Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo BRL 6,91, Kurs BRL 8,94, also 22,7 % unter dem Kurs, Qualität 42 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 05.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne R$2,73 – R$551.834 · Fair‑Value‑Band R$6,12 – R$9,07 · der Kurs von R$8,94 notiert über dem Fair Value von R$6,91. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 05.11.2026.
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Banestes S.A – Banco do Estado do Espírito Santo S.A. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften eine Bank mit mehreren Dienstleistungen in Brasilien. Es operiert über Finanzen; sowie die Segmente Versicherungen und Sonstiges.
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Das Unternehmen ist in den Bereichen Gewerbe, Land, Industrie, Immobilien, Devisen, Leasing, Investitionen und Kreditkartenverwaltung tätig. und in den Bereichen Versicherung und Vertrieb, Vermittlung und Verwaltung von Drittressourcen.
Darüber hinaus bietet sie Vermögens- und Fondsverwaltung an; Verwaltung und Vermittlung von Wertpapieren, Versicherungen, Pensionsplänen und Kapitalisierung; Investmentfonds; Kredit- und Debitkarten; Internetbanking; Scheck-, Spar-, Sonder-, Treuhandscheck-, Jugend- und Universitätskonten, einfachere Konten, vereinfachte Konten, Gehaltskonten und Gerichtskonten; Kapitalisierungsanleihen; Auto-, Lebens-, Haus-, Unfall-, Kartenfinanzschutz und Unternehmensversicherung; Inkasso und Vereinbarung; Transfer von Geldern und Ressourcen; Sammlung; Gewahrsam; Kredit- und Finanzierungsmöglichkeiten; Darlehen und Garantien; und andere Dienstleistungen.
Darüber hinaus betreibt das Unternehmen einen öffentlichen Lotteriedienst. Banestes S.A – Banco do Estado do Espírito Santo S.A. wurde 1935 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Vitória, Brasilien.
Aktienanalyse
Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3) notiert aktuell bei R$8,94, während unser modellbasierter Fair Value bei R$6,91 liegt, also 23 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel R$10,43 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von R$8,94.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit R$0,9600, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 42/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Der ausgewiesene Umsatz von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo entwickelte sich von R$2,6 Mrd. (FY2021) auf R$6,2 Mrd. (FY2025), rund +23,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei R$340 Mio. (+7,9 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 72 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: R$6,12 bis R$9,07, der Kurs von R$8,94 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 12 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 25 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, BEES3 ist mit −23 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value R$6,91
SpanneR$6,12 bis R$9,07
Kurs R$8,94 · Abstand −22,7 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (R$0,4811 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+27,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+24,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +8,5 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,1 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in BRL ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in BRL: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+14,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+5,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)8,2 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.5,9 % gegen 7,4 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.19 % → 7 %
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 8/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score42 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial−22,7 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)18,2 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite0,9 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate)24,0 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate)33,3 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BEES3
Häufige Fragen
Ist Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3) über- oder unterbewertet?
Stand 05.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf R$6,91 gegenüber einem Kurs von R$8,94, rund 23 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BEES3?
Unser modellbasierter Fair Value für Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo liegt bei R$6,91 (Stand 05.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: R$8,94.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BEES3?
Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo hat einen Qualitäts-Score von 42/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von R$6,91 (Stand 05.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von R$6,12 bis R$9,07. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei R$6,91, gegenüber einem Kurs von R$8,94 rund 23 % tiefer (überbewertet). Spanne von R$6,12 bis R$9,07. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Zahlt Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo eine Dividende?
Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo weist aktuell eine Dividendenrendite von 8,15 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 05.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3) und wann ist der Ex-Tag?
Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo zahlt R$0,729 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 8,2 %. Der letzte Ex-Tag war der 04.11.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit 2004. Die Ausschüttungsquote liegt bei 56,5 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo liegt er bei R$6,91 je Aktie (Stand 05.11.2026), der Kurs bei R$8,94. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 05.11.2026 notiert BEES3 über dem berechneten Fair Value: Kurs R$8,94, Fair Value R$6,91, rund −23 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BEES3?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (R$8,94), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (R$6,91). Bei Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo liegen zwischen beiden R$2,03 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo wert?
An der Börse wird Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo mit rund R$3,5 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 05.11.2026). Je Aktie sind das R$8,94; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von R$6,91 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BEES3?
Unsere Modelle spannen für Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario R$6,12, mittleres R$6,91, optimistisches R$9,07 je Aktie (Stand 05.11.2026, Kurs R$8,94). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BEES3?
Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 7,7 (Stand 05.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von R$6,91 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 0,0, KBV 1,4, KUV 1,9, EV/EBITDA 3,8.
Wie hoch ist der PEG-Wert von BEES3?
Der PEG-Wert von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo liegt bei 0,02 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 05.11.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (Stand 05.11.2026): Eigenkapitalrendite 18,2 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,07. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 42/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BEES3 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo notiert bei R$8,94, rund 12 % unter dem 52-Wochen-Hoch von R$10,15 und 25 % über dem Tief von R$7,17 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von R$6,91.
Welche Aktien sind mit Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 05.11.2026: Kurs R$8,94, berechneter Fair Value R$6,91 (−23 %), Qualitäts-Score 42/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BEES3 berechnet?
Wir rechnen Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von R$6,91 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei R$8,94. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei R$6,91, das sind rund 23 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo jetzt besonders achten?
Schwache Qualität (42/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo lag 2014 bis 2025 bei +10,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +7,3 %, EBIT-Marge +1,2 %, Steuersatz −0,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +1,6 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Die Marktkapitalisierung von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo beträgt R$3,5 Mrd. (≈ 564 Mio. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo liegt bei 1,88 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Der Gewinn je Aktie von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo beträgt R$1,29 (Kurs ÷ EPS = KGV 7,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Die Dividendenrendite von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo liegt bei 8,2 % (Ausschüttung 56,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Die Nettomarge von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo liegt bei 24,0 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo liegt bei 18,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo bei 1,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Die operative Marge von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo liegt bei 33,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Der Umsatz von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo wächst um +114 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +5,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Der Gewinn je Aktie von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo wächst um +16,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Der freie Cashflow von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo beträgt −R$1,4 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Die Nettoverschuldung von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo beträgt R$9,5 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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05.11.2026