Bank of Hawaii Corporation (BOH) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $3.4B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 15% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (58/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $28.74 – $85.85 · Fair‑Value‑Band $50.67 – $84.45 · der Kurs von $79.28 notiert über dem Fair Value von $67.56. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

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Analyse

Bank of Hawaii Corporation (BOH) notiert aktuell bei $79.28, während unser modellbasierter Fair Value bei $67.56 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 14.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank of Hawaii Corporation einen Umsatz von $729M bei einer Nettomarge von 30.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 14.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $854M aus. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $50.67 (Bear Case) bis $84.45 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $79.28 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 3% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 37% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BOH ist mit -15% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($65.41) gegenüber Substanzwert ($31.30). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Bank of Hawaii Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Bank of Hawaii, die verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen auf Hawaii, dem Festland der Vereinigten Staaten, Guam und anderen pazifischen Inseln anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Consumer Banking, Commercial Banking sowie Treasury und Sonstiges.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Bank of Hawaii Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Bank of Hawaii, die verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen auf Hawaii, dem Festland der Vereinigten Staaten, Guam und anderen pazifischen Inseln anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Consumer Banking, Commercial Banking sowie Treasury und Sonstiges. Das Segment Consumer Banking bietet Giro-, Spar- und Festgeldkonten an; Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien, Home-Equity-Kreditlinien, Autokredite und -leasing, Überziehungskreditlinien, Ratenkredite, Kredite und Leasingverträge für kleine Unternehmen sowie Kreditkarten; privates und internationales Kundenbanking; Anlage-, Kredit- und Treuhanddienstleistungen für Einzelpersonen und Familien sowie vermögende Privatpersonen; Anlageverwaltung; und Anlageberatungsdienste für Unternehmen, Regierungsstellen und Stiftungen. Dieses Segment bietet auch Makler- und Versicherungsangebote an, darunter Aktien, Investmentfonds, Lebensversicherungen und Rentenprodukte. Das Segment Commercial Banking bietet gewerbliche und industrielle Kredite, gewerbliche Immobilienkredite, gewerbliche Leasingfinanzierungen, Autohändlerfinanzierungen und Einlagenprodukte an; und internationale Bank-, Cash-Management- und Handelsdienstleistungen für mittlere und große Unternehmen sowie staatliche Stellen. Dieses Segment bietet auch Gewerbeimmobilienhypotheken für Investoren, Entwickler und Bauherren an. Das Segment Treasury and Other bietet Dienstleistungen im Bereich Asset-Liability-Management für Unternehmen an, darunter Zinsrisikomanagement und Devisendienstleistungen. Die Bank of Hawaii Corporation wurde 1897 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Honolulu, Hawaii.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Hawaii Corporation entwickelte sich von $689M (FY2021) auf $1.1B (FY2025), rund +11.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $206M (−5.1%/Jahr seit FY2021).

BOH ist 15% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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• BOH Q2 Deep Dive: Deposit Competition and Margin Expansion Shape Outlook Yahoo Finance · 28.07.2026
• BOH Q2 Earnings Beat on Strong NII, Stock Dips on Lower Fee Income Yahoo Finance · 28.07.2026
• Bank of Hawaii (BOH) Holds Its Dividend As Fair Value Still Suggests More Upside Yahoo Finance · 28.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.