Bankinter, S.A (BKT) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ES · Marktkap. €13.8B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne €3.02 – €16.44 · Fair‑Value‑Band €11.83 – €19.71 · der Kurs von €16.44 notiert über dem Fair Value von €15.77. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

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Analyse

Bankinter, S.A (BKT) notiert aktuell bei €16.44, während unser modellbasierter Fair Value bei €15.77 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 4.1% fair bewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bankinter, S.A einen Umsatz von €2.8B bei einer Nettomarge von 40.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 17.7%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von €4.6B aus. Fundamentaldaten Stand 13.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von €11.83 (Bear Case) bis €19.71 (Bull Case); der aktuelle Kurs von €16.44 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 58% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BKT ist mit -4% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (€21.74) gegenüber Substanzwert (€4.78). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Bankinter, S.A. bietet Privatpersonen, Unternehmen sowie kleinen und mittleren Unternehmen in Spanien, Luxemburg, Portugal und Irland verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Commercial Banking, Corporate Banking, BKCF Spain, BK Portugal, BK Ireland und Other Businesses tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Bankinter, S.A. bietet Privatpersonen, Unternehmen sowie kleinen und mittleren Unternehmen in Spanien, Luxemburg, Portugal und Irland verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Commercial Banking, Corporate Banking, BKCF Spain, BK Portugal, BK Ireland und Other Businesses tätig. Es bietet intelligente Digital-, Gehalts-, Renten-, Geschäfts-, Nicht-Gehalts-, Währungs-, Jugend-, Giro- und Verwaltungskonten; Debit- und Kreditkarten; Cash-Management, Cash-Pooling; Garantien; Hypotheken und Kreditprodukte; Finanzierung; sowie Investmentbanking- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem Investmentfonds, Altersvorsorgefonds, Broker, alternative Anlagen, Einlagen und Schatzwechsel an. SEPA-Lastschrift, Mehrwertsteuer- und Rechnungsvorauszahlung, Handelsrabatt, Factoring, Scheckeinzahlung und POS; sowie Schecks und Schuldscheine, Bestätigungen, Lohn- und Gehaltsabrechnungen sowie Steuern und Sozialversicherung; Treasury-Management und Dokumentengeschäft; und Mehrwertsteuervorauszahlung, Mehrwährungs- und offene Kreditkonten, Leasing und strukturierte Finanzierungsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet es Wohnen, Leben, Gesundheit, Tod und Kraftfahrzeug; Eigentum, Multirisiko, zivilrechtliche Haftung, Bau- und Zehnjahreskredite, Handelskredite und Privatkredite; Allgemeine und Betriebshaftpflicht, Haftung für Führungskräfte, Bauwesen sowie Maschinen und Anlagen; Gruppenleben, Gesundheit und Unfall; und Rentenversicherungsprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen verschiedene Dienstleistungen an, wie z. B. Immobilien- und Kontoverwaltung, virtuelle Agenten, Finanzdatenaggregation, Lastschriftverwaltung, Überweisung, Bescheinigung, Steuerzahlung, Nachlassverwaltung und Fremdwährungsbestellungsdienste. Darüber hinaus werden Privat-, Privat-, Privat- und Firmenkundenprodukte sowie Remote-Banking-Dienste angeboten.Das Unternehmen war früher unter dem Namen Banco Intercontinental Español, S.A. bekannt und änderte seinen Namen im Juli 1990 in Bankinter, S.A.. Bankinter, S.A. wurde 1965 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Madrid, Spanien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bankinter, S.A entwickelte sich von €2.2B (FY2021) auf €4.7B (FY2025), rund +21.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei €1.1B (−4.9%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.