BancFirst Corporation (BANF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $3.8B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 18% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $49.32 – $134.14 · Fair‑Value‑Band $69.85 – $116.41 · der Kurs von $113.01 notiert über dem Fair Value von $93.13. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

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Analyse

BancFirst Corporation (BANF) notiert aktuell bei $113.01, während unser modellbasierter Fair Value bei $93.13 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 17.6% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte BancFirst Corporation einen Umsatz von $699M bei einer Nettomarge von 35.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $93.3M aus. Fundamentaldaten Stand 11.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $69.85 (Bear Case) bis $116.41 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $113.01 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 18% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 12% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BANF ist mit -18% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($77.29) gegenüber Dividendendiskontierung ($27.58). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die BancFirst Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft von BancFirst und bietet Privatkunden sowie kleinen und mittleren Unternehmen in den Vereinigten Staaten eine Reihe kommerzieller Bankdienstleistungen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die BancFirst Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft von BancFirst und bietet Privatkunden sowie kleinen und mittleren Unternehmen in den Vereinigten Staaten eine Reihe kommerzieller Bankdienstleistungen an. Das Unternehmen ist über die Segmente BancFirst Metropolitan Banks, BancFirst Community Banks, Pegasus, Worthington und andere Finanzdienstleistungen tätig. Das Unternehmen bietet Girokonten, verhandelbare Abhebungskonten, Spar-, Geldmarkt-, Gesundheitsspar-, Coverdell-Bildungs-, individuelle Renten- und Sweep-Konten sowie Einlagenzertifikate, Überziehungsschutz und Auto-Draft-Dienste an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen selbstgenutzte und nicht selbstgenutzte Gewerbeimmobilien, Bau- und Entwicklungsimmobilien, Bauwohnimmobilien, Wohnimmobilien mit Erstpfandrecht, Agrar-, Gewerbe- und Verbraucherimmobilien sowie Öl- und Gaskredite; Kreditaktivitäten wie Private Banking, Gewerbe- und Wohnimmobilienkredite, Gewerbe- und Industriekredite sowie Energiekredite; Automobile, Eigenheimkredite und andere Privatkredite; und Wertpapieranlageprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Investmentmanagement und Verwaltung von Treuhandfonds für Privatpersonen, Unternehmen und Mitarbeitervorsorgepläne sowie Anleihetreuhänder- und Zahlstellengeschäfte für verschiedene Kommunen und Regierungsstellen in Oklahoma an; und Bereitstellung von Artikelverarbeitungs-, Recherche- und anderen Korrespondenzbankdienstleistungen für Finanzinstitute und Regierungsstellen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen gewerbliche und persönliche Versicherungsprodukte an; sowie Depot- und Geldtransfer-, Inkasso-, Schließfach-, Bargeldverwaltungs- und andere Dienstleistungen. Es bedient nicht-städtische Handelszentren und Städte in den statistischen Metropolregionen von Oklahoma.Das Unternehmen war früher als United Community Corporation bekannt und änderte seinen Namen im November 1988 in BancFirst Corporation. BancFirst Corporation wurde 1984 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Oklahoma City, Oklahoma.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von BancFirst Corporation entwickelte sich von $497M (FY2021) auf $824M (FY2025), rund +13.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $241M (+9.5%/Jahr seit FY2021).

BANF ist 18% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.