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Banco Comercial Português, S.A (BPCGF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von Banco Comercial Português, S.A $0,68, Kurs $1,33, Potenzial −48,9 %, Qualität 57 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Nein
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
BC
Viele Daten
03.10.2026
Viele Daten
03.10.2026
Banco Comercial Português, S.A
BPCGF · USÜberdehnte BewertungStarke Überbewertung bei nur mäßiger Qualität.
!Fair Value 0,6800 $ · Stark überbewertet (−48,9 %)
!Qualität 57/100
!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +15,1 %/J)
✓Hochprofitabel · 29,3 % Nettomarge (TTM)
✓Moderate Schulden · positiver freier Cashflow
✓2,6 % Dividendenrendite · Gut gedeckt
✓Breiter Burggraben 68/100
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Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
2.000+
Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 03.10.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 0,0677 $ – 6,30 $ · Fair‑Value‑Band 0,5700 $ – 0,8800 $ · der Kurs von 1,33 $ notiert über dem Fair Value von 0,6800 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Stand 03.10.2026.
Unternehmensprofil
Banco Comercial Português, S.A. beschäftigt sich mit der Bereitstellung verschiedener Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in Portugal und international. Das Unternehmen ist im Privatkundengeschäft tätig. Unternehmen und Unternehmen; Private Banking; Internationales Geschäft und andere Segmente.
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Banco Comercial Português, S.A. beschäftigt sich mit der Bereitstellung verschiedener Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in Portugal und international. Das Unternehmen ist im Privatkundengeschäft tätig. Unternehmen und Unternehmen; Private Banking; Internationales Geschäft und andere Segmente. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen an, darunter Girokonten, Zahlungssysteme, Spar- und Anlageprodukte, Private Banking, Vermögensverwaltung und Investmentbanking-Dienstleistungen wie Hypothekendarlehen, Privatkredite, Geschäftsbankgeschäfte, Leasing, Factoring, Versicherungen und andere Produkte. Das Unternehmen ist außerdem in den Bereichen Investmentfonds- und Immobilienverwaltung, E-Commerce, Webportale, Leasing, Beratung, Maklergeschäft, Marketing und Verwaltung von Immobilieninvestmentfonds tätig. und Internet-, Telefon- und Mobile-Banking-Dienste sowie der Kauf und Verkauf von Immobilien. Darüber hinaus werden Kredit-, Debit- und Prepaidkarten angeboten. Privat-, Hypotheken-, Autokredite und Gehaltskredite; Kranken-, Auto-, Lebens-, Reise-, Unfall-, Haus-, Haustier-, Arbeitsunfall-, Zahlungsschutz- sowie Transport- und Rückführungsversicherung; Altersvorsorgedienste; strukturierte Produkte, diskretionäre Verwaltung, Investmentfonds und andere Technologien und Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen kurz-, mittel- und langfristige Finanzierungslösungen an; Finanzierung internationaler Operationen; und Treasury-Dienstleistungen. Banco Comercial Português, S.A. wurde 1985 gegründet und hat seinen Sitz in Porto, Portugal.
Aktienanalyse
Banco Comercial Português, S.A (BPCGF) notiert aktuell bei 1,33 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 0,6800 $ liegt, also 48,9 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 0,8300 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1,33 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 0,4000 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 0,5700 $ (Bear) bis 0,8800 $ (Bull), der Kurs von 1,33 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Banco Comercial Português, S.A entwickelte sich von 2,6 Mrd. € (FY2021) auf 5,4 Mrd. € (FY2025), rund +19,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,0 Mrd. € (+64,8 %/Jahr seit FY2021). FY2021 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 20,5 Mrd. $ · KGV 16,6 · KUV 3,13 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,0800 $ · Dividendenrendite 2,6 % · Nettomarge 18,9 % · Eigenkapitalrendite 13,6 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,0 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 46 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 3 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 59 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, BPCGF ist mit −49 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 0,5700 $
Fair Value 0,6800 $
Bull 0,8800 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,0348 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
0,5700 $
0,6700 $
0,8700 $
76
Gordon-Wachstumsmodell
0,3100 $
0,4200 $
0,5400 $
69
DDM mehrstufig
0,3100 $
0,4300 $
0,5700 $
67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell
0,3100 $
0,4200 $
0,5400 $
69
DDM mehrstufig
0,3100 $
0,4300 $
0,5700 $
67
Multiplikatoren
KGV-Multiple
0,7600 $
1,01 $
1,26 $
63
KBV-Multiple
0,6200 $
0,8300 $
1,04 $
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
0,3000 $
0,4000 $
0,5900 $
54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
0,5700 $
0,6700 $
0,8700 $
76
Benachrichtige mich, wenn BPCGF den Fair Value erreicht
Leg BPCGF auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
57/100
Davon Geschäftsqualität 54 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 54
Profitabilität
32
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
40
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
13
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
62
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
37
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
92
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
10
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
84
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
86/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−3,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +4,8 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+0,7 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+43,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+40,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.40,4 % gegen 9,2 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.12 % → 29 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
⚠ Umsatz je Aktie schrumpft 10,9 %/J über ~10J (Margen-Trend unklar) ⓘMerkmal für strukturellen Verfall: der Umsatz JE AKTIE ist über die letzte Dekade gefallen (robuster Median-Trend, kein Einzeljahr). Rückgetestet über 2005 bis 2017 blieben solche Geschäfte rund 2,5 Prozentpunkte pro Jahr hinter dem Markt. Reine Anzeige: ändert weder Fair Value noch Qualitäts-Score.
Wachstumsprognose
Kurs im Rahmen der Erwartungen
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und etwa so viel, wie Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−2,3 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−2,6 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in EUR, Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das im Jahr etwa −4,4 % beim Kurs und −4,7 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)−26,8 %
Prognose 2027 (Umsatz)+5,2 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+4,8 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+4,4 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+4,0 %
BPCGF wirkt überbewertet: Fair Value 49 % unter dem Kurs. Mit DBS Group vergleichen →
Frühere Nachrichten
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (73 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.
Sehr negativ
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich pessimistisch.
- First BanCorp (FBP) Q2 Earnings and Revenues Top Estimates
- Banco Comercial Portugues (BPCGY) Moves 6.1% Higher: Will This Strength Last?
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- Strength Seen in Banco Comercial Portugues (BPCGY): Can Its 6.5% Jump Turn into More Strength?
Banco Comercial Português, S.A mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1052 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 7/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- Bewertung des Sektors Financials: teuer oder günstig?
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
- Unterbewertete Aktien: US-Aktien
- Bewertung des Marktes USA
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Keine der geprüften Expositionen erkannt
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| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 78,00 SGD | 40,39 SGD | −48 % |
| China Merchants Bank Co 600036 | 40,69 ¥ | 52,73 ¥ | +30 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 79,53 € | 77,12 € | −3 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 11,05 $ | 6,82 $ | −38 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,38 € | 4,06 € | −36 % |
| BNP Paribas SA BNP | 91,54 € | 105,99 € | +16 % |
| HDFC Bank Limited HDFCBANK | 721,20 ₹ | 406,44 ₹ | −44 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 32,01 SGD | 19,78 SGD | −38 % |
| Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 | 63,15 SAR | 36,95 SAR | −41 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 12,03 € | 8,46 € | −30 % |
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📉 Gefallene Engel
⚖️ Stark unterbewertet
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Häufige Fragen
Ist Banco Comercial Português, S.A (BPCGF) über- oder unterbewertet?
Stand 03.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 0,6800 $ gegenüber einem Kurs von 1,33 $, rund −49 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BPCGF?
Unser modellbasierter Fair Value für Banco Comercial Português, S.A liegt bei 0,6800 $ (Stand 03.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 1,33 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BPCGF?
Banco Comercial Português, S.A hat einen Qualitäts-Score von 57/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 0,6800 $ (Stand 03.10.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 0,5700 $, optimistisches Szenario 0,8800 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banco Comercial Português, S.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 0,6800 $, gegenüber einem Kurs von 1,33 $ rund −49 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 0,5700 $, optimistisches Szenario 0,8800 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Banco Comercial Português, S.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 3,7 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 03.10.2026).
Zahlt Banco Comercial Português, S.A eine Dividende?
Banco Comercial Português, S.A weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,56 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 03.10.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Banco Comercial Português, S.A den freien Cashflow fünf Jahre lang um -2,3 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,9 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +15,1 % pro Jahr. Stand 03.10.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von BPCGF?
Unsere Modelle diskontieren Banco Comercial Português, S.A mit 8,9 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,83, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Banco Comercial Português, S.A sind das -2,3 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,9 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Banco Comercial Português, S.A (BPCGF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Banco Comercial Português, S.A um +15,1 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -2,3 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Banco Comercial Português, S.A einpreist (-2,3 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 11,46 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Banco Comercial Português, S.A je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,9 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banco Comercial Português, S.A liegt er bei 0,6800 $ je Aktie (Stand 03.10.2026), der Kurs bei 1,33 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Banco Comercial Português, S.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 03.10.2026 notiert BPCGF über dem berechneten Fair Value: Kurs 1,33 $, Fair Value 0,6800 $, rund −49 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BPCGF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (1,33 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (0,6800 $). Bei Banco Comercial Português, S.A liegen zwischen beiden 0,6500 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banco Comercial Português, S.A wert?
An der Börse wird Banco Comercial Português, S.A mit rund 20,5 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 03.10.2026). Je Aktie sind das 1,33 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 0,6800 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BPCGF?
Unsere Modelle spannen für Banco Comercial Português, S.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 0,5700 $, mittleres 0,6800 $, optimistisches 0,8800 $ je Aktie (Stand 03.10.2026, Kurs 1,33 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BPCGF?
Banco Comercial Português, S.A hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 16,6 (Stand 03.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 0,6800 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 2,0, KUV 4,2, EV/EBITDA 13,0.
Wie solide ist die Bilanz von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banco Comercial Português, S.A (Stand 03.10.2026): Eigenkapitalrendite 13,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,41. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 57/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BPCGF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banco Comercial Português, S.A notiert bei 1,33 $, rund 3 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 1,37 $ und 59 % über dem Tief von 0,8361 $ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 0,6800 $.
Welche Aktien sind mit Banco Comercial Português, S.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banco Comercial Português, S.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 03.10.2026: Kurs 1,33 $, berechneter Fair Value 0,6800 $ (−49 %), Qualitäts-Score 57/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BPCGF berechnet?
Wir rechnen Banco Comercial Português, S.A mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 0,6800 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Banco Comercial Português, S.A liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 1,33 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 0,6800 $, das sind rund −49 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banco Comercial Português, S.A jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (0,8800 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Banco Comercial Português, S.A
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Die Marktkapitalisierung von Banco Comercial Português, S.A beträgt 20,5 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banco Comercial Português, S.A liegt bei 3,13 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Comercial Português, S.A beträgt 0,0800 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 16,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Die Dividendenrendite von Banco Comercial Português, S.A liegt bei 2,6 % (Ausschüttung 42,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Die Nettomarge von Banco Comercial Português, S.A liegt bei 18,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banco Comercial Português, S.A liegt bei 13,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banco Comercial Português, S.A bei 1,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Die operative Marge von Banco Comercial Português, S.A liegt bei 59,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Der Umsatz von Banco Comercial Português, S.A wächst um +11,1 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +13,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Comercial Português, S.A wächst um +29,1 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Der freie Cashflow von Banco Comercial Português, S.A beträgt 2,1 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Banco Comercial Português, S.A (BPCGF)?
Die Nettoverschuldung von Banco Comercial Português, S.A beträgt 2,1 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025, ≈ 1,0 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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