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Datenbasierte Aktienbewertung

Bank Hapoalim (BKHYY) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 28.09.2026: Fair Value von Bank Hapoalim $104, Kurs $127, Potenzial −17,7 %, Qualität 63 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · US · ADR · ISIN US0625103009

BH Bank Hapoalim Logo Viele Daten 28.09.2026

Bank Hapoalim

BKHYY · US

Überbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.

!Fair Value 104,40 $ · Überbewertet (−17,7 %)
✓Qualität 63/100
!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +22,1 %/J)
✓Hochprofitabel · 40,3 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
✓4,4 % Dividendenrendite · Gut gedeckt
✓Über den Vergleichswerten (9/14)
!Moderater Burggraben 61/100
!Schwach bei Bewertung: 10 von 100
!Schwach bei Zukunft: 13 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

142,63 $ 20,41 $ Fair Value 104,40 $ 07.2020 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 20,41 $ – 142,63 $ · Fair‑Value‑Band 81,53 $ – 161,09 $ · der Kurs von 126,89 $ notiert über dem Fair Value von 104,40 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.09.2026.

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Unternehmensprofil

Die Bank Hapoalim B.M. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Israel, Nordamerika, Europa und international an.

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Die Bank Hapoalim B.M. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Israel, Nordamerika, Europa und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Haushalte, Private Banking, Klein- und Kleinstunternehmen, Mittelständler, Großunternehmen, Institutionelle Einheiten, Finanzmanagement und Sonstige tätig. Das Unternehmen bietet Kontoführungsdienstleistungen, Kreditvergabe für verschiedene Zwecke, Einlagen- und Sparpläne sowie Kapitalmarktdienstleistungen an; Wohnungsbaudarlehen; Forschungs- und Beratungsdienste; sowie Rentenberatung und Ruhestandsplanung. Darüber hinaus werden Produkte und Dienstleistungen für die Expansion eines Unternehmens, fortschrittliche digitale Dienste und ein Servicecenter bereitgestellt. Kredite für Routineoperationen und Investitionsfinanzierungen, Garantien, Akkreditive, Außenhandel und Transaktionen mit Finanz- und Derivatinstrumenten sowie Investitionsdienstleistungen in verschiedenen Kanälen, wie Devisen, Schekel und Wertpapiere. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzprodukte an, darunter Außenhandelsfinanzierung, Finanzierung von Betriebskapital, Finanzierung von Vermögenswerten im Ausland, komplexe Finanzierungstransaktionen, Syndizierung und Kreditrisikotransfers; und Finanzierung von Bauvorhaben, die Gewährung von Krediten an Kunden und die Ausstellung verschiedener Arten von Garantien für Käufer von Eigenheimen. Darüber hinaus stellt es Manager von Investmentfonds, Manager von Anlageportfolios und Manager von Vorsorgefonds, Studienfonds und Pensionsfonds bereit; Handelsaktivitäten; Wertpapierberatung, Underwriting und Vertriebsdienstleistungen; sowie Makler- und Verwahrungsdienstleistungen.Das Unternehmen betreut Privathaushalte, Private-Banking-Kunden, Ausländer, kleine Unternehmen, mittelständische Geschäftskunden und Großkonzerne sowie Finanzanlagen, Investmentfonds, Anlageportfolios, Vorsorgefonds, Studienfonds und Pensionsfondsmanager. Bank Hapoalim B.M. wurde 1921 gegründet und hat seinen Sitz in Tel Aviv-Yafo, Israel.

Aktienanalyse

Bank Hapoalim ADR (BKHYY) notiert aktuell bei 126,89 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 104,40 $ liegt, also 17,7 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 112,82 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 126,89 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 53,99 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 81,53 $ (Bear) bis 161,09 $ (Bull), der Kurs von 126,89 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Abspaltung 2020: Umsatz und Gewinn davor enthalten den abgespaltenen Teil. Das Wachstum wird ab 2020 neu gemessen.

Der ausgewiesene Umsatz von Bank Hapoalim ADR entwickelte sich von 16,2 Mrd. ILS (FY2021) auf 39,5 Mrd. ILS (FY2025), rund +24,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 9,0 Mrd. ILS (+16,4 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 33,2 Mrd. $ · KGV 10,8 · KUV 2,46 · Gewinn je Aktie (TTM) 11,79 $ · Dividendenrendite 4,4 % · Nettomarge 22,8 % · Eigenkapitalrendite 14,6 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,6 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 11 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 39 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, BKHYY ist mit −18 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 81,53 $ Fair Value 104,40 $ Bull 161,09 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (8,82 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 78,71 $ 97,62 $ 140,93 $ 75
Gordon-Wachstumsmodell 36,64 $ 76,18 $ 120,85 $ 66
DDM mehrstufig 36,64 $ 60,48 $ 79,95 $ 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 36,64 $ 76,18 $ 120,85 $ 66
DDM mehrstufig 36,64 $ 60,48 $ 79,95 $ 66
Multiplikatoren
KGV-Multiple 110,02 $ 146,70 $ 183,37 $ 63
KBV-Multiple 84,61 $ 112,82 $ 141,02 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 40,29 $ 53,99 $ 80,58 $ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 78,71 $ 97,62 $ 140,93 $ 75

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 63/100

Davon Geschäftsqualität 60 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 73

Profitabilität 36
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 48
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 98
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 28
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 72
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 84
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 66
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 75
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 89
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 55/100
Abspaltung 2020: Umsatz und Gewinn davor enthalten den abgespaltenen Teil. Das Wachstum wird ab 2020 neu gemessen.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−2,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+22,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+39,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+34,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)4,4 %
Je Aktie vor 2020geteilt durch den Abspaltungsfaktor 1,04
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.34,7 % gegen 13,3 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.26 % → 35 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

Wachstumsprognose

Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.

BKHYY wirkt überbewertet: Fair Value 18 % unter dem Kurs. Mit DBS Group vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (78 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Negativ
Die jüngste Berichterstattung ist negativer als der Durchschnitt.

Bank Hapoalim ADR mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1056 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 8/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 63 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −17,7 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 14,6 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,2 % · Über dem Median
Nettomarge (TTM) 40,3 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 0,0 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 2,6 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 4,4 % · Top 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 10,8× · Günstiger als Median
KBV 1,58× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 4,41× · Teurer als Median
P/FCF 6,3× · Günstigste 25 %
EV/EBITDA 2,7× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)10 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)13 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)58 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)100 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)87 · Sektor 52

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 78,00 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 600036 40,69 ¥ 52,73 ¥ +30 %
UniCredit S.p.A UCG 83,95 € 77,62 € −8 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,79 € 4,02 € −41 %
Mizuho Financial Group MFG 11,07 $ 6,86 $ −38 %
BNP Paribas SA BNP 99,30 € 105,99 € +7 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 735,60 ₹ 406,44 ₹ −45 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,01 SGD 19,78 SGD −38 %
CaixaBank, S.A CABK 13,23 € 8,46 € −36 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.327 ₹ 615,71 ₹ −54 %

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Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Bank Hapoalim ADR · Fair Value
104,40 $ −18%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Bank Hapoalim ADR Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BKHYY

Häufige Fragen

Ist Bank Hapoalim (BKHYY) über- oder unterbewertet?
Stand 28.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 104,40 $ gegenüber einem Kurs von 126,89 $, rund −18 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BKHYY?
Unser modellbasierter Fair Value für Bank Hapoalim ADR liegt bei 104,40 $ (Stand 28.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 126,89 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BKHYY?
Bank Hapoalim ADR hat einen Qualitäts-Score von 63/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Bank Hapoalim (BKHYY)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 104,40 $ (Stand 28.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 81,53 $, optimistisches Szenario 161,09 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Bank Hapoalim ADR Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 104,40 $, gegenüber einem Kurs von 126,89 $ rund −18 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 81,53 $, optimistisches Szenario 161,09 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Bank Hapoalim (BKHYY)?
Bank Hapoalim ADR weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 23,1 Mrd. ILS aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 28.09.2026).
Zahlt Bank Hapoalim ADR eine Dividende?
Bank Hapoalim ADR weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 4,37 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 28.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Bank Hapoalim (BKHYY) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Bank Hapoalim ADR den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,1 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +22,1 % pro Jahr. Stand 28.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von BKHYY?
Unsere Modelle diskontieren Bank Hapoalim ADR mit 8,1 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,34, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Bank Hapoalim ADR sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,1 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Bank Hapoalim (BKHYY) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Bank Hapoalim ADR um +22,1 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Bank Hapoalim (BKHYY)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,1 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Bank Hapoalim ADR einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Bank Hapoalim (BKHYY)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 15,78 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Bank Hapoalim ADR je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,1 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Bank Hapoalim (BKHYY)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Bank Hapoalim ADR liegt er bei 104,40 $ je Aktie (Stand 28.09.2026), der Kurs bei 126,89 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Bank Hapoalim ADR Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 28.09.2026 notiert BKHYY über dem berechneten Fair Value: Kurs 126,89 $, Fair Value 104,40 $, rund −18 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BKHYY?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (126,89 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (104,40 $). Bei Bank Hapoalim ADR liegen zwischen beiden 22,49 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Bank Hapoalim ADR wert?
An der Börse wird Bank Hapoalim ADR mit rund 33,2 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 28.09.2026). Je Aktie sind das 126,89 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 104,40 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BKHYY?
Unsere Modelle spannen für Bank Hapoalim ADR eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 81,53 $, mittleres 104,40 $, optimistisches 161,09 $ je Aktie (Stand 28.09.2026, Kurs 126,89 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BKHYY?
Bank Hapoalim ADR hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 10,8 (Stand 28.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 104,40 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,6, KUV 4,4, EV/EBITDA 2,7.
Wie solide ist die Bilanz von Bank Hapoalim (BKHYY)?
Kennzahlen zur Bilanz von Bank Hapoalim ADR (Stand 28.09.2026): Eigenkapitalrendite 14,6 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 63/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BKHYY vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Bank Hapoalim ADR notiert bei 126,89 $, rund 11 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 142,63 $ und 39 % über dem Tief von 91,29 $ (Stand 28.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 104,40 $.
Welche Aktien sind mit Bank Hapoalim ADR vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Bank Hapoalim ADR Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 28.09.2026: Kurs 126,89 $, berechneter Fair Value 104,40 $ (−18 %), Qualitäts-Score 63/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BKHYY berechnet?
Wir rechnen Bank Hapoalim ADR mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 104,40 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,9 % über seinem aggregierten Fair Value. Bank Hapoalim ADR liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Bank Hapoalim (BKHYY)?
Der Schlusskurs vom 28.09.2026 liegt bei 126,89 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 104,40 $, das sind rund −18 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Bank Hapoalim ADR jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (63/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (81,53 $ bis 161,09 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Bank Hapoalim (BKHYY)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Bank Hapoalim ADR lag 2014 bis 2025 bei +12,4 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +10,5 %, EBIT-Marge +0,8 %, Steuersatz +1,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Bank Hapoalim ADR

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Bank Hapoalim (BKHYY)?
Die Marktkapitalisierung von Bank Hapoalim ADR beträgt 33,2 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Bank Hapoalim (BKHYY)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Bank Hapoalim ADR liegt bei 2,46 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Bank Hapoalim (BKHYY)?
Der Gewinn je Aktie von Bank Hapoalim ADR beträgt 11,79 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 10,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Bank Hapoalim (BKHYY)?
Die Dividendenrendite von Bank Hapoalim ADR liegt bei 4,4 % (Ausschüttung 47,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Bank Hapoalim (BKHYY)?
Die Nettomarge von Bank Hapoalim ADR liegt bei 22,8 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Bank Hapoalim (BKHYY)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Bank Hapoalim ADR liegt bei 14,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Bank Hapoalim (BKHYY)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Bank Hapoalim ADR bei 1,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie stark wächst der Umsatz von Bank Hapoalim (BKHYY)?
Der Umsatz von Bank Hapoalim ADR wächst um +2,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +18,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Bank Hapoalim (BKHYY)?
Der Gewinn je Aktie von Bank Hapoalim ADR wächst um −1,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Bank Hapoalim (BKHYY)?
Der freie Cashflow von Bank Hapoalim ADR beträgt 16,1 Mrd. ILS (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Bank Hapoalim (BKHYY)?
Die Nettoverschuldung von Bank Hapoalim ADR beträgt 119 Mio. ILS (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,0 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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