Banco Santander-Chile, (BSAC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $15.5B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 12% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von $23.26 (Bear) bis $38.76 (Bull), Basis $31.01. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 57/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $10.91 – $35.70 · Fair‑Value‑Band $23.26 – $38.76 · der Kurs von $35.16 notiert über dem Fair Value von $31.01. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Banco Santander-Chile, (BSAC) notiert aktuell bei $35.16, während unser modellbasierter Fair Value bei $31.01 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 11.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Banco Santander-Chile, einen Umsatz von $2.3T bei einer Nettomarge von 44.8%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 2.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 22.1%. Die Nettoverschuldung beträgt $10.6T. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $23.26 (Bear Case) bis $38.76 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $35.16 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 62% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BSAC ist mit -12% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($18,667) gegenüber Substanzwert ($7,987). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Banco Santander-Chile bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften kommerzielle und private Bankprodukte und -dienstleistungen in Chile an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Einzelhandel, Vermögensverwaltung und Versicherungen, Mittelstand, Unternehmens- und Investmentbanking sowie Unternehmensaktivitäten und Sonstiges tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Banco Santander-Chile bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften kommerzielle und private Bankprodukte und -dienstleistungen in Chile an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Einzelhandel, Vermögensverwaltung und Versicherungen, Mittelstand, Unternehmens- und Investmentbanking sowie Unternehmensaktivitäten und Sonstiges tätig. Das Unternehmen bietet Girokonten und Sparprodukte an; Debit- und Kreditkarten; Verbraucher-, Auto-, Gewerbe-, Hypotheken- und staatlich garantierte Kredite; und auf chilenische Pesos und Fremdwährungen lautende Kredite zur Finanzierung verschiedener Handelstransaktionen, des Handels, von Devisenterminkontrakten und Kreditlinien sowie Hypothekenfinanzierungsdienstleistungen. Es bietet Investmentfondsverwaltung, Versicherungs- und Wertpapiervermittlung, Devisendienstleistungen, Finanzierungsleasing, Finanzberatung und -beratung, Investmentmanagement, Außenhandel, Leasing, Factoring, Treasury und Transaktionsdienstleistungen sowie spezialisierte Dienstleistungen zur Finanzierung von Wohnprojekten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen kurzfristige Finanzierungen und Finanzierungs- und Maklerdienstleistungen sowie Derivate, Verbriefungen und andere Produkte an; und verwaltet die Kapitalallokation. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kranken-, Lebens-, Reise-, Kfz- und Arbeitslosenversicherungsprodukte an. persönliche und geschäftliche Schutzprodukte; Garantien; internationale Anlagekonten, strukturierte Fonds und alternative Investmentfonds; und Vermögensverwaltung und offene Architektur, Vermögensverwaltung und Private-Banking-Dienstleistungen. Es betreut Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen und andere Unternehmen sowie Universitäten, Behörden, Kommunen, Regionalregierungen sowie Bau- und Immobilienunternehmen. Das Unternehmen wurde 1977 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Santiago, Chile.Banco Santander-Chile ist eine Tochtergesellschaft von Banco Santander, S.A.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Banco Santander-Chile, entwickelte sich von $3.4T (FY2021) auf $4.7T (FY2025), rund +8.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $1.0T (+4.9%/Jahr seit FY2021).

BSAC ist 12% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.