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Datenbasierte Aktienbewertung

Boyle Bancorp Inc (BYLB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 23.09.2026: Fair Value von Boyle Bancorp Inc $109, Kurs $128, Potenzial −14,5 %, Qualität 53 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · US · ISIN US1034421099

BB Boyle Bancorp Inc Logo Viele Daten 23.09.2026

Boyle Bancorp Inc

BYLB · US

Überbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.

!Fair Value 109,41 $ · Überbewertet (−15 %)
!Qualität 53/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +13,7 %/J)
✓Solide profitabel · 19,1 % Nettomarge (FY2025)
✓positiver freier Cashflow
!Gemischt vs. Peers (5/12)
!Moderater Burggraben 52/100
!Schwach bei Bewertung: 14 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

130,00 $ 38,50 $ Fair Value 109,41 $ 06.2015 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 38,50 $ – 130,00 $ · Fair‑Value‑Band 95,99 $ – 180,23 $ · der Kurs von 128,00 $ notiert über dem Fair Value von 109,41 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

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Unternehmensprofil

Boyle Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Farmers National Bank, die eine Reihe kommerzieller und privater Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet.

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Boyle Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Farmers National Bank, die eine Reihe kommerzieller und privater Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Es bietet Giro- und Sparkonten, Geldmarktkonten, Einlagenzertifikate und IRAs; und Automobile, Freizeitfahrzeuge, Boote, Geländefahrzeuge/UTVs, CDs, marktfähige Wertpapiere, Baugewerbe, FHA, VA, Eigenheimkredite und Kredite für den ländlichen Wohnungsbau; Hypotheken mit festem und variablem Zinssatz; Geschäftskredite, einschließlich Gewerbeimmobilien, Mehrfamilienhäuser, Gewerbebau, Geschäftsausstattung und Kreditlinien; Landwirtschaftskredite, die die Finanzierung von Landmaschinen, Immobilien-/Landwirtschaftsverbesserungen, Betriebs-, Refinanzierungs- und Sweep-Darlehen/Konten umfassen; und Pferdekredite bestehen aus Stuten-/Hengst- und Farmfinanzierungen. Das Unternehmen bietet außerdem automatisierte Clearingstellen, Remote-Einzahlungserfassung, Nachbestellungsschecks, Schließfächer, Überweisungen und Überziehungsschutzdienste sowie Debit- und Kreditkarten an. und Investitionen und Vermögen, Maklergeschäfte, Versicherungen, Geldautomaten sowie Online- und Mobile-Banking-Dienste. Das Unternehmen betreibt 12 Bankstandorte in den Landkreisen Boyle, Casey, Garrard, Lincoln und Mercer in Kentucky. Boyle Bancorp, Inc. wurde 1879 gegründet und hat seinen Sitz in Danville, Kentucky.

Aktienanalyse

Boyle Bancorp Inc (BYLB) notiert aktuell bei 128,00 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 109,41 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 17,0 % überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 154,69 $ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 128,00 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 44,25 $, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 95,99 $ (Bear) bis 180,23 $ (Bull), der Kurs von 128,00 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Boyle Bancorp Inc entwickelte sich von 38,3 Mio. $ (FY2021) auf 69,5 Mio. $ (FY2025), rund +16,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 13,3 Mio. $ (+13,4 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 110 Mio. $ · KGV 8,3 · KUV 1,58 · Gewinn je Aktie (TTM) 15,46 $ · Dividendenrendite 3,4 % · Nettomarge 19,1 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,4 % · Free Cashflow 11,9 Mio. $.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 44 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 38 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −37 % Fair-Value-Potenzial, BYLB ist mit −15 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 95,99 $ Fair Value 109,41 $ Bull 180,23 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (11,35 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 96,66 $ 110,48 $ 186,82 $ 74
Gordon-Wachstumsmodell 27,85 $ 46,65 $ 60,56 $ 68
DDM mehrstufig 27,85 $ 44,25 $ 50,19 $ 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 27,85 $ 46,65 $ 60,56 $ 68
DDM mehrstufig 27,85 $ 44,25 $ 50,19 $ 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 150,80 $ 201,07 $ 251,34 $ 63
KBV-Multiple 116,02 $ 154,69 $ 193,36 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 55,25 $ 74,03 $ 110,49 $ 51
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 96,66 $ 110,48 $ 186,82 $ 74

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 53/100

Davon Geschäftsqualität 47 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 83

Profitabilität 34
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 42
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 67
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 11
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 63
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 72
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 81
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 98
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 85
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 90/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+44,2 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+16,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 6 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,8 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+22,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+19,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,4 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.17 % → 24 %

Wachstumsprognose

Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−6,0 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das beim Kurs etwa −8,1 % im Jahr.

BYLB ist 17 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Boyle Bancorp Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1076 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/11 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 51 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −15 % · Über dem Median
Rentabilität
Gesamtkapitalrendite 0 % · Untere 25 %
Nettomarge (TTM) 19 % · Untere 25 %
Operative Marge (TTM) 0 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 0 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (TTM) 3,4 % · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 8,3× · Günstigste 25 %
KBV 1,16× · Teurer als Median
P/FCF 9,2× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 4,3× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)14 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 45
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)0 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)0 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)68 · Sektor 53

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 77,69 SGD 40,48 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 3968 51,25 HK$ 62,30 HK$ +22 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,73 € 4,04 € −40 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 737,25 ₹ 406,85 ₹ −45 %
BNP Paribas SA BNP 98,43 € 105,99 € +8 %
UniCredit S.p.A UCG 82,18 € 77,62 € −6 %
Mizuho Financial Group MFG 10,74 $ 6,75 $ −37 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.340 ₹ 616,16 ₹ −54 %
The PNC Financial Services Group PNC 224,03 $ 159,52 $ −29 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,14 SGD 19,80 SGD −38 %

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Boyle Bancorp Inc · Fair Value
109,41 $ −17%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Boyle Bancorp Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BYLB

Häufige Fragen

Ist Boyle Bancorp Inc (BYLB) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 109,41 $ gegenüber einem Kurs von 128,00 $, rund −15 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BYLB?
Unser modellbasierter Fair Value für Boyle Bancorp Inc liegt bei 109,41 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 128,00 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BYLB?
Boyle Bancorp Inc hat einen Qualitäts-Score von 53/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Boyle Bancorp Inc (BYLB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 109,41 $ (Stand 23.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 95,99 $, optimistisches Szenario 180,23 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Boyle Bancorp Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 109,41 $, gegenüber einem Kurs von 128,00 $ rund −15 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 95,99 $, optimistisches Szenario 180,23 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Zahlt Boyle Bancorp Inc eine Dividende?
Boyle Bancorp Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,40 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Boyle Bancorp Inc (BYLB) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Boyle Bancorp Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um -6,0 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 12,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +13,7 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von BYLB?
Unsere Modelle diskontieren Boyle Bancorp Inc mit 12,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (micro), Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Boyle Bancorp Inc sind das -6,0 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (12,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Boyle Bancorp Inc (BYLB) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Boyle Bancorp Inc um +13,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -6,0 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Boyle Bancorp Inc (BYLB)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Boyle Bancorp Inc einpreist (-6,0 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Boyle Bancorp Inc (BYLB)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 10,82 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Boyle Bancorp Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (12,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Boyle Bancorp Inc (BYLB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Boyle Bancorp Inc liegt er bei 109,41 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 128,00 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Boyle Bancorp Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert BYLB über dem berechneten Fair Value: Kurs 128,00 $, Fair Value 109,41 $, rund −15 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BYLB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (128,00 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (109,41 $). Bei Boyle Bancorp Inc liegen zwischen beiden 18,59 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Boyle Bancorp Inc wert?
An der Börse wird Boyle Bancorp Inc mit rund 110 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 128,00 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 109,41 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BYLB?
Unsere Modelle spannen für Boyle Bancorp Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 95,99 $, mittleres 109,41 $, optimistisches 180,23 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 128,00 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BYLB?
Boyle Bancorp Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 8,3 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 109,41 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,2, EV/EBITDA 4,3.
Wie weit ist BYLB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Boyle Bancorp Inc notiert bei 128,00 $, rund 2 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 130,00 $ und 38 % über dem Tief von 92,44 $ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 109,41 $.
Welche Aktien sind mit Boyle Bancorp Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Boyle Bancorp Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 128,00 $, berechneter Fair Value 109,41 $ (−15 %), Qualitäts-Score 53/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BYLB berechnet?
Wir rechnen Boyle Bancorp Inc mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 109,41 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Boyle Bancorp Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Boyle Bancorp Inc (BYLB)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 128,00 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 109,41 $, das sind rund −15 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Boyle Bancorp Inc jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (53/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (95,99 $ bis 180,23 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Boyle Bancorp Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Boyle Bancorp Inc (BYLB)?
Die Marktkapitalisierung von Boyle Bancorp Inc beträgt 110 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Boyle Bancorp Inc (BYLB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Boyle Bancorp Inc liegt bei 1,58 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Boyle Bancorp Inc (BYLB)?
Der Gewinn je Aktie von Boyle Bancorp Inc beträgt 15,46 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 8,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Boyle Bancorp Inc (BYLB)?
Die Dividendenrendite von Boyle Bancorp Inc liegt bei 3,4 % (Ausschüttung 28,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Boyle Bancorp Inc (BYLB)?
Die Nettomarge von Boyle Bancorp Inc liegt bei 19,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Boyle Bancorp Inc (BYLB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Boyle Bancorp Inc bei 1,4 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Boyle Bancorp Inc (BYLB)?
Der freie Cashflow von Boyle Bancorp Inc beträgt 11,9 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Boyle Bancorp Inc (BYLB)?
Boyle Bancorp Inc hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 32,9 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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