Banco Santander Brasil SA (BSBR) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 24.09.2026: Fair Value von Banco Santander Brasil SA $3,86, Kurs $5,71, Potenzial −32,4 %, Qualität 47 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 3,40 $ – 7,08 $ · Fair‑Value‑Band 2,90 $ – 6,13 $ · der Kurs von 5,71 $ notiert über dem Fair Value von 3,86 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
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Banco Santander (Brasil) S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen sowie Firmenkunden in Brasilien und international an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Commercial Banking und Global Wholesale Banking.
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Banco Santander (Brasil) S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen sowie Firmenkunden in Brasilien und international an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Commercial Banking und Global Wholesale Banking. Das Unternehmen bietet Zahlungs- und Treueprodukte an, darunter Kredit- und Debitkarten; Lohn- und Immobilienkredite; Eigenheimfinanzierungslösungen; Mikrofinanzprogramme; Konsortien; Agrarprodukte wie Kredite, Wertpapiere und andere Produkte; Callcenter und digitale Lösungen; notleidende Vermögenswerte; und Versicherungsprodukte, die Lebens-, Unfall-, Fahrzeug-, Sach- und Kreditversicherungen sowie Versicherungen für Reise- und Bankgeschäfte umfassen. Es bietet auch Notfalllösungen für Häuser, Autos, Motorräder, Haustiere und Telemedizin; Verbraucherfinanzierung; und Unternehmens- und Investment-Banking-Dienstleistungen, zu denen Cash-Management, strukturierte Handels- und Betriebskapitallösungen, Handel und Kreditvergabe, Fusionen und Übernahmen, Eigenkapitalmärkte, Investment-Grade- und Schwellenländerschulden und strukturierte Finanzierungen sowie Vertriebsmärkte, Market Making, Energiehandel, Aktien, Forschung und Mobilisierung und Verbriefung privater Schulden gehören. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Cash-Management-Lösungen wie Inkasso, Zahlungen, Sofortzahlungen sowie Lohn- und Gehaltsabrechnungs- und Verwahrungsdienste an; Advance-Programm, eine nichtfinanzielle Plattform zur Unterstützung von Unternehmern in Bezug auf Bildungsinhalte, zertifizierte Kurse, Veranstaltungen mit den Schwerpunkten Management, Innovation, Internationalisierung und Teamentwicklung; Kundenfinanzierung durch Einlagen und andere Bankfinanzierungsinstrumente; und verschiedene Investitionen.Das Unternehmen bietet seine Produkte und Dienstleistungen über Filialen, Minifilialen und Geldautomaten an. Callcenter; Bankkorrespondenten und Drittanbieter; sowie Online- und Mobile-Banking-Plattformen. Das Unternehmen wurde 1970 gegründet und hat seinen Hauptsitz in São Paulo, Brasilien.
Aktienanalyse
Banco Santander Brasil SA ADR (BSBR) notiert aktuell bei 5,71 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 3,86 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 47,9 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 22,16 $ je Aktie; damit liegen 6 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 5,71 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 11,20 $, und 0 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 2,90 $ (Bear) bis 6,13 $ (Bull), der Kurs von 5,71 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Banco Santander Brasil SA ADR entwickelte sich von 75,3 Mrd. R$ (FY2021) auf 152 Mrd. R$ (FY2025), rund +19,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 12,8 Mrd. R$ (−4,8 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 42 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 19 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, BSBR ist mit −32 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 2,90 $Fair Value 3,86 $Bull 6,13 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,1373 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.67/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+17,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+24,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +10,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 22 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,9 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in BRL ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt. Gerechnet in BRL: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+8,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+5,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.10 % gegen 6 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.19 % → 11 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−5,4 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in BRL, Brasilien: IWF-Prognose 3,3 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 5,4 %) sind das bei den Prognosen etwa −8,4 % im Jahr.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (97 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Neutral
Die jüngste Berichterstattung ist weitgehend neutral, etwa so, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1076 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Banco Santander Brasil SA ADR Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BSBR
Häufige Fragen
Ist Banco Santander Brasil SA (BSBR) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 3,86 $ gegenüber einem Kurs von 5,71 $, rund −32 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BSBR?
Unser modellbasierter Fair Value für Banco Santander Brasil SA ADR liegt bei 3,86 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 5,71 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BSBR?
Banco Santander Brasil SA ADR hat einen Qualitäts-Score von 47/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 3,86 $ (Stand 23.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 2,90 $, optimistisches Szenario 6,13 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banco Santander Brasil SA ADR Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 3,86 $, gegenüber einem Kurs von 5,71 $ rund −32 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 2,90 $, optimistisches Szenario 6,13 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Zahlt Banco Santander Brasil SA ADR eine Dividende?
Banco Santander Brasil SA ADR weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,33 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Banco Santander Brasil SA (BSBR) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Banco Santander Brasil SA ADR den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,1 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +24,4 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von BSBR?
Unsere Modelle diskontieren Banco Santander Brasil SA ADR mit 8,1 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,19, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Banco Santander Brasil SA ADR sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,1 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Banco Santander Brasil SA (BSBR) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Banco Santander Brasil SA ADR um +24,4 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,5 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Banco Santander Brasil SA ADR einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 1,19 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Banco Santander Brasil SA ADR je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,1 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banco Santander Brasil SA ADR liegt er bei 3,86 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 5,71 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Banco Santander Brasil SA ADR Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert BSBR über dem berechneten Fair Value: Kurs 5,71 $, Fair Value 3,86 $, rund −32 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BSBR?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (5,71 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (3,86 $). Bei Banco Santander Brasil SA ADR liegen zwischen beiden 1,85 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banco Santander Brasil SA ADR wert?
An der Börse wird Banco Santander Brasil SA ADR mit rund 40,5 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 5,71 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 3,86 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BSBR?
Unsere Modelle spannen für Banco Santander Brasil SA ADR eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 2,90 $, mittleres 3,86 $, optimistisches 6,13 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 5,71 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BSBR?
Banco Santander Brasil SA ADR hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 17,8 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 3,86 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 0,4, KBV 1,7, KUV 4,6, EV/EBITDA 1,8.
Wie hoch ist der PEG-Wert von BSBR?
Der PEG-Wert von Banco Santander Brasil SA ADR liegt bei 0,42 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 23.09.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banco Santander Brasil SA ADR (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 10,5 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,23. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 47/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BSBR vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banco Santander Brasil SA ADR notiert bei 5,71 $, rund 19 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 7,08 $ und 19 % über dem Tief von 4,79 $ (Stand 24.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 3,86 $.
Welche Aktien sind mit Banco Santander Brasil SA ADR vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banco Santander Brasil SA ADR Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 5,71 $, berechneter Fair Value 3,86 $ (−32 %), Qualitäts-Score 47/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BSBR berechnet?
Wir rechnen Banco Santander Brasil SA ADR mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 3,86 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Banco Santander Brasil SA ADR liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Der Schlusskurs vom 24.09.2026 liegt bei 5,71 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 3,86 $, das sind rund −32 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banco Santander Brasil SA ADR jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (47/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (2,90 $ bis 6,13 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Banco Santander Brasil SA ADR lag 2014 bis 2025 bei +5,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +6,5 %, EBIT-Marge −3,5 %, Steuersatz +3,0 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Banco Santander Brasil SA ADR
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Die Marktkapitalisierung von Banco Santander Brasil SA ADR beträgt 40,5 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banco Santander Brasil SA ADR liegt bei 1,50 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Santander Brasil SA ADR beträgt 0,3200 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 17,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Die Dividendenrendite von Banco Santander Brasil SA ADR liegt bei 2,3 % (Ausschüttung 41,6 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Die Nettomarge von Banco Santander Brasil SA ADR liegt bei 8,4 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banco Santander Brasil SA ADR liegt bei 10,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banco Santander Brasil SA ADR bei 1,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Die operative Marge von Banco Santander Brasil SA ADR liegt bei 43,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Der Umsatz von Banco Santander Brasil SA ADR wächst um +0,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +11,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Santander Brasil SA ADR wächst um +3,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Der freie Cashflow von Banco Santander Brasil SA ADR beträgt 1,3 Mrd. R$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Banco Santander Brasil SA (BSBR)?
Banco Santander Brasil SA ADR hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 72,0 Mrd. R$ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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