PT Bank Syariah Indonesia Tbk (BRIS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 88.1T IDR

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 17% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von 1,599 IDR (Bear) bis 2,666 IDR (Bull), Basis 2,133 IDR. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 58/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1,057 IDR – 3,079 IDR · Fair‑Value‑Band 1,599 IDR – 2,666 IDR · der Kurs von 1,820 IDR notiert unter dem Fair Value von 2,133 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

PT Bank Syariah Indonesia Tbk (BRIS) notiert aktuell bei 1,820 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 2,133 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 17.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Bank Syariah Indonesia Tbk einen Umsatz von 24.7T IDR bei einer Nettomarge von 31.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 18.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.2%. Die Nettoverschuldung beträgt 17.4T IDR. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 1,599 IDR (Bear Case) bis 2,666 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1,820 IDR liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 36% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 16% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BRIS ist mit 17% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (1,577 IDR) gegenüber Substanzwert (754.58 IDR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die PT Bank Syariah Indonesia Tbk bietet verschiedene kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Indonesien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Banking, Commercial Banking, Institutional Relations, Retail Banking sowie Treasury Banking und Head Office tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die PT Bank Syariah Indonesia Tbk bietet verschiedene kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Indonesien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Banking, Commercial Banking, Institutional Relations, Retail Banking sowie Treasury Banking und Head Office tätig. Das Unternehmen bietet Einsparungen an; Finanzierung; Investition; Handelsfinanzierung; und Cash-Management-Dienstleistungen. Darüber hinaus werden Mehrzweck-, Fahrzeug-, Rentner-, Finanzierungskarten, Goldraten und Pfandgold sowie Finanzierungen für staatliche Programme angeboten. Debitkarten; digitales Banking; und Devisentransaktionen, Geldmarkt, festverzinsliche Wertpapiere, internationale Bankgeschäfte, Kapitalmarkt und Überwachung ausländischer Bürodienstleistungen. Darüber hinaus ist das Unternehmen in der Verwaltung von Kunden- und Pensionsfonds tätig. Es bedient staatliche Institutionen, multinationale Unternehmen, Banken und Nichtbanken-Finanzinstitute, Konsortialfinanzierungen, öffentliche Unternehmen und Wertpapierfirmen; Regionalregierungen, Krankenhäuser sowie staatliche und private Universitäten; und Kleinstunternehmer. Das Unternehmen wurde 1969 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta Selatan, Indonesien. Die PT Bank Syariah Indonesia Tbk ist eine Tochtergesellschaft der PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Bank Syariah Indonesia Tbk entwickelte sich von 15.8T IDR (FY2021) auf 33.9T IDR (FY2025), rund +21.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 7.6T IDR (+25.7%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.