EN DE
Jetzt 35.000+ Aktien mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren prüfen
Datenbasierte Aktienbewertung

Colony Bankcorp Inc. (CBAN) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 24.09.2026: Fair Value von Colony Bankcorp Inc. $14,86, Kurs $20,74, Potenzial −28,4 %, Qualität 37 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · US · ISIN US19623P1012

CB Colony Bankcorp Inc. Logo Viele Daten 23.09.2026

Colony Bankcorp Inc.

CBAN · US

Schwache BewertungDazu ist die Qualität schwach.

!Fair Value 14,86 $ · Überbewertet (−28 %)
!Qualität 37/100
!Teures Wachstum (Umsatz 5J +16,3 %/J)
✓Hochprofitabel · 21,7 % Nettomarge (TTM)
!Moderate Schulden · negativer freier Cashflow
·2,24 % Dividendenrendite
!Unter den Vergleichswerten (2/14)
!Moderater Burggraben 56/100
Beobachte Colony Bankcorp Inc. kostenlos, wir sagen dir, wenn sich Fair Value oder Trend ändern. Dazu der Fair Value für alle 35.000+ Aktien, 14 Tage Pro gratis, ohne Karte. Kostenlos beobachten Pro sofort: 1 € im 1. Monat

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

22,27 $ 7,94 $ Fair Value 14,86 $ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 7,94 $ – 22,27 $ · Fair‑Value‑Band 13,40 $ – 15,77 $ · der Kurs von 20,74 $ notiert über dem Fair Value von 14,86 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

Colony Bankcorp in deiner Wochenmail mitverfolgen

Jeden Mittwoch siehst du, ob Colony Bankcorp auf Kurs ist oder geprüft werden sollte, dazu Kurs gegen Fair Value. Kostenlos, bis zu 3 Aktien.

Du bekommst einen Bestätigungslink. Abmelden geht mit einem Klick.

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Unternehmensprofil

Colony Bankcorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Colony Bank, die Privat- und Geschäftskunden in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten Bank, Hypothekenbanking und Small Business Specialty Lending tätig.

Mehr anzeigen

Colony Bankcorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Colony Bank, die Privat- und Geschäftskunden in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten Bank, Hypothekenbanking und Small Business Specialty Lending tätig. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter Giro-, Spar-, Geldmarkt- und andere Einlagenoptionen. und Treasury-Lösungen, Händlerdienste und andere Finanzinstrumente, die Unternehmen bei der Verwaltung des Cashflows und der betrieblichen Effizienz unterstützen. Darüber hinaus vergibt sie Kredite an kleine und mittlere Unternehmen; Wohn- und Gewerbebau sowie Grundstückserschließungsdarlehen; gewerbliche Immobilienkredite; kommerzielle Kredite; Kredite für Agrarunternehmen und Produktion; Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien; Eigenheimdarlehen und Kreditlinien; Verbraucherkredite; Finanzierung für Wasser- und Freizeitfahrzeuge; und Kleinunternehmensverwaltung und andere staatlich garantierte Kredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltung, Verbraucherversicherungen, Internet-Banking-Dienste, elektronische Rechnungszahlungsdienste, Schließfachvermietung, Telefonbanking, Kredit- und Debitkartendienste und Ferneinzahlungsprodukte sowie Zugang zu einem Netzwerk von Geldautomaten.Darüber hinaus bietet es Gesundheitssparkonten, Studentensparkonten, Renten- und Bildungskonten sowie Einlagenzertifikate an; Finanzberatung; Grundstücks- und Kleinflächenkredite, Autokredite, Betriebsmittelkredite, USDA-Kreditprogramme, Gesundheitskredite und Ausrüstungskredite sowie Boots-, Wohnmobil- und ATV-Kredite; Agrarkredite für Ausrüstung, Vieh, Ackerland und Pflanzenbau; Hausbesitzer-, Festlebens-, Auto-, Boots-, Mieter-, Eigentumswohnungs-, ATV-, Motorrad- und Unternehmensversicherung; Liquiditätsmanagement; und digitale Banking-, mobile Einzahlungs-, E-Kontoauszugs- und E-Benachrichtigungsdienste. Colony Bankcorp, Inc. wurde 1975 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Fitzgerald, Georgia.

Aktienanalyse

Colony Bankcorp Inc. (CBAN) notiert aktuell bei 20,74 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 14,86 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 39,6 % überbewertet.

Mehr anzeigen

Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 17,36 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 20,74 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 4,70 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 13,40 $ (Bear) bis 15,77 $ (Bull), der Kurs von 20,74 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 37/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von Colony Bankcorp Inc. entwickelte sich von 107 Mio. $ (FY2021) auf 186 Mio. $ (FY2025), rund +14,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 28,3 Mio. $ (+10,9 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 435 Mio. $ · KGV 13,0 · KUV 1,97 · Gewinn je Aktie (TTM) 1,60 $ · Dividendenrendite 2,2 % · Nettomarge 15,2 % · Eigenkapitalrendite 8,9 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,9 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 38 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 7 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 33 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, CBAN ist mit −28 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 13,40 $ Fair Value 14,86 $ Bull 15,77 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,8303 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 13,72 $ 14,22 $ 14,53 $ 76
Gordon-Wachstumsmodell 2,95 $ 5,32 $ 7,32 $ 68
DDM mehrstufig 2,95 $ 4,70 $ 5,68 $ 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 2,95 $ 5,32 $ 7,32 $ 68
DDM mehrstufig 2,95 $ 4,70 $ 5,68 $ 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 13,02 $ 17,36 $ 21,70 $ 63
KBV-Multiple 17,02 $ 22,70 $ 28,37 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 8,88 $ 11,90 $ 17,77 $ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 13,72 $ 14,22 $ 14,53 $ 76

Volle Fair-Value-Analyse öffnen →

Benachrichtige mich, wenn CBAN den Fair Value erreicht

Leg CBAN auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

Alarm einrichten →

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 37/100

Davon Geschäftsqualität 29 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 66

Profitabilität 26
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 47
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 5
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 2
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 57
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 88
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 52
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 65
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 69
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

Volle Qualitätsanalyse öffnen →

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+5,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+16,3 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +13,3 % pro Jahr
Umsatzwachstum 30 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,4 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
+9,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+7,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,2 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.5 % gegen 5 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.17 % → 19 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

CBAN ist 40 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Colony Bankcorp Inc. mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

Kostenlos, keine Anmeldung

VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1076 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 2/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 35 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −28 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 9 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 1 % · Unter dem Median
Nettomarge (TTM) 22 % · Unter dem Median
Operative Marge (TTM) 32 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 34 % · Top 25 %
Dividendenrendite (TTM) 2,2 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,69× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 13,0× · Teurer als Median
KBV 1,16× · Teurer als Median
KUV (TTM) 3,17× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 19,0× · Teuerste 25 %
PEG 2,11× · Teurer als Median

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 45
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)36 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)66 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)45 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 77,48 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 3968 51,20 HK$ 62,32 HK$ +22 %
UniCredit S.p.A UCG 82,18 € 77,62 € −6 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,72 € 4,04 € −40 %
Mizuho Financial Group MFG 10,56 $ 6,79 $ −36 %
BNP Paribas SA BNP 98,43 € 105,99 € +8 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 728,90 ₹ 406,44 ₹ −44 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.340 ₹ 616,16 ₹ −54 %
The PNC Financial Services Group PNC 224,03 $ 159,52 $ −29 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,14 SGD 19,80 SGD −38 %

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Alle unterbewerteten Aktien TechnologieFinanzwesenGesundheitswesenZyklischer KonsumDefensiver KonsumKommunikationsdiensteIndustrieEnergieGrundstoffeImmobilienVersorger Stark unterbewertete AktienUnterbewertete QualitätsaktienUnterbewertete Blue-Chip-AktienUnterbewertete NebenwerteUnterbewertete Dividendenaktien

Fertige Strategien ausprobieren

Wähle eine Strategie, du springst in die Live-Analyse mit genau diesem Filter.

🥇 Backtest-Sieger 🏆 Große Namen ⭐ Top bewertet 💎 Qualität im Angebot 🚀 Profitables Wachstum 🧊 Qualitäts-Compounder 💵 Dividenden-Perlen 📈 Starkes Momentum 📉 Gefallene Engel ⚖️ Stark unterbewertet 🔍 Nebenwerte-Perlen 🏰 Burggraben zum fairen Preis 💼 Insider kaufen 🎩 Buffett-Qualität 📚 Peter Lynch GARP 🧮 Greenblatt Zauberformel 🛡️ Graham Defensiv

Tools entdecken

Aktien-ScreenerNach Region, Größe und Sektor filtern Vergleichs-ToolZwei Aktien Seite an Seite PEG Ratio berechnenRechner mit Branchenvergleich KGV berechnenRechner mit Branchenvergleich
Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner
DCF-RechnerGraham-FormelPeter-Lynch-FormelDDM-RechnerFama-French-ModellKGV-Rechner
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Colony Bankcorp Inc. · Fair Value
14,86 $ −40%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Colony Bankcorp Inc. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/CBAN

Häufige Fragen

Ist Colony Bankcorp Inc. (CBAN) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 14,86 $ gegenüber einem Kurs von 20,74 $, rund −28 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von CBAN?
Unser modellbasierter Fair Value für Colony Bankcorp Inc. liegt bei 14,86 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 20,74 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CBAN?
Colony Bankcorp Inc. hat einen Qualitäts-Score von 37/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 14,86 $ (Stand 23.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 13,40 $, optimistisches Szenario 15,77 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Colony Bankcorp Inc. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 14,86 $, gegenüber einem Kurs von 20,74 $ rund −28 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 13,40 $, optimistisches Szenario 15,77 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Colony Bankcorp Inc. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 137 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt Colony Bankcorp Inc. eine Dividende?
Colony Bankcorp Inc. weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,24 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Colony Bankcorp Inc. liegt er bei 14,86 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 20,74 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Colony Bankcorp Inc. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert CBAN über dem berechneten Fair Value: Kurs 20,74 $, Fair Value 14,86 $, rund −28 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von CBAN?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (20,74 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (14,86 $). Bei Colony Bankcorp Inc. liegen zwischen beiden 5,88 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Colony Bankcorp Inc. wert?
An der Börse wird Colony Bankcorp Inc. mit rund 435 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 20,74 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 14,86 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu CBAN?
Unsere Modelle spannen für Colony Bankcorp Inc. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 13,40 $, mittleres 14,86 $, optimistisches 15,77 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 20,74 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von CBAN?
Colony Bankcorp Inc. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 13,0 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 14,86 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 2,1, KBV 1,2, KUV 3,2, EV/EBITDA 19,0.
Wie hoch ist der PEG-Wert von CBAN?
Der PEG-Wert von Colony Bankcorp Inc. liegt bei 2,11 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 23.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Kennzahlen zur Bilanz von Colony Bankcorp Inc. (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 8,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,69. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 37/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist CBAN vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Colony Bankcorp Inc. notiert bei 20,74 $, rund 7 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 22,27 $ und 33 % über dem Tief von 15,63 $ (Stand 24.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 14,86 $.
Welche Aktien sind mit Colony Bankcorp Inc. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Colony Bankcorp Inc. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 20,74 $, berechneter Fair Value 14,86 $ (−28 %), Qualitäts-Score 37/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von CBAN berechnet?
Wir rechnen Colony Bankcorp Inc. mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 14,86 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Colony Bankcorp Inc. liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Der Schlusskurs vom 24.09.2026 liegt bei 20,74 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 14,86 $, das sind rund −28 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Colony Bankcorp Inc. jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (15,77 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (37/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Colony Bankcorp Inc. lag 2014 bis 2025 bei +4,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +5,0 %, EBIT-Marge −2,5 %, Steuersatz +1,7 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Colony Bankcorp Inc.

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Die Marktkapitalisierung von Colony Bankcorp Inc. beträgt 435 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Colony Bankcorp Inc. liegt bei 1,97 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Der Gewinn je Aktie von Colony Bankcorp Inc. beträgt 1,60 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 13,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Die Dividendenrendite von Colony Bankcorp Inc. liegt bei 2,2 % (Ausschüttung 29,1 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Die Nettomarge von Colony Bankcorp Inc. liegt bei 15,2 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Colony Bankcorp Inc. liegt bei 8,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Colony Bankcorp Inc. bei 0,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Die operative Marge von Colony Bankcorp Inc. liegt bei 31,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Der Umsatz von Colony Bankcorp Inc. wächst um +33,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +13,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Der Gewinn je Aktie von Colony Bankcorp Inc. wächst um +2,4 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Der freie Cashflow von Colony Bankcorp Inc. beträgt −6,9 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Die Nettoverschuldung von Colony Bankcorp Inc. beträgt 231 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
Kostenlos · ohne Konto

Colony Bankcorp Inc. in der Live-Analyse beobachten

Ein Klick, und Colony Bankcorp Inc. liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Diversifikations-Check und der Screener über 35.000+ Aktien. Dort kannst du auch 14 Tage Pro testen, ohne Karte.

Kostenlos beobachten →

Kein Risiko: Wir buchen nichts ab. Deine Watchlist gehört dir, mit oder ohne Konto.