Banco Hipotecario S.A (BHIP) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · AR · Marktkap. 540B ARS

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 39% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (286.46 ARS). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (46/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 7.09 ARS – 624.00 ARS · Fair‑Value‑Band 171.87 ARS – 286.46 ARS · der Kurs von 378.00 ARS notiert über dem Fair Value von 229.17 ARS. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.07.2026.

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Analyse

Banco Hipotecario S.A (BHIP) notiert aktuell bei 378.00 ARS, während unser modellbasierter Fair Value bei 229.17 ARS liegt, das entspricht einer Einschätzung von 39.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Banco Hipotecario S.A einen Umsatz von 520B ARS bei einer Nettomarge von 5.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 52.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 5.1%. Die Nettoverschuldung beträgt 2.2B ARS. Fundamentaldaten Stand 05.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 171.87 ARS (Bear Case) bis 286.46 ARS (Bull Case); der aktuelle Kurs von 378.00 ARS liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 38% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 114% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BHIP ist mit -39% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (658.67 ARS) gegenüber Multiplikatoren (218.25 ARS). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Banco Hipotecario S.A. bietet Bankdienstleistungen in Argentinien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Finanzen, Großkundengeschäft und Privatkundengeschäft tätig. Das Unternehmen bietet Spar-, Giro- und Sonderkonten an; sowie Debit- und Kreditkarten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Banco Hipotecario S.A. bietet Bankdienstleistungen in Argentinien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Finanzen, Großkundengeschäft und Privatkundengeschäft tätig. Das Unternehmen bietet Spar-, Giro- und Sonderkonten an; sowie Debit- und Kreditkarten. Darüber hinaus werden Anlageprodukte wie Anlagefonds mit fester Laufzeit, Investmentfonds, Wertpapiere und Aktien, Hypothekenzertifikate und Marktdaten bereitgestellt. Wohnungsbaudarlehen; Privatkredite, einschließlich Gehaltsvorschüsse, Konsumquoten, unbeschränkte Kredite, ein zweckgebundener Kredit, kurzfristige Kredite und Lohndarlehen; und Personenunfälle, Unfälle mit Beteiligung älterer Menschen, Autos, mobile Vermögenswerte, Mietgarantie, Käuferschutz, Haus, Haustiere, Haus und Haustiere, nachhaltige Mobilität, Geldautomatenraub, umfassende Kranken-, Senioren- und Lebensversicherungsprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Außenhandelsdienstleistungen an, die das Senden und Empfangen von Geld sowie Dokumentationsvorgänge umfassen. Finanzierungs- und Leasingdienstleistungen; Versicherungen für Unternehmen; sowie Dienstleistungen für Unternehmen, Institutionen, KMU und den öffentlichen Sektor. Banco Hipotecario S.A. wurde 1886 gegründet und hat seinen Sitz in Buenos Aires, Argentinien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Banco Hipotecario S.A entwickelte sich von 22.6B ARS (FY2021) auf 470B ARS (FY2025), rund +113.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 25.2B ARS.

BHIP ist 39% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.