinn je Aktie von Itau Unibanco Banco Holding SA beträgt 0,8000 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 9,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Die Nettomarge von Itau Unibanco Banco Holding SA liegt bei 11,7 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Itau Unibanco Banco Holding SA liegt bei 21,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Itau Unibanco Banco Holding SA bei 1,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Die operative Marge von Itau Unibanco Banco Holding SA liegt bei 33,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Der Umsatz von Itau Unibanco Banco Holding SA wächst um −2,1 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +15,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Der Gewinn je Aktie von Itau Unibanco Banco Holding SA wächst um +11,4 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Der freie Cashflow von Itau Unibanco Banco Holding SA beträgt 128 Mrd. R$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Die Nettoverschuldung von Itau Unibanco Banco Holding SA beträgt 742 Mrd. R$ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 5,8 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
Kostenlos · ohne Konto
Itau Unibanco Banco Holding SA in der Live-Analyse beobachten
Ein Klick, und Itau Unibanco Banco Holding SA liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Diversifikations-Check und der Screener über 35.000+ Aktien. Dort kannst du auch 14 Tage Pro testen, ohne Karte.
Viele Daten
23.09.2026