PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (BKRKY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $25.8B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 88% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($12.25). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (53/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $7.20 – $16.33 · Fair‑Value‑Band $12.25 – $20.43 · der Kurs von $8.69 notiert unter dem Fair Value von $16.34. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

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Analyse

PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (BKRKY) notiert aktuell bei $8.69, während unser modellbasierter Fair Value bei $16.34 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 88.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk einen Umsatz von $136T bei einer Nettomarge von 40.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 16.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18.1%. Die Nettoverschuldung beträgt $144T. Fundamentaldaten Stand 25.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $12.25 (Bear Case) bis $20.43 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $8.69 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 30% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BKRKY ist mit 88% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($166,019) gegenüber Substanzwert ($72,264). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien und international an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien und international an. Das Unternehmen bietet Spar- und Girokonten an; Zeit, Fremdwährungszeit und Einlagen auf Abruf; Hypotheken-, Betriebskapital-, Investitions-, Franchise- und Barsicherheitsdarlehen sowie Liefer- und Wertschöpfungskettenfinanzierungen und Bankgarantien; und Mikrofon, kleine und mittlere Darlehen sowie Programmdarlehen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Rechnungszahlungs-, Einzahlungs-, Online-Transaktions-, Überweisungs-, Geldtransfer-, Geschäfts-, Finanz-, institutionelle, Treasury- und globale Dienstleistungen, Depotbank-, Treuhänder- und Cash-Management-Dienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlageprodukte und -dienstleistungen an; Handelsfinanzierung und -dienstleistungen sowie Transaktionsbankdienstleistungen, einschließlich Import und Export, Standby-Akkreditiv, Geldwechsler, BRI RTE-Onlinesystemdienste sowie Akkreditive; Kreditkarten; und Vermögensverwaltung, Händler und digitale Bankdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Lebens- und Sachversicherungen, Wertpapieremissionen und -vermittlung sowie Risikokapitaldienstleistungen an. PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk wurde 1895 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien. PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk ist eine Tochtergesellschaft von PT Danantara Asset Management (Persero).

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk entwickelte sich von $176T (FY2021) auf $313T (FY2025), rund +15.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $57.1T (+16.5%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.