Bank of San Francisco (BSFO) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $94.7M

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 09.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $18.20 – $45.00 · Fair‑Value‑Band $30.23 – $50.39 · der Kurs von $43.30 notiert über dem Fair Value von $40.31. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 09.08.2026.

Voller Chart & Analyse →

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Analyse

Bank of San Francisco (BSFO) notiert aktuell bei $43.30, während unser modellbasierter Fair Value bei $40.31 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 6.9% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank of San Francisco einen Umsatz von $31.1M bei einer Nettomarge von 24.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 14.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.3%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 12.1. Fundamentaldaten Stand 09.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $30.23 (Bear Case) bis $50.39 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $43.30 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 4% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 65% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BSFO ist mit -7% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum ($57.06) gegenüber Ökonomischer Gewinn ($2.28). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Bank of San Francisco bietet Unternehmen, gemeinnützigen Organisationen und Privatpersonen im Großraum San Francisco Bay Area verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Bank of San Francisco bietet Unternehmen, gemeinnützigen Organisationen und Privatpersonen im Großraum San Francisco Bay Area verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Schecks, Ersparnisse, Zinsschecks, Geldmarktkonten, Einlagenzertifikate, individuelle Rentenkonten, IntraFi-Netzwerkeinlagen, Zinsen auf Treuhandkonten von Anwälten und die Treuhandeinbehaltung von Auftragnehmern an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Wohnungsbaudarlehen an, darunter Gemeinschafts- und Genossenschaftsmietverträge, Einfamilienhäuser und Eigentumswohnungen, die Umwandlung von Eigentumswohnungen, Mehrfamilienhausdarlehen, Ferienimmobilien und Anlageimmobilien sowie Home-Equity-Kreditlinien. und gewerbliche Kredite, wie z. B. revolvierende Kreditlinien und Laufzeiten, Unternehmensakquise, Gewerbeimmobilien, Bau- und Kleinunternehmensverwaltungs- und 504-Darlehen sowie Finanzierungen für Arztpraxen, Zahnarztpraxen und professionelle Dienstleistungsunternehmen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen digitale Bankdienstleistungen wie den Zugriff auf Kontoauszüge und Transaktionsdetails, den Datenexport und das Herunterladen von Kontoauszügen sowie Überweisungen und Kreditzahlungen an. Bank-zu-Bank-Überweisungen; Fern- und mobile Scheckeinzahlung; Rechnungsbegleichung und Zahlungen von Person zu Person; Draht- und ACH-Ursprung; Gehaltsabrechnung; und positive Bezahlung sowie Zelle und Apple, Samsung und Google Pay. Darüber hinaus werden Bankschecks, Auslandswechsel, Handelsdienstleistungen, Notare, Überweisungen, Lohn- und Gehaltsabrechnungen sowie Debit- und Kreditkarten angeboten. Online- und Mobile-Banking-Dienste; und direkte Online-Zahlungs- und Spendenabwicklung, vierteljährliche Lunch-and-Learn-Networking-Veranstaltungen und Zugang zu intelligenten Konferenzräumen. Die Bank of San Francisco wurde 2005 gegründet und hat ihren Hauptsitz in San Francisco, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of San Francisco entwickelte sich von $24.1M (FY2021) auf $29.4M (FY2025), rund +5.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $6.8M (−6.8%/Jahr seit FY2021).

BSFO beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1084 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 09.08.2026).

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.