Banestes S.A (BEES3) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · BR · Marktkap. R$3.0B

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 23% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von R$8.11 (Bear) bis R$13.52 (Bull), Basis R$10.81. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 35/100 (unterdurchschnittliche Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne R$2.76 – R$551,834 · Fair‑Value‑Band R$8.11 – R$13.52 · der Kurs von R$8.78 notiert unter dem Fair Value von R$10.81. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Banestes S.A (BEES3) notiert aktuell bei R$8.78, während unser modellbasierter Fair Value bei R$10.81 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 23.1% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 35/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Banestes S.A einen Umsatz von R$1.6B bei einer Nettomarge von 20.5%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 14.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.8%. Die Nettoverschuldung beträgt R$9.5B. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von R$8.11 (Bear Case) bis R$13.52 (Bull Case); der aktuelle Kurs von R$8.78 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 6% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 26% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BEES3 ist mit 23% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (R$9.76) gegenüber Dividendendiskontierung (R$1.31). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Banestes S.A – Banco do Estado do Espírito Santo S.A. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften eine Bank mit mehreren Dienstleistungen in Brasilien. Es operiert über Finanzen; sowie die Segmente Versicherungen und Sonstiges.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Banestes S.A – Banco do Estado do Espírito Santo S.A. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften eine Bank mit mehreren Dienstleistungen in Brasilien. Es operiert über Finanzen; sowie die Segmente Versicherungen und Sonstiges. Das Unternehmen ist in den Bereichen Gewerbe, Land, Industrie, Immobilien, Devisen, Leasing, Investitionen und Kreditkartenverwaltung tätig. und in den Bereichen Versicherung und Vertrieb, Vermittlung und Verwaltung von Drittressourcen. Darüber hinaus bietet sie Vermögens- und Fondsverwaltung an; Verwaltung und Vermittlung von Wertpapieren, Versicherungen, Pensionsplänen und Kapitalisierung; Investmentfonds; Kredit- und Debitkarten; Internetbanking; Scheck-, Spar-, Sonder-, Treuhandscheck-, Jugend- und Universitätskonten, einfachere Konten, vereinfachte Konten, Gehaltskonten und Gerichtskonten; Kapitalisierungsanleihen; Auto-, Lebens-, Haus-, Unfall-, Kartenfinanzschutz und Unternehmensversicherung; Inkasso und Vereinbarung; Transfer von Geldern und Ressourcen; Sammlung; Gewahrsam; Kredit- und Finanzierungsmöglichkeiten; Darlehen und Garantien; und andere Dienstleistungen. Darüber hinaus betreibt das Unternehmen einen öffentlichen Lotteriedienst. Banestes S.A – Banco do Estado do Espírito Santo S.A. wurde 1935 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Vitória, Brasilien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Banestes S.A entwickelte sich von R$2.6B (FY2021) auf R$6.2B (FY2025), rund +23.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei R$340M (+7.9%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.