Popular, Inc (BPOP) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. $10.9B
Popular, Inc
BPOP · US
Fair Value Stand: 16.07.2026
Aus 25 Bewertungsmodellen · vor 22 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +4.9% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $46.40 – $177.52 · Fair‑Value‑Band $125.87 – $209.78 · der Kurs von $176.14 notiert über dem Fair Value von $167.83. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.
Analyse
Popular, Inc (BPOP) notiert aktuell bei $176.14, während unser modellbasierter Fair Value bei $167.83 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 4.7% fair bewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 69/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Popular, Inc einen Umsatz von $3.0B bei einer Nettomarge von 30.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.9%. Die Nettoverschuldung beträgt $1.2B. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $125.87 (Bear Case) bis $209.78 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $176.14 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 76% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BPOP ist mit -5% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 25 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Gewinnwachstum ($218.10) gegenüber Dividendendiskontierung ($43.53). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 16.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 49 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 87
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Popular, Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Privat-, Hypotheken- und Geschäftsbankdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Puerto Rico, den Vereinigten Staaten, den Britischen Jungferninseln, der Karibik und Lateinamerika an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Popular, Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Privat-, Hypotheken- und Geschäftsbankdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Puerto Rico, den Vereinigten Staaten, den Britischen Jungferninseln, der Karibik und Lateinamerika an. Das Unternehmen bietet Spar-, NOW-, Geldmarkt- und andere verzinsliche Sichtkonten an; unverzinsliche Sichteinlagen; Girokonten; individuelle Rentenkonten und Bildungsbeitragskonten; Geschäftskonten; Anlagekonten; private Verwaltungskonten; und Einlagenzertifikate. Darüber hinaus werden Gewerbe- und Industriekredite, Gewerbeimmobilien, gewerbliche Mehrfamilienhäuser und Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien bereitgestellt. Verbraucherkredite, einschließlich unbesicherter Privatkredite, Eigenheimkredite und andere Kredite an einzelne Kreditnehmer; Baukredite; Leasingfinanzierung, bestehend aus Autokrediten und -leasing; Kredite für erneuerbare Energien und Schifffahrt; und Startup-Programm und Finanzierung von Gesundheitszentren. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Leasing und Finanzierung von Autos und Geräten an; Makler-Händler; internationales und privates Banking; Versicherungsdienstleistungen wie Reisen, Eigentum, Auto und Boot, Gesundheit, Leben und Titel; Debit- und Kreditkarten; Familie von Fonds und Keogh-Plänen; mobile einfache Einzahlungs-, Devisen- und Treuhanddienste; Altersvorsorgepläne; Überweisungen; Koordination von Auto-, Flugzeug- und Hubschrauberkrediten; Finanzplanung; Anlageberatung; GELDAUTOMAT; und Online-Banking-Dienste. Popular, Inc. wurde 1893 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hato Rey, Puerto Rico.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Popular, Inc entwickelte sich von $2.6B (FY2021) auf $4.4B (FY2025), rund +13.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $833M (−2.8%/Jahr seit FY2021).
BPOP beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Popular (BPOP) Is Up 2.03% in One Week: What You Should Know
- Popular’s Earnings Beat Shows Why This Bank Stock Keeps Climbing
- Popular Q2 Earnings Beat on NII & Fee Income, Dividend Hike Planned
- Popular (BPOP) Stock Looks Reasonable On Earnings But Stretched On Returns
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1082 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 44/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 16.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,175 IDR | 6,087 IDR | -1% |
| KB Financial Group 105560 | 184,400 KRW | 213,797 KRW | +16% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 2,970 IDR | 4,891 IDR | +65% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,310 IDR | 7,841 IDR | +82% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 10,240 ARS | +100% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 107,900 KRW | 137,259 KRW | +27% |
| Hana Financial Group 086790 | 136,800 KRW | 193,969 KRW | +42% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Banco de Chile, CHILE | 193.10 CLP | 152.55 CLP | -21% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,400 VND | 84,201 VND | +42% |
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Häufige Fragen
Ist Popular, Inc (BPOP) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von BPOP?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BPOP?
Wie hoch ist der Umsatz von Popular, Inc (BPOP)?
Wie hoch ist die Nettomarge von BPOP?
Zahlt Popular, Inc eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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