Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo BRL 5,87, Kurs BRL 8,98, Potenzial −34,6 %, Qualität 35 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Nein
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Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo
BEES3 · SASchwache BewertungDazu ist die Qualität schwach.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 2,76 R$ – 551.834 R$ · Fair‑Value‑Band 5,13 R$ – 10,47 R$ · der Kurs von 8,98 R$ notiert über dem Fair Value von 5,87 R$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Jeden Mittwoch siehst du, ob Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo auf Kurs ist oder geprüft werden sollte, dazu Kurs gegen Fair Value. Kostenlos, bis zu 3 Aktien.
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Unternehmensprofil
Banestes S.A – Banco do Estado do Espírito Santo S.A. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften eine Bank mit mehreren Dienstleistungen in Brasilien. Es operiert über Finanzen; sowie die Segmente Versicherungen und Sonstiges.
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Banestes S.A – Banco do Estado do Espírito Santo S.A. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften eine Bank mit mehreren Dienstleistungen in Brasilien. Es operiert über Finanzen; sowie die Segmente Versicherungen und Sonstiges. Das Unternehmen ist in den Bereichen Gewerbe, Land, Industrie, Immobilien, Devisen, Leasing, Investitionen und Kreditkartenverwaltung tätig. und in den Bereichen Versicherung und Vertrieb, Vermittlung und Verwaltung von Drittressourcen. Darüber hinaus bietet sie Vermögens- und Fondsverwaltung an; Verwaltung und Vermittlung von Wertpapieren, Versicherungen, Pensionsplänen und Kapitalisierung; Investmentfonds; Kredit- und Debitkarten; Internetbanking; Scheck-, Spar-, Sonder-, Treuhandscheck-, Jugend- und Universitätskonten, einfachere Konten, vereinfachte Konten, Gehaltskonten und Gerichtskonten; Kapitalisierungsanleihen; Auto-, Lebens-, Haus-, Unfall-, Kartenfinanzschutz und Unternehmensversicherung; Inkasso und Vereinbarung; Transfer von Geldern und Ressourcen; Sammlung; Gewahrsam; Kredit- und Finanzierungsmöglichkeiten; Darlehen und Garantien; und andere Dienstleistungen. Darüber hinaus betreibt das Unternehmen einen öffentlichen Lotteriedienst. Banestes S.A – Banco do Estado do Espírito Santo S.A. wurde 1935 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Vitória, Brasilien.
Aktienanalyse
Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3) notiert aktuell bei 8,98 R$, während unser modellbasierter Fair Value bei 5,87 R$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 52,9 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 9,76 R$ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 8,98 R$.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 1,10 R$, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
Szenario-Spanne: 5,13 R$ (Bear) bis 10,47 R$ (Bull), der Kurs von 8,98 R$ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 35/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Der ausgewiesene Umsatz von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo entwickelte sich von 2,6 Mrd. R$ (FY2021) auf 6,2 Mrd. R$ (FY2025), rund +23,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 340 Mio. R$ (+7,9 %/Jahr seit FY2021).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 3,1 Mrd. R$ (≈ 530 Mio. €) · KGV 9,6 · KUV 0,52 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,9100 R$ · Dividendenrendite 8,3 % · Nettomarge 5,5 % · Eigenkapitalrendite 13,8 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,3 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 24 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, BEES3 ist mit −35 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Alle 6 Modelle nach Familie
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Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 27 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 71
Umsatz- & Gewinnentwicklung
BEES3 ist 53 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →
Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien
Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- Bewertung des Sektors Financials: teuer oder günstig?
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 77,69 SGD | 40,48 SGD | −48 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 51,25 HK$ | 62,30 HK$ | +22 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,73 € | 4,04 € | −40 % |
| HDFC Bank Limited HDFCBANK | 737,25 ₹ | 406,85 ₹ | −45 % |
| BNP Paribas SA BNP | 101,30 € | 105,99 € | +5 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 83,28 € | 77,62 € | −7 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,87 $ | 6,75 $ | −38 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.340 ₹ | 616,16 ₹ | −54 % |
| The PNC Financial Services Group PNC | 227,96 $ | 159,52 $ | −30 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 32,14 SGD | 19,80 SGD | −38 % |
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Häufige Fragen
Ist Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von BEES3?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BEES3?
Welches Kursziel hat Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
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Zahlt Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo eine Dividende?
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
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Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BEES3?
Wie viel ist Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo wert?
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BEES3?
Wie hoch ist das KGV von BEES3?
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Wie weit ist BEES3 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
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Wie wird der Fair Value von BEES3 berechnet?
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
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Kennzahlen von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo
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Wie hoch ist das KUV von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
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Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Wie hoch ist die Nettomarge von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
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Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Wie hoch ist die operative Marge von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Wie stark wächst der Umsatz von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Wie stark wächst der Gewinn von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Banestes S.A - Banco do Estado do Espírito Santo (BEES3)?
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