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Datenbasierte Aktienbewertung

The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 27.10.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von The Baldwin Insurance Group, Inc. $22,11, Kurs $31,91, Potenzial −30,7 %, Qualität 32 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen · US

TB The Baldwin Insurance Group, Inc. Logo Wenige Daten 28.10.2026

The Baldwin Insurance Group, Inc.

BWIN · US

Schwache BewertungDazu ist die Qualität schwach.

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 31 % unter dem heutigen Kurs.

Teures Wachstum (Umsatz 5J +45,4 %/J in USD)
Fair Value 22,11 $ · Überbewertet (−30,7 %)
Qualität 32/100
Verlustbringend · -4,7 % Nettomarge (TTM)
Hohe Schulden
Negativer freier Cashflow
Unter den Vergleichswerten (3/10)
Kleiner Wettbewerbsvorteil 15/100 · dünne Datenlage
Wenige Daten
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

55,29 $ 16,50 $ Fair Value 22,11 $ 07.2021 10.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.10.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 16,50 $ – 55,29 $ · Fair‑Value‑Band 4,42 $ – 63,23 $ · der Kurs von 31,91 $ notiert über dem Fair Value von 22,11 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.10.2026.

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Unternehmensprofil

Die Baldwin Insurance Group, Inc. ist ein unabhängiges Versicherungsvertriebsunternehmen, das Versicherungs- und Risikomanagementlösungen in den Vereinigten Staaten anbietet.

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Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Versicherungsberatungslösungen; Underwriting, Kapazitäts- und Technologielösungen; und Mainstreet Insurance Solutions.

Das Segment Insurance Advisory Solutions bietet privates Risikomanagement, kommerzielles Risikomanagement, Leistungen an Arbeitnehmer und Medicare-Versicherungslösungen für Unternehmen und vermögende Privatpersonen sowie deren Familien.

Das Segment Underwriting, Capacity & Technology Solutions bietet die MGA-Plattform, die eine technologiegestützte Versicherungsproduktpalette herstellt, die Privat-, Gewerbe- und Berufssparten umfasst.

Das Segment Mainstreet Insurance Solutions bietet Personen- und Gewerbeversicherungen sowie Lebens- und Krankenversicherungslösungen für Privatpersonen und Unternehmen in Gemeinden an und bietet auch Rückversicherungsvermittlung an. und Beratung zu staatlichen Hilfsprogrammen und -lösungen, einschließlich traditioneller Medicare- und Medicare-Vergünstigungen sowie erschwinglicher Pflege für Senioren und berechtigte Einzelpersonen über ein Netzwerk hauptsächlich unabhängiger Auftragnehmer.

Das Unternehmen war früher als BRP Group, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2024 in The Baldwin Insurance Group, Inc.. Die Baldwin Insurance Group, Inc. wurde 2011 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Tampa, Florida.

Aktienanalyse

The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) notiert aktuell bei 31,91 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 22,11 $ liegt, also 30,7 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 6 Modelle bei einer Datenqualität von 81/100, die Datenlagestufe ist damit niedrig.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 32/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von The Baldwin Insurance Group, Inc. entwickelte sich von 560 Mio. $ (FY2021) auf 1,5 Mrd. $ (FY2025), rund +28,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −33,8 Mio. $.

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 4,5 Mrd. $ Mittel · KUV 2,59 · Gewinn je Aktie (12 Monate) −1,04 $ · Nettomarge −4,7 % · Eigenkapitalrendite −10,7 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,3 % · Operative Marge 2,0 % · Umsatz (12 Monate) 1,7 Mrd. $.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 15 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: 4,42 $ bis 63,23 $, der Kurs von 31,91 $ liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 93 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −60 % Fair-Value-Potenzial, BWIN ist mit −31 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value 22,11 $
Spanne 4,42 $ bis 63,23 $
Kurs 31,91 $ · Potenzial −30,7 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Owner Earnings 1,46 $ 22,11 $ 63,23 $ 63
EV/EBITDA 1,35 $ 7,43 $ 13,50 $ 60
EV/Umsatz k.A. k.A. 2,06 $ 50
Alle 3 Modelle nach Familie
DCF-Modelle
Owner Earnings 1,46 $ 22,11 $ 63,23 $ 63
Vergleich über Kennzahlen
EV/EBITDA 1,35 $ 7,43 $ 13,50 $ 60
EV/Umsatz k.A. k.A. 2,06 $ 50

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 32/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 10
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 42
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 12
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 11
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 93
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 33
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kurstrend 73
Kurstrend der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 85
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 49
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 44/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+9,3 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,8 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+45,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 8 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+54,1 %
Gewinnspanne (Verlauf) ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.
−9,5 % (2020) → 7,3 % (2025)
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben ⓘWir zeigen diese Rate nur, wenn sie belastbar ist. Grund: Geschäftsjahr 2025 ist ein Verlustjahr, aus einem Verlust ist keine Rate definiert
nicht berechnet

BWIN wirkt überbewertet: Fair Value 31 % unter dem Kurs. Mit Marsh & McLennan Companies, Inc vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (97 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
Notiz vom Team 11.10.2026
Schluss der KI: Der Übergang in Privatbesitz beendet die öffentliche Berichterstattung und ermöglicht berechtigten Mitarbeitern den Eigenkapitalerhalt, birgt aber das Risiko, den bisherigen externen Druck für diszipliniertes Wachstum zu mindern.
Hauptrisiko: Weniger externer Druck nach Ende der öffentlichen Berichterstattung könnte operative Verbesserungen und diszipliniertes Wachstum im Versicherungsmaklergeschäft verlangsamen.
Baldwin hat zugestimmt, durch eine Mehrheitsbeteiligung von Sequence Holdings und DFO Management privat zu werden. Der Wechsel beendet die Pflicht zu öffentlichen Berichten und lässt berechtigten Mitarbeitern Eigenkapital im privaten Unternehmen behalten. Wird die neue Eigentümerstruktur operative Verbesserungen im Versicherungsmaklergeschäft beschleunigen, oder wird der externe Druck fehlen, der bisher diszipliniertes Wachstum vorangetrieben hat?
Mitdiskutieren →

The Baldwin Insurance Group, Inc. mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Versicherungsmakler · 39 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 3/9 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 32 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −30,7 % · Über dem Median
Rentabilität
Gesamtkapitalrendite −0,9 % · Untere 25 %
Nettomarge (12 Monate) −4,7 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 2,0 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 30,1 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 2,79× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Versicherungsmakler-Median · niedriger = günstiger

KBV 7,50× · Buchwert besteht überwiegend aus Firmenwert ⓘFirmenwert und andere immaterielle Werte sind größer als das Eigenkapital. Der Buchwert spiegelt vor allem Preise früherer Übernahmen, darum ordnen wir dieses KBV nicht gegen die Vergleichsgruppe ein.
KUV (12 Monate) 2,59× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 51,9× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 0
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 41
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)0 · Sektor 51
GESUNDHEIT (wenig Schulden)0 · Sektor 79
DIVIDENDE (Rendite)0 · Sektor 68

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Insurance Brokers-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Accelerant Holdings ARX 19,82 $ 39,64 $ +100 % vs. BWIN
Steadfast Group SDF 5,81 A$ 3,15 A$ −46 % vs. BWIN
Brown & Brown, Inc BRO 72,97 $ 35,14 $ −52 % vs. BWIN
Willis Towers Watson Public Limited WTW 317,62 $ 145,43 $ −54 % vs. BWIN
Marsh & McLennan Companies, Inc MRSH 194,72 $ 78,33 $ −60 % vs. BWIN
Aon plc AON 302,06 $ 119,87 $ −60 % vs. BWIN
Erie Indemnity Company ERIE 253,52 $ 100,27 $ −60 % vs. BWIN
Arthur J. Gallagher & Co AJG 266,79 $ 75,76 $ −72 % vs. BWIN
PB Fintech Limited POLICYBZR 1.038 ₹ 137,52 ₹ −87 % vs. BWIN
Ryan Specialty Holdings RYAN 43,68 $ 5,22 $ −88 % vs. BWIN

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The Baldwin Insurance Group, Inc. · Fair Value
22,11 $ −31%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "The Baldwin Insurance Group, Inc. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BWIN

Häufige Fragen

Ist The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) über- oder unterbewertet?
Stand 28.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 22,11 $ gegenüber einem Kurs von 31,91 $, rund −31 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BWIN?
Unser modellbasierter Fair Value für The Baldwin Insurance Group, Inc. liegt bei 22,11 $ (Stand 28.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 31,91 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BWIN?
The Baldwin Insurance Group, Inc. hat einen Qualitäts-Score von 32/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 22,11 $ (Stand 28.10.2026) aus 3 Bewertungsmodellen. Spanne von 4,42 $ bis 63,23 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die The Baldwin Insurance Group, Inc. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 22,11 $, gegenüber einem Kurs von 31,91 $ rund −31 % Potenzial (überbewertet). Spanne von 4,42 $ bis 63,23 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN)?
The Baldwin Insurance Group, Inc. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 1,7 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 28.10.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für The Baldwin Insurance Group, Inc. liegt er bei 22,11 $ je Aktie (Stand 28.10.2026), der Kurs bei 31,91 $. Er ist der Mittelwert aus 3 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die The Baldwin Insurance Group, Inc. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 28.10.2026 notiert BWIN über dem berechneten Fair Value: Kurs 31,91 $, Fair Value 22,11 $, rund −31 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BWIN?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (31,91 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (22,11 $). Bei The Baldwin Insurance Group, Inc. liegen zwischen beiden 9,80 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist The Baldwin Insurance Group, Inc. wert?
An der Börse wird The Baldwin Insurance Group, Inc. mit rund 4,5 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 28.10.2026). Je Aktie sind das 31,91 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 22,11 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BWIN?
Unsere Modelle spannen für The Baldwin Insurance Group, Inc. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 4,42 $, mittleres 22,11 $, optimistisches 63,23 $ je Aktie (Stand 28.10.2026, Kurs 31,91 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie solide ist die Bilanz von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN)?
Kennzahlen zur Bilanz von The Baldwin Insurance Group, Inc. (Stand 28.10.2026): Eigenkapitalrendite −10,7 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 2,79. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 32/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BWIN vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
The Baldwin Insurance Group, Inc. notiert bei 31,91 $, rund 2 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 32,49 $ und 93 % über dem Tief von 16,50 $ (Stand 27.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 22,11 $.
Welche Aktien sind mit The Baldwin Insurance Group, Inc. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Marsh & McLennan Companies, Inc, Arthur J. Gallagher & Co, Aon plc, Willis Towers Watson Public Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die The Baldwin Insurance Group, Inc. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 28.10.2026: Kurs 31,91 $, berechneter Fair Value 22,11 $ (−31 %), Qualitäts-Score 32/100, aus 3 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BWIN berechnet?
Wir rechnen The Baldwin Insurance Group, Inc. mit 3 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 22,11 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,2 % über seinem aggregierten Fair Value. The Baldwin Insurance Group, Inc. liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN)?
Der Schlusskurs vom 27.10.2026 liegt bei 31,91 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 22,11 $, das sind rund −31 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei The Baldwin Insurance Group, Inc. jetzt besonders achten?
Schwache Qualität (32/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (4,42 $ bis 63,23 $). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (dünne Datenlage): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von The Baldwin Insurance Group, Inc.

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN)?
Die Marktkapitalisierung von The Baldwin Insurance Group, Inc. beträgt 4,5 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von The Baldwin Insurance Group, Inc. liegt bei 2,59 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN)?
Der Gewinn je Aktie von The Baldwin Insurance Group, Inc. beträgt −1,04 $. Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN)?
Die Nettomarge von The Baldwin Insurance Group, Inc. liegt bei −4,7 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von The Baldwin Insurance Group, Inc. liegt bei −10,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von The Baldwin Insurance Group, Inc. bei 0,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN)?
Die operative Marge von The Baldwin Insurance Group, Inc. liegt bei 2,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN)?
Der Umsatz von The Baldwin Insurance Group, Inc. wächst um +30,1 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +15,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN)?
Der Gewinn je Aktie von The Baldwin Insurance Group, Inc. wächst um −90,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN)?
Der freie Cashflow von The Baldwin Insurance Group, Inc. beträgt −68,9 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN)?
Die Nettoverschuldung von The Baldwin Insurance Group, Inc. beträgt 1,6 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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