PT Bank MNC Internasional Tbk (BABP) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 2.2T IDR

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 59% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (25.41 IDR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (41/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 50.00 IDR – 610.00 IDR · Fair‑Value‑Band 15.24 IDR – 25.41 IDR · der Kurs von 50.00 IDR notiert über dem Fair Value von 20.32 IDR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

PT Bank MNC Internasional Tbk (BABP) notiert aktuell bei 50.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 20.32 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 59.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 41/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Bank MNC Internasional Tbk einen Umsatz von 640B IDR bei einer Nettomarge von 12.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 2.2%. Die Nettoverschuldung beträgt 546B IDR. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 15.24 IDR (Bear Case) bis 25.41 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 50.00 IDR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 32% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BABP ist mit -59% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (57.27 IDR) gegenüber Dividendendiskontierung (1.35 IDR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

PT Bank MNC Internasional Tbk bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Business, Consumer, Treasury und Other tätig. Das Unternehmen akzeptiert Sicht-, Spar- und Termineinlagen sowie Einlagenzertifikate.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

PT Bank MNC Internasional Tbk bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Business, Consumer, Treasury und Other tätig. Das Unternehmen akzeptiert Sicht-, Spar- und Termineinlagen sowie Einlagenzertifikate. Es bietet Kredite an, darunter Betriebskapital-, Investitions-, Wohnungs-, Motorrad- und Autokredite. Debit- und Kreditkarten; Geldmarkt; Kundengeldkonto; Handel; Treasury-Dienstleistungen; Devisentransaktionen; Überweisungen; Geldtransfers; Vermögensverwaltung; Bancassurance; Bankgarantien. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vorsorgeprodukte und Depotbankdienstleistungen an. Das Unternehmen verfügt über Haupt- und Nebenniederlassungen, Funktionsbüros und Geldautomaten. Das Unternehmen war früher als PT Bank ICB Bumiputera Tbk bekannt und änderte seinen Namen im April 2014 in PT Bank MNC Internasional Tbk. PT Bank MNC Internasional Tbk wurde 1989 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta Pusat, Indonesien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Bank MNC Internasional Tbk entwickelte sich von 1.1T IDR (FY2021) auf 1.7T IDR (FY2025), rund +11.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 81.8B IDR (+58.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.