Consumers Bancorp, Inc (CBKM) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $89.6M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 16% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von $26.87 (Bear) bis $44.79 (Bull), Basis $35.83. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 51/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $10.37 – $31.00 · Fair‑Value‑Band $26.87 – $44.79 · der Kurs von $31.00 notiert unter dem Fair Value von $35.83. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Consumers Bancorp, Inc (CBKM) notiert aktuell bei $31.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $35.83 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 15.6% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Consumers Bancorp, Inc einen Umsatz von $43.3M bei einer Nettomarge von 24.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 21.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.1%. Die Nettoverschuldung beträgt $3.2M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $26.87 (Bear Case) bis $44.79 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $31.00 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 64% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CBKM ist mit 16% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($33.95) gegenüber Dividendendiskontierung ($8.01). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Consumers Bancorp, Inc. fungiert als Bankholding der Consumers National Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Landwirte sowie kleine und mittlere Unternehmen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Consumers Bancorp, Inc. fungiert als Bankholding der Consumers National Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Landwirte sowie kleine und mittlere Unternehmen anbietet. Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte wie unverzinsliche und verzinsliche Sichteinlagen und Sparkonten sowie Termineinlagen und Einlagenzertifikate. Darüber hinaus werden gewerbliche und industrielle Kredite bereitgestellt, beispielsweise zur Finanzierung von Ausrüstung, Vorräten und Forderungen. Gewerbeimmobilienkredite, einschließlich Hypothekendarlehen an Eigentümer von selbstgenutzten Gewerbeimmobilien, gewerblichen als Finanzinvestition gehaltenen Immobilien und als Finanzinvestition gehaltenen Mehrfamilienimmobilien sowie Darlehen zur Finanzierung des Baus von selbst genutzten Gewerbeimmobilien und als Finanzinvestition gehaltenen Immobilien; den Erwerb oder die Verbesserung von landwirtschaftlich genutzten Flächen finanzieren oder refinanzieren; Landerschließungsdarlehen zur Finanzierung von Landerwerb und Infrastrukturverbesserungen; Wohnimmobilienkredite, die Ein- bis Vierfamilienhäuser sowie selbstgenutzte, nicht selbstgenutzte, Bau- und Eigenheimkredite umfassen; und Verbraucherkredite, hauptsächlich für Autokredite, Privatkredite und ungesicherte Verbraucherkredite. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in Wertpapiere, die aus Obligationen staatlich geförderter Unternehmen der Vereinigten Staaten, kommunalen Obligationen und hypothekenbesicherten Wertpapieren bestehen. Darüber hinaus bietet es Kleinunternehmensverwaltungs-, Geschäftslaufzeit- und gewerbliche Baukredite an; Kredit- und Debitkarten; GELDAUTOMAT; und Online- und Mobile-Banking-Dienste sowie Cash-Management-Dienste. Das Unternehmen wurde 1965 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Minerva, Ohio.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Consumers Bancorp, Inc entwickelte sich von $30.2M (FY2021) auf $37.9M (FY2025), rund +5.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $8.7M (−0.9%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.