PT Bank QNB Indonesia Tbk (BKSW) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 1.8T IDR

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 11% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von 53.20 IDR (Bear) bis 64.48 IDR (Bull), Basis 58.84 IDR. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität) bei Evidenz „mittel": das Urteil vorsichtig lesen.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 50.00 IDR – 330.00 IDR · Fair‑Value‑Band 53.20 IDR – 64.48 IDR · der Kurs von 53.00 IDR notiert unter dem Fair Value von 58.84 IDR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

PT Bank QNB Indonesia Tbk (BKSW) notiert aktuell bei 53.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 58.84 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 11.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Bank QNB Indonesia Tbk einen Umsatz von 513B IDR bei einer Nettomarge von -8.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 0.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -0.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 1.4T IDR aus. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 53.20 IDR (Bear Case) bis 64.48 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 53.00 IDR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 35% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 6% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BKSW ist mit 11% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert (89.75 IDR) gegenüber Gewinnbasiert (50.73 IDR). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die PT Bank QNB Indonesia Tbk bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen bietet Spar-, Giro- und Mehrwährungskonten an; und Termin- und Sichteinlagen sowie Kreditprodukte. Darüber hinaus werden Investmentfonds wie Aktien-, Geldmarkt-, Renten-, Index- und Bilanzfonds angeboten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die PT Bank QNB Indonesia Tbk bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen bietet Spar-, Giro- und Mehrwährungskonten an; und Termin- und Sichteinlagen sowie Kreditprodukte. Darüber hinaus werden Investmentfonds wie Aktien-, Geldmarkt-, Renten-, Index- und Bilanzfonds angeboten. Bancassurance-Dienstleistungen; Cash-Management- und Handelsfinanzierungsdienstleistungen; und Internet-Banking-Dienste für Unternehmen. Darüber hinaus bietet in Mobile Banking, Online Banking und Geldautomatendienste an. Das Unternehmen war früher als PT Bank QNB Kesawan Tbk bekannt und änderte seinen Namen im Juli 2014 in PT Bank QNB Indonesia Tbk. Das Unternehmen wurde 1913 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien. PT Bank QNB Indonesia Tbk ist eine Tochtergesellschaft der Qatar National Bank (Q.P.S.C.).

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Bank QNB Indonesia Tbk entwickelte sich von 1.1T IDR (FY2021) auf 751B IDR (FY2025), rund −8.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −48.3B IDR.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.