CB Financial Services, Inc (CBFV) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $188M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 67% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($15.71). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $16.31 – $38.31 · Fair‑Value‑Band $9.42 – $15.71 · der Kurs von $37.95 notiert über dem Fair Value von $12.57. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

CB Financial Services, Inc (CBFV) notiert aktuell bei $37.95, während unser modellbasierter Fair Value bei $12.57 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 66.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte CB Financial Services, Inc einen Umsatz von $45.4M bei einer Nettomarge von 15.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 20.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $3.1M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $9.42 (Bear Case) bis $15.71 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $37.95 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 44% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CBFV ist mit -67% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($20.81) gegenüber Dividendendiskontierung ($11.20). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

CB Financial Services, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Community Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen bereitstellt. Zu den wichtigsten Einlagenprodukten gehören Sichteinlagen, NOW-Konten, Geldmarktkonten sowie Spar- und Girokonten sowie Termineinlagenprodukte.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

CB Financial Services, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Community Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen bereitstellt. Zu den wichtigsten Einlagenprodukten gehören Sichteinlagen, NOW-Konten, Geldmarktkonten sowie Spar- und Girokonten sowie Termineinlagenprodukte. Zu den Kreditprodukten des Unternehmens gehören Wohnimmobilienkredite, wie z. B. Hypothekendarlehen für ein bis vier Familien, Ratenkredite für Eigenheime und Eigenheimkreditlinien; Gewerbeimmobilienkredite, die hauptsächlich durch verbesserte Immobilien besichert sind, darunter Einzelhandelseinrichtungen, Bürogebäude und andere Nichtwohngebäude sowie Mehrfamilienhäuser; Baukredite an Privatpersonen zur Finanzierung des Baus von Wohnhäusern sowie für den Bau von Gewerbeimmobilien, einschließlich Hotels, Mehrfamilienhäusern, Wohnsiedlungen und eigengenutzten Immobilien für Unternehmen; Gewerbe- und Industriekredite sowie Kreditlinien; Verbraucherkredite, bestehend aus indirekten Autokrediten, besicherten und unbesicherten Krediten sowie Kreditlinien; und andere Kredite. Darüber hinaus investiert es in US-Staatsanleihen, Wertpapiere von US-Regierungsbehörden, hypothekenbesicherte Wertpapiere (MBS), Collateralized Mortgage Obligations (CMO), Investment-Grade-Unternehmensanleihen, Obligationen von Staaten und Gebietskörperschaften, kurzfristige Instrumente, Collateralized Loan Obligations (CLO) und andere Wertpapiere; und Beteiligungspapiere, zu denen auch Investmentfonds gehören. CB Financial Services, Inc. wurde 1901 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Carmichaels, Pennsylvania.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von CB Financial Services, Inc entwickelte sich von $50.1M (FY2021) auf $68.6M (FY2025), rund +8.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $4.9M (−19.3%/Jahr seit FY2021).

CBFV ist 67% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 48/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.