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Datenbasierte Aktienbewertung

BAWAG Group (BWAGF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 02.10.2026: Fair Value von BAWAG Group $126, Kurs $206, Potenzial −38,9 %, Qualität 46 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · US · ISIN AT0000BAWAG2

BG BAWAG Group Logo Viele Daten 03.10.2026

BAWAG Group

BWAGF · US

Schwächste KonstellationStark überbewertet und niedrige Qualität.

!Fair Value 125,73 $ · Stark überbewertet (−38,9 %)
!Qualität 46/100
!Teures Wachstum (Umsatz J/J +142,5 %/J)
✓Hochprofitabel · 43,3 % Nettomarge (TTM)
!Moderate Schulden · negativer freier Cashflow
✓Breiter Burggraben 66/100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

210,11 $ 14,98 $ Fair Value 125,73 $ 06.2018 10.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 03.10.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 14,98 $ – 210,11 $ · Fair‑Value‑Band 83,34 $ – 164,90 $ · der Kurs von 205,72 $ notiert über dem Fair Value von 125,73 $. Stand 03.10.2026.

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Unternehmensprofil

Die BAWAG Group AG fungiert als Holdinggesellschaft der BAWAG P.S.K. Bank für Arbeit und Wirtschaft und Österreichische Postsparkasse Aktiengesellschaft, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Österreich, Westeuropa, Deutschland, Irland, der Schweiz, den Niederlanden, Nordamerika und international anbietet.

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Die BAWAG Group AG fungiert als Holdinggesellschaft der BAWAG P.S.K. Bank für Arbeit und Wirtschaft und Österreichische Postsparkasse Aktiengesellschaft, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Österreich, Westeuropa, Deutschland, Irland, der Schweiz, den Niederlanden, Nordamerika und international anbietet. Das Unternehmen ist in den Bereichen Einzelhandel und KMU tätig. Unternehmen, Immobilien und öffentlicher Sektor; und Treasury-Segmente. Das Segment Einzelhandel und KMU bietet Spar-, Zahlungs-, Wertpapier-, Karten- und Kreditprodukte sowie Anlage- und Versicherungsprodukte und -dienstleistungen an; Kredite für kleine Unternehmen; Factoring- und Leasinggeschäft; soziale Wohnungsbauaktivitäten; und Auto-, Mobil- und Immobilienleasing sowie Verbraucher- und Hypothekenkredite. Zu diesem Segment gehören auch Emissionen, die mit Einzelhandelsimmobilien und Wohnbaubank-Anleihen gedeckt sind. Das Segment Corporates, Real Estate & Public bietet Kreditprodukte an; internationale Immobilienfinanzierung; Unternehmens-, Midcap- und öffentliche Kredite; und andere Finanzdienstleistungen. Dieses Segment besitzt auch Emissionen, die mit Vermögenswerten von Unternehmen oder der öffentlichen Hand abgedeckt sind. Das Treasury-Segment bietet Handels- und Anlagedienstleistungen an, wie zum Beispiel Gruppen-Asset-Liability-Management-Transaktionen, einschließlich besicherter und unbesicherter Finanzierungen. Das Unternehmen bedient Kunden aus den Bereichen Einzelhandel, Kleinunternehmen, Unternehmen, Immobilien und öffentlicher Sektor. Die BAWAG Group AG hat ihren Hauptsitz in Wien, Österreich.

Aktienanalyse

BAWAG Group (BWAGF) notiert aktuell bei 205,72 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 125,73 $ liegt, also 38,9 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 112,49 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 205,72 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 47,37 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 83,34 $ (Bear) bis 164,90 $ (Bull), der Kurs von 205,72 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von BAWAG Group entwickelte sich von 1,0 Mrd. € (FY2021) auf 4,0 Mrd. € (FY2025), rund +41,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 860 Mio. € (+15,7 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 16,3 Mrd. $ · KGV 17,2 · KUV 3,67 · Gewinn je Aktie (TTM) 11,93 $ · Dividendenrendite 3,1 % · Nettomarge 21,3 % · Eigenkapitalrendite 19,0 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,3 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 43 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 75 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, BWAGF ist mit −39 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 83,34 $ Fair Value 125,73 $ Bull 164,90 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (9,02 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 81,73 $ 103,22 $ 159,69 $ 74
Gordon-Wachstumsmodell 64,16 $ 133,40 $ 211,63 $ 66
DDM mehrstufig 64,16 $ 112,49 $ 140,01 $ 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 64,16 $ 133,40 $ 211,63 $ 66
DDM mehrstufig 64,16 $ 112,49 $ 140,01 $ 66
Multiplikatoren
KGV-Multiple 122,57 $ 163,42 $ 204,28 $ 63
KBV-Multiple 74,23 $ 98,98 $ 123,72 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 35,35 $ 47,37 $ 70,70 $ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 81,73 $ 103,22 $ 159,69 $ 74

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Leg BWAGF auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 46/100

Davon Geschäftsqualität 47 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 73

Profitabilität 37
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 44
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 0
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 65
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 74
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 39
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 80
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 99
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 90
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+21,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+18,3 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,1 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.18,3 % gegen 10,7 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.30 % → 29 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

BWAGF wirkt überbewertet: Fair Value 39 % unter dem Kurs. Mit DBS Group vergleichen →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (32 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.

BAWAG Group mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1053 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 6/13 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 54 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −37,4 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 19,0 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,2 % · Über dem Median
Nettomarge (TTM) 43,3 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 60,8 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 8,4 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 3,1 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 1,13× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 17,2× · Teuerste 25 %
KBV 3,17× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 7,44× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 4,7× · Günstigste 25 %

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 78,00 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 600036 40,69 ¥ 52,73 ¥ +30 %
UniCredit S.p.A UCG 79,53 € 77,12 € −3 %
Mizuho Financial Group MFG 11,05 $ 6,82 $ −38 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,38 € 4,06 € −36 %
BNP Paribas SA BNP 91,54 € 105,99 € +16 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 721,20 ₹ 406,44 ₹ −44 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,01 SGD 19,78 SGD −38 %
Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 63,15 SAR 36,95 SAR −41 %
CaixaBank, S.A CABK 12,03 € 8,46 € −30 %

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BAWAG Group · Fair Value
125,73 $ −39%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "BAWAG Group Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BWAGF

Häufige Fragen

Ist BAWAG Group (BWAGF) über- oder unterbewertet?
Stand 03.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 125,73 $ gegenüber einem Kurs von 205,72 $, rund −39 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BWAGF?
Unser modellbasierter Fair Value für BAWAG Group liegt bei 125,73 $ (Stand 03.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 205,72 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BWAGF?
BAWAG Group hat einen Qualitäts-Score von 46/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat BAWAG Group (BWAGF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 125,73 $ (Stand 03.10.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 83,34 $, optimistisches Szenario 164,90 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die BAWAG Group Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 125,73 $, gegenüber einem Kurs von 205,72 $ rund −39 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 83,34 $, optimistisches Szenario 164,90 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von BAWAG Group (BWAGF)?
BAWAG Group weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 2,1 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 03.10.2026).
Zahlt BAWAG Group eine Dividende?
BAWAG Group weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,12 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 03.10.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von BAWAG Group (BWAGF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für BAWAG Group liegt er bei 125,73 $ je Aktie (Stand 03.10.2026), der Kurs bei 205,72 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die BAWAG Group Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 03.10.2026 notiert BWAGF über dem berechneten Fair Value: Kurs 205,72 $, Fair Value 125,73 $, rund −39 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BWAGF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (205,72 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (125,73 $). Bei BAWAG Group liegen zwischen beiden 79,99 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist BAWAG Group wert?
An der Börse wird BAWAG Group mit rund 16,3 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 03.10.2026). Je Aktie sind das 205,72 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 125,73 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BWAGF?
Unsere Modelle spannen für BAWAG Group eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 83,34 $, mittleres 125,73 $, optimistisches 164,90 $ je Aktie (Stand 03.10.2026, Kurs 205,72 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BWAGF?
BAWAG Group hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 17,2 (Stand 03.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 125,73 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 3,2, KUV 7,4, EV/EBITDA 4,7.
Wie solide ist die Bilanz von BAWAG Group (BWAGF)?
Kennzahlen zur Bilanz von BAWAG Group (Stand 03.10.2026): Eigenkapitalrendite 19,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,13. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 46/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BWAGF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
BAWAG Group notiert bei 205,72 $, rund 2 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 210,11 $ und 75 % über dem Tief von 117,81 $ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 125,73 $.
Welche Aktien sind mit BAWAG Group vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die BAWAG Group Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 03.10.2026: Kurs 205,72 $, berechneter Fair Value 125,73 $ (−39 %), Qualitäts-Score 46/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BWAGF berechnet?
Wir rechnen BAWAG Group mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 125,73 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. BAWAG Group liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von BAWAG Group (BWAGF)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 205,72 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 125,73 $, das sind rund −39 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei BAWAG Group jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (164,90 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (46/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (83,34 $ bis 164,90 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von BAWAG Group (BWAGF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von BAWAG Group lag 2014 bis 2025 bei +10,3 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +16,2 %, EBIT-Marge −2,0 %, Steuersatz −3,0 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von BAWAG Group

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von BAWAG Group (BWAGF)?
Die Marktkapitalisierung von BAWAG Group beträgt 16,3 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von BAWAG Group (BWAGF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von BAWAG Group liegt bei 3,67 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von BAWAG Group (BWAGF)?
Der Gewinn je Aktie von BAWAG Group beträgt 11,93 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 17,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von BAWAG Group (BWAGF)?
Die Dividendenrendite von BAWAG Group liegt bei 3,1 % (Ausschüttung 53,8 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von BAWAG Group (BWAGF)?
Die Nettomarge von BAWAG Group liegt bei 21,3 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von BAWAG Group (BWAGF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von BAWAG Group liegt bei 19,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von BAWAG Group (BWAGF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von BAWAG Group bei 1,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von BAWAG Group (BWAGF)?
Die operative Marge von BAWAG Group liegt bei 60,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von BAWAG Group (BWAGF)?
Der Umsatz von BAWAG Group wächst um +8,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +64,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von BAWAG Group (BWAGF)?
Der Gewinn je Aktie von BAWAG Group wächst um +18,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von BAWAG Group (BWAGF)?
Der freie Cashflow von BAWAG Group beträgt −1,5 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von BAWAG Group (BWAGF)?
Die Nettoverschuldung von BAWAG Group beträgt 4,5 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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