Capital Small Finance Bank Limited (CAPITALSFB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹12.8B

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 39% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (₹303.21). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (45/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (3 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

30‑Monats‑Spanne ₹215.23 – ₹440.48 · Fair‑Value‑Band ₹303.21 – ₹505.35 · der Kurs von ₹291.80 notiert unter dem Fair Value von ₹404.28. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

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Analyse

Capital Small Finance Bank Limited (CAPITALSFB) notiert aktuell bei ₹291.80, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹404.28 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 38.6% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Capital Small Finance Bank Limited einen Umsatz von ₹4.9B bei einer Nettomarge von 29.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 12.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.1%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹868M. Fundamentaldaten Stand 02.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹303.21 (Bear Case) bis ₹505.35 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹291.80 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 9% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 44% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CAPITALSFB ist mit 39% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹404.28) gegenüber Dividendendiskontierung (₹64.09). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Capital Small Finance Bank Limited bietet eine Reihe von Bank- und Finanzprodukten und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Indien. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury, Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Capital Small Finance Bank Limited bietet eine Reihe von Bank- und Finanzprodukten und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Indien. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury, Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenkonten an, darunter Sparkonten, laufende, kumulierte, kurzfristige, vierteljährliche und monatliche Zinseinlagen sowie wiederkehrende Einlagen. Konten der Immobilienaufsichtsbehörde; Termineinlagen; Bankschließfächer; Debit- und Kreditkarten; Handelsfinanzierung; Bankgarantien; 3-in-1-Handelskonto; Geldautomaten; Scheck- und Passbücher; und Altersvorsorge. Es bietet auch Kredite an, z. B. Mietdarlehen, Auto-, Wohnungs-, Gold-, Privat-, Hypothekendarlehen, Kreditkarten für Landwirte, Unternehmensdarlehen und KKMU-Darlehen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen verschiedene Versicherungsprodukte an, beispielsweise Allgemein-, Lebens-, Kranken-, Reise-, Haus- und Kfz-Versicherungen. Darüber hinaus bietet es Geldtransfer, Rechnungszahlungssystem, Zahlungsgateway, Net Banking, Steuerzahlungen und Devisen, Regierungsbanking, NRI-Bankdienstleistungen und Point-of-Sale-Dienstleistungen. Das Unternehmen war früher als Capital Local Area Bank Limited bekannt und änderte im April 2016 seinen Namen in Capital Small Finance Bank Limited. Capital Small Finance Bank Limited wurde 1999 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jalandhar, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Capital Small Finance Bank Limited entwickelte sich von ₹6.3B (FY2021) auf ₹11.5B (FY2025), rund +16.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ₹1.4B (+22.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1086 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.