Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A $7,22, Kurs $11,65, Potenzial −38,0 %, Qualität 42 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 1,14 $ – 94,73 $ · Fair‑Value‑Band 6,11 $ – 9,85 $ · der Kurs von 11,65 $ notiert über dem Fair Value von 7,22 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 2 Geschäftsjahre sind nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.
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Die Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Italien und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Retail Banking, Wealth Management, Corporate Banking und Large Corporate and Investment Banking.
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Die Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Italien und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Retail Banking, Wealth Management, Corporate Banking und Large Corporate and Investment Banking. Das Unternehmen bietet Spar- und Einlagenkonten, Karten, fortschrittliche Zahlungssysteme, Versicherungsprodukte, Renten, Hypotheken und Darlehen sowie Finanzberatung, elektronische Zahlungen, Selbstbedienungskundengeschäfte und Beratungsdienste an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltung, Finanzplanung, Beratung zu nichtfinanziellen Dienstleistungen sowie Treuhand- und Treuhanddienstleistungen an. und Kreditvermittlung, Zusammenarbeit mit Handelsverbänden, Factoring-Angebote sowie Verwahrungs- und Lagerdienstleistungen für Milchprodukte durch Dritte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Unternehmens- und Strukturfinanzierungen, mittel- und langfristige Kredite und spezialisierte Unterstützung sowie Leasing und Bancassurance an. Es betreut Privatkunden, Firmen- und Großkonzernkunden sowie kleine und mittlere Unternehmen. Das Unternehmen wurde 1472 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Siena, Italien.
Aktienanalyse
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF) notiert aktuell bei 11,65 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 7,22 $ liegt, also 38,0 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 7,18 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 11,65 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 3,28 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 6,11 $ (Bear) bis 9,85 $ (Bull), der Kurs von 11,65 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 42/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A entwickelte sich von 3,9 Mrd. € (FY2021) auf 7,0 Mrd. € (FY2025), rund +16,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,7 Mrd. € (+72,1 %/Jahr seit FY2021). FY2021 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 52 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 16 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 67 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, BMDPF ist mit −38 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 6,11 $Fair Value 7,22 $Bull 9,85 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,5596 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.97/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+6,9 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+21,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,5 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: −0,5 % pro Jahr
Umsatzwachstum 21 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−1,8 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
−17,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−25,1 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)7,4 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−25,1 % gegen −43,4 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.−35 % → 23 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
⚠ Umsatz je Aktie schrumpft 56,2 %/J über ~10J (Margen-Trend unklar) ⓘMerkmal für strukturellen Verfall: der Umsatz JE AKTIE ist über die letzte Dekade gefallen (robuster Median-Trend, kein Einzeljahr). Rückgetestet über 2005 bis 2017 blieben solche Geschäfte rund 2,5 Prozentpunkte pro Jahr hinter dem Markt. Reine Anzeige: ändert weder Fair Value noch Qualitäts-Score.
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+0,2 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+6,4 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in EUR, Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das im Jahr etwa −1,9 % beim Kurs und +4,1 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (96 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Sehr negativ
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich pessimistisch.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1053 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 7/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BMDPF
Häufige Fragen
Ist Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF) über- oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 7,22 $ gegenüber einem Kurs von 11,65 $, rund −38 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BMDPF?
Unser modellbasierter Fair Value für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A liegt bei 7,22 $ (Stand 29.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 11,65 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BMDPF?
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A hat einen Qualitäts-Score von 42/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 7,22 $ (Stand 29.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 6,11 $, optimistisches Szenario 9,85 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 7,22 $, gegenüber einem Kurs von 11,65 $ rund −38 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 6,11 $, optimistisches Szenario 9,85 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 4,7 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 29.09.2026).
Zahlt Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A eine Dividende?
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 7,38 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 29.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A den freien Cashflow fünf Jahre lang um +0,2 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,1 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +12,5 % pro Jahr. Stand 29.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von BMDPF?
Unsere Modelle diskontieren Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A mit 9,1 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,94, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A sind das +0,2 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,1 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A um +12,5 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +0,2 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,3 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A einpreist (+0,2 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 8,86 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,1 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A liegt er bei 7,22 $ je Aktie (Stand 29.09.2026), der Kurs bei 11,65 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 notiert BMDPF über dem berechneten Fair Value: Kurs 11,65 $, Fair Value 7,22 $, rund −38 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BMDPF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (11,65 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (7,22 $). Bei Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A liegen zwischen beiden 4,43 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A wert?
An der Börse wird Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A mit rund 37,6 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 29.09.2026). Je Aktie sind das 11,65 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 7,22 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BMDPF?
Unsere Modelle spannen für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 6,11 $, mittleres 7,22 $, optimistisches 9,85 $ je Aktie (Stand 29.09.2026, Kurs 11,65 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BMDPF?
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 7,3 (Stand 29.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 7,22 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 2,5, KUV 7,1, EV/EBITDA 16,0.
Wie solide ist die Bilanz von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (Stand 29.09.2026): Eigenkapitalrendite 13,3 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,35. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 42/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BMDPF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A notiert bei 11,65 $, rund 16 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 13,92 $ und 67 % über dem Tief von 6,96 $ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 7,22 $.
Welche Aktien sind mit Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 29.09.2026: Kurs 11,65 $, berechneter Fair Value 7,22 $ (−38 %), Qualitäts-Score 42/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BMDPF berechnet?
Wir rechnen Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 7,22 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 11,65 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 7,22 $, das sind rund −38 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (9,85 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (42/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Die Marktkapitalisierung von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A beträgt 37,6 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A liegt bei 2,82 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Der Gewinn je Aktie von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A beträgt 1,60 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 7,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Die Dividendenrendite von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A liegt bei 7,4 % (Ausschüttung 53,8 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Die Nettomarge von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A liegt bei 38,7 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A liegt bei 13,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A bei 0,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Die operative Marge von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A liegt bei 48,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Der Umsatz von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A wächst um +95,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +21,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Der Gewinn je Aktie von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A wächst um −47,9 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Der freie Cashflow von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A beträgt 1,6 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A (BMDPF)?
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 3,5 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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29.09.2026