PT Bank Amar Indonesia Tbk (AMAR) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 3.6T IDR

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 19% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 143.84 IDR – 664.26 IDR · Fair‑Value‑Band 135.12 IDR – 225.19 IDR · der Kurs von 222.00 IDR notiert über dem Fair Value von 180.16 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

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Analyse

PT Bank Amar Indonesia Tbk (AMAR) notiert aktuell bei 222.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 180.16 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 18.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Bank Amar Indonesia Tbk einen Umsatz von 931B IDR bei einer Nettomarge von 27.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.4%. Die Nettoverschuldung beträgt 160B IDR. Fundamentaldaten Stand 11.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 135.12 IDR (Bear Case) bis 225.19 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 222.00 IDR liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 26% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 51% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, AMAR ist mit -19% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (180.16 IDR) gegenüber Substanzwert (127.27 IDR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die PT Bank Amar Indonesia Tbk bietet Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Online, stationärer Handel und Zentrale tätig. Zu den Einlagenprodukten gehören Sicht-, Spar- und Termineinlagen; Einzahlungsbescheinigung; und andere Formen von Einlagen, einschließlich Einlagen von anderen Banken.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die PT Bank Amar Indonesia Tbk bietet Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Online, stationärer Handel und Zentrale tätig. Zu den Einlagenprodukten gehören Sicht-, Spar- und Termineinlagen; Einzahlungsbescheinigung; und andere Formen von Einlagen, einschließlich Einlagen von anderen Banken. Das Unternehmen bietet auch Betriebsmittelkredite und Investitionskredite an, z. B. Raten-, Fest-, Bedarfs- und Bereitschaftskredite; Verbraucherkredite, beispielsweise Mehrzweckkredite; Wohnungsbau-, Verbraucher- und Drittkredite; und Debitkarten. Darüber hinaus bietet es digitale Kontoeröffnungs-, Überweisungs-, Lastschrift-, QRSI-Zahlungs-, Abrechnungs-, Rechnungszahlungs-, Finanz- und Treasury-Management-Dienstleistungen an. Das Unternehmen war früher als PT bekannt. Anglomas International Bank und änderte 2014 ihren Namen in PT Bank Amar Indonesia. PT Bank Amar Indonesia Tbk wurde 1991 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Setiabudi, Indonesien. PT Bank Amar Indonesia Tbk ist eine Tochtergesellschaft von Tolaram Pte. Ltd.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Bank Amar Indonesia Tbk entwickelte sich von 820B IDR (FY2021) auf 1.9T IDR (FY2025), rund +23.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 250B IDR (+179.1%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.