Santander Bank Polska S.A (BKZHY) Fair Value & Analyse

US · Marktkap. $18.1B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 31% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (64/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Unsere Modellspanne reicht von $40.43 (Bear) bis $67.38 (Bull), Basis $53.90. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 64/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $0.0001 – $41.25 · Fair‑Value‑Band $40.43 – $67.38 · der Kurs von $41.25 notiert unter dem Fair Value von $53.90. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

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Analyse

Santander Bank Polska S.A (BKZHY) notiert aktuell bei $41.25, während unser modellbasierter Fair Value bei $53.90 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 30.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität). Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 32.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $4.6B. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 11.4. Fundamentaldaten Stand 14.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $40.43 (Bear Case) bis $67.38 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $41.25 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 76% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($340.22) gegenüber Substanzwert ($53.95). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Santander Bank Polska S.A. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen, Firmenkunden und Institutionen des öffentlichen Sektors an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Santander Bank Polska S.A. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen, Firmenkunden und Institutionen des öffentlichen Sektors an. Es bietet Privatkonten, Einlagen und Währungen, Internet- und Mobile-Banking sowie mobile kontaktlose Zahlungen und Kreditlösungen. Das Unternehmen bietet außerdem Anlageberatung, strukturierte Einlagen, strukturierte Zertifikate und Anleihen sowie Maklerdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Konten, Geschäftskredite, Kredite, Karten und Zahlungsterminals, Einlagen und Investitionen, Außenhandel, Finanzmärkte, Leasing und Internetbanking an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Transaktionsabwicklung, Liquiditätsmanagement, Export-, Import-, Inlands- und Auslandsgarantien, Betriebsmittelfinanzierung sowie laufende und Investitionsfinanzierungsdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Devisen, Absicherung finanzieller Risiken, Korrespondenzbankgeschäfte, Handelsfinanzierung und Treuhanddienstleistungen sowie Lösungen für Finanzinstitute und globale Banktransaktionen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Schulden- und Ratingberatung sowie Kapitalmarkt- und Fremdkapitaldienstleistungen an. Zum 31. Dezember 2021 betreibt das Unternehmen 383 Filialen. Das Unternehmen wurde 1857 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warschau, Polen. Santander Bank Polska S.A. ist eine Tochtergesellschaft der Banco Santander S.A.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Santander Bank Polska S.A entwickelte sich von $9.0B (FY2021) auf $16.0B (FY2025), rund +15.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $6.5B (+55.4%/Jahr seit FY2021).

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Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.