Bank of Queensland Limited (BOQ) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · AU · Marktkap. A$4.1B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 60% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (A$3.29). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (46/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne A$4.45 – A$7.62 · Fair‑Value‑Band A$1.97 – A$3.29 · der Kurs von A$6.60 notiert über dem Fair Value von A$2.63. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Bank of Queensland Limited (BOQ) notiert aktuell bei A$6.60, während unser modellbasierter Fair Value bei A$2.63 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 60.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank of Queensland Limited einen Umsatz von A$1.7B bei einer Nettomarge von 5.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 1.6%. Die Nettoverschuldung beträgt A$17.7B. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von A$1.97 (Bear Case) bis A$3.29 (Bull Case); der aktuelle Kurs von A$6.60 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 14% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 10% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BOQ ist mit -60% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (A$6.11) gegenüber Multiplikatoren (A$2.63). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Bank of Queensland Limited ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften in der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen in Australien tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Bank und BOQ Business tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Bank of Queensland Limited ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften in der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen in Australien tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Bank und BOQ Business tätig. Es bietet Bank- und Sparkonten an; Termineinlagen; Transaktionskonten; Geschäftsbankkonten; Debit- und Kreditkarten; Hausrat- und Hausratversicherung; Autoversicherung; Produkte zur Unterstützung des Geschäftsbankings; Devisen- und Handelsdienstleistungen; sowie Händler- und Zahlungsprodukte. Das Unternehmen bietet auch Privatkredite an; Wohnungsbaudarlehen, z. B. Refinanzierung; Geschäftskredite sowie Geschäftsüberziehungskredite, selbstverwaltete Superfondskredite sowie Ausrüstungs- und Fahrzeugfinanzierungen; und Banklösungen für die Agrarindustrie, Unternehmen und Immobilien sowie das Gesundheitswesen. Die Bank of Queensland Limited wurde 1874 gegründet und hat ihren Sitz in Newstead, Australien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Queensland Limited entwickelte sich von A$1.3B (FY2021) auf A$4.7B (FY2025), rund +38.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei A$133M (−22.5%/Jahr seit FY2021).

BOQ ist 60% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.