BRB - Banco de Brasília S.A (BSLI3) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · BR · Marktkap. R$1.5B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 102% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (R$4.50). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (52/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne R$2.92 – R$35.05 · Fair‑Value‑Band R$4.50 – R$7.50 · der Kurs von R$2.97 notiert unter dem Fair Value von R$6.00. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

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Analyse

BRB - Banco de Brasília S.A (BSLI3) notiert aktuell bei R$2.97, während unser modellbasierter Fair Value bei R$6.00 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 102.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte BRB - Banco de Brasília S.A einen Umsatz von R$4.2B bei einer Nettomarge von 19.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 56.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 25.1%. Die Nettoverschuldung beträgt R$1.8B. Fundamentaldaten Stand 15.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von R$4.50 (Bear Case) bis R$7.50 (Bull Case); der aktuelle Kurs von R$2.97 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 72% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BSLI3 ist mit 102% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (R$12.63) gegenüber Dividendendiskontierung (R$0.0300). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

BRB – Banco de Brasília S.A. beschäftigt sich mit Kredit-, Finanzierungs- und Investitionsaktivitäten für Privat- und Firmenkunden in Brasilien. Das Unternehmen beschäftigt sich mit dem Vertrieb von Wertpapieren und der Fondsverwaltung, Kreditkarten, Versicherungen und der Bereitstellung anderer damit verbundener Dienstleistungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

BRB – Banco de Brasília S.A. beschäftigt sich mit Kredit-, Finanzierungs- und Investitionsaktivitäten für Privat- und Firmenkunden in Brasilien. Das Unternehmen beschäftigt sich mit dem Vertrieb von Wertpapieren und der Fondsverwaltung, Kreditkarten, Versicherungen und der Bereitstellung anderer damit verbundener Dienstleistungen. Das Unternehmen war früher als Banco regional de Brasília SA „BRB“ bekannt und änderte seinen Namen im Januar 1986 in BRB – Banco de Brasília S.A.. BRB – Banco de Brasília S.A. wurde 1964 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Brasília, Brasilien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2020 – FY2024 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von BRB - Banco de Brasília S.A entwickelte sich von R$3.3B (FY2020) auf R$8.9B (FY2024), rund +27.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2024 bei R$311M (−8.8%/Jahr seit FY2020).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.