Boyle Bancorp, Inc (BYLB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $101M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 56% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($150.80). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (53/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $38.50 – $129.20 · Fair‑Value‑Band $150.80 – $251.34 · der Kurs von $129.20 notiert unter dem Fair Value von $201.07. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Boyle Bancorp, Inc (BYLB) notiert aktuell bei $129.20, während unser modellbasierter Fair Value bei $201.07 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 55.6% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $32.9M aus. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 7.6. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $150.80 (Bear Case) bis $251.34 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $129.20 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 49% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BYLB ist mit 56% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($154.69) gegenüber Dividendendiskontierung ($44.25). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Boyle Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Farmers National Bank, die eine Reihe kommerzieller und privater Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Boyle Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Farmers National Bank, die eine Reihe kommerzieller und privater Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Es bietet Giro- und Sparkonten, Geldmarktkonten, Einlagenzertifikate und IRAs; und Automobile, Freizeitfahrzeuge, Boote, Geländefahrzeuge/UTVs, CDs, marktfähige Wertpapiere, Baugewerbe, FHA, VA, Eigenheimkredite und Kredite für den ländlichen Wohnungsbau; Hypotheken mit festem und variablem Zinssatz; Geschäftskredite, einschließlich Gewerbeimmobilien, Mehrfamilienhäuser, Gewerbebau, Geschäftsausstattung und Kreditlinien; Landwirtschaftskredite, die die Finanzierung von Landmaschinen, Immobilien-/Landwirtschaftsverbesserungen, Betriebs-, Refinanzierungs- und Sweep-Darlehen/Konten umfassen; und Pferdekredite bestehen aus Stuten-/Hengst- und Farmfinanzierungen. Das Unternehmen bietet außerdem automatisierte Clearingstellen, Remote-Einzahlungserfassung, Nachbestellungsschecks, Schließfächer, Überweisungen und Überziehungsschutzdienste sowie Debit- und Kreditkarten an. und Investitionen und Vermögen, Maklergeschäfte, Versicherungen, Geldautomaten sowie Online- und Mobile-Banking-Dienste. Das Unternehmen betreibt 12 Bankstandorte in den Landkreisen Boyle, Casey, Garrard, Lincoln und Mercer in Kentucky. Boyle Bancorp, Inc. wurde 1879 gegründet und hat seinen Sitz in Danville, Kentucky.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Boyle Bancorp, Inc entwickelte sich von $38.3M (FY2021) auf $69.5M (FY2025), rund +16.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $13.3M (+13.4%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.