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Datenbasierte Aktienbewertung

Consumers Bancorp Inc (CBKM) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 24.09.2026: Fair Value von Consumers Bancorp Inc $21,45, Kurs $32,70, Potenzial −34,4 %, Qualität 51 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · US · ISIN US2105091050

CB Consumers Bancorp Inc Logo Einige Daten 23.09.2026

Consumers Bancorp Inc

CBKM · US

Überbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.

!Fair Value 21,45 $ · Überbewertet (−34 %)
!Qualität 51/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +8,5 %/J)
✓Hochprofitabel · 24,2 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
·2,51 % Dividendenrendite
!Unter den Vergleichswerten (5/13)
✓Breiter Burggraben 66/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

33,95 $ 10,37 $ Fair Value 21,45 $ 05.2019 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 10,37 $ – 33,95 $ · Fair‑Value‑Band 19,69 $ – 25,70 $ · der Kurs von 32,70 $ notiert über dem Fair Value von 21,45 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

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Unternehmensprofil

Consumers Bancorp, Inc. fungiert als Bankholding der Consumers National Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Landwirte sowie kleine und mittlere Unternehmen anbietet.

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Consumers Bancorp, Inc. fungiert als Bankholding der Consumers National Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Landwirte sowie kleine und mittlere Unternehmen anbietet. Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte wie unverzinsliche und verzinsliche Sichteinlagen und Sparkonten sowie Termineinlagen und Einlagenzertifikate. Darüber hinaus werden gewerbliche und industrielle Kredite bereitgestellt, beispielsweise zur Finanzierung von Ausrüstung, Vorräten und Forderungen. Gewerbeimmobilienkredite, einschließlich Hypothekendarlehen an Eigentümer von selbstgenutzten Gewerbeimmobilien, gewerblichen als Finanzinvestition gehaltenen Immobilien und als Finanzinvestition gehaltenen Mehrfamilienimmobilien sowie Darlehen zur Finanzierung des Baus von selbst genutzten Gewerbeimmobilien und als Finanzinvestition gehaltenen Immobilien; den Erwerb oder die Verbesserung von landwirtschaftlich genutzten Flächen finanzieren oder refinanzieren; Landerschließungsdarlehen zur Finanzierung von Landerwerb und Infrastrukturverbesserungen; Wohnimmobilienkredite, die Ein- bis Vierfamilienhäuser sowie selbstgenutzte, nicht selbstgenutzte, Bau- und Eigenheimkredite umfassen; und Verbraucherkredite, hauptsächlich für Autokredite, Privatkredite und ungesicherte Verbraucherkredite. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in Wertpapiere, die aus Obligationen staatlich geförderter Unternehmen der Vereinigten Staaten, kommunalen Obligationen und hypothekenbesicherten Wertpapieren bestehen. Darüber hinaus bietet es Kleinunternehmensverwaltungs-, Geschäftslaufzeit- und gewerbliche Baukredite an; Kredit- und Debitkarten; GELDAUTOMAT; und Online- und Mobile-Banking-Dienste sowie Cash-Management-Dienste. Das Unternehmen wurde 1965 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Minerva, Ohio.

Aktienanalyse

Consumers Bancorp Inc (CBKM) notiert aktuell bei 32,70 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 21,45 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 52,4 % überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 33,95 $ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 32,70 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 8,01 $, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

Szenario-Spanne: 19,69 $ (Bear) bis 25,70 $ (Bull), der Kurs von 32,70 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Consumers Bancorp Inc entwickelte sich von 30,2 Mio. $ (FY2021) auf 37,9 Mio. $ (FY2025), rund +5,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 8,7 Mio. $ (−0,9 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 103 Mio. $ · KGV 9,8 · KUV 2,24 · Gewinn je Aktie (TTM) 3,34 $ · Dividendenrendite 2,5 % · Nettomarge 22,8 % · Eigenkapitalrendite 13,1 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,0 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 43 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 51 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, CBKM ist mit −34 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 19,69 $ Fair Value 21,45 $ Bull 25,70 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 12 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (2,52 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 19,83 $ 21,65 $ 26,57 $ 76
Gordon-Wachstumsmodell 5,28 $ 8,84 $ 11,47 $ 68
DDM mehrstufig 5,28 $ 8,01 $ 9,51 $ 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 5,28 $ 8,84 $ 11,47 $ 68
DDM mehrstufig 5,28 $ 8,01 $ 9,51 $ 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 26,87 $ 35,83 $ 44,79 $ 63
KBV-Multiple 25,47 $ 33,95 $ 42,44 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 12,13 $ 16,25 $ 24,25 $ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 19,83 $ 21,65 $ 26,57 $ 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 51/100

Davon Geschäftsqualität 43 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 88

Profitabilität 34
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 60
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 51
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 6
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 58
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 92
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 80
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 96
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 73
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 87/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+7,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+0,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,5 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +9,1 % pro Jahr
Umsatzwachstum 19 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,6 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+8,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+6,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,5 %
Gewinnspanne 2016 bis 2021 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.17 % → 36 %

Wachstumsprognose

Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+18,5 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das beim Kurs etwa +15,7 % im Jahr.

CBKM ist 52 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Consumers Bancorp Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1076 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 49 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −34 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 13 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 1 % · Unter dem Median
Nettomarge (TTM) 24 % · Unter dem Median
Operative Marge (TTM) 32 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 22 % · Top 25 %
Dividendenrendite (TTM) 2,5 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,30× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 9,8× · Günstiger als Median
KBV 1,35× · Teurer als Median
KUV (TTM) 2,37× · Günstiger als Median
P/FCF 21,1× · Teuerste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 45
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)52 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)85 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)50 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 77,48 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 3968 51,20 HK$ 62,32 HK$ +22 %
UniCredit S.p.A UCG 82,18 € 77,62 € −6 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,72 € 4,04 € −40 %
Mizuho Financial Group MFG 10,56 $ 6,79 $ −36 %
BNP Paribas SA BNP 98,43 € 105,99 € +8 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 728,90 ₹ 406,44 ₹ −44 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.340 ₹ 616,16 ₹ −54 %
The PNC Financial Services Group PNC 224,03 $ 159,52 $ −29 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,14 SGD 19,80 SGD −38 %

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Consumers Bancorp Inc · Fair Value
21,45 $ −52%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Consumers Bancorp Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/CBKM

Häufige Fragen

Ist Consumers Bancorp Inc (CBKM) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 21,45 $ gegenüber einem Kurs von 32,70 $, rund −34 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von CBKM?
Unser modellbasierter Fair Value für Consumers Bancorp Inc liegt bei 21,45 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 32,70 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CBKM?
Consumers Bancorp Inc hat einen Qualitäts-Score von 51/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 21,45 $ (Stand 23.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 19,69 $, optimistisches Szenario 25,70 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Consumers Bancorp Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 21,45 $, gegenüber einem Kurs von 32,70 $ rund −34 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 19,69 $, optimistisches Szenario 25,70 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Consumers Bancorp Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 43,3 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt Consumers Bancorp Inc eine Dividende?
Consumers Bancorp Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,51 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Consumers Bancorp Inc (CBKM) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Consumers Bancorp Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um +18,5 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 12,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +8,5 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von CBKM?
Unsere Modelle diskontieren Consumers Bancorp Inc mit 12,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (micro), Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Consumers Bancorp Inc sind das +18,5 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (12,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Consumers Bancorp Inc (CBKM) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Consumers Bancorp Inc um +8,5 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +18,5 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,5 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Consumers Bancorp Inc einpreist (+18,5 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 4,73 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Consumers Bancorp Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (12,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Consumers Bancorp Inc liegt er bei 21,45 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 32,70 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Consumers Bancorp Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert CBKM über dem berechneten Fair Value: Kurs 32,70 $, Fair Value 21,45 $, rund −34 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von CBKM?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (32,70 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (21,45 $). Bei Consumers Bancorp Inc liegen zwischen beiden 11,25 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Consumers Bancorp Inc wert?
An der Börse wird Consumers Bancorp Inc mit rund 103 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 32,70 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 21,45 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu CBKM?
Unsere Modelle spannen für Consumers Bancorp Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 19,69 $, mittleres 21,45 $, optimistisches 25,70 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 32,70 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von CBKM?
Consumers Bancorp Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 9,8 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 21,45 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,4, KUV 2,4.
Wie solide ist die Bilanz von Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Kennzahlen zur Bilanz von Consumers Bancorp Inc (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 13,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,30. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 51/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist CBKM vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Consumers Bancorp Inc notiert bei 32,70 $, rund 4 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 33,95 $ und 51 % über dem Tief von 21,70 $ (Stand 24.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 21,45 $.
Welche Aktien sind mit Consumers Bancorp Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Consumers Bancorp Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 32,70 $, berechneter Fair Value 21,45 $ (−34 %), Qualitäts-Score 51/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von CBKM berechnet?
Wir rechnen Consumers Bancorp Inc mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 21,45 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Consumers Bancorp Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Der Schlusskurs vom 24.09.2026 liegt bei 32,70 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 21,45 $, das sind rund −34 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Consumers Bancorp Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (25,70 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (51/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Consumers Bancorp Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Die Marktkapitalisierung von Consumers Bancorp Inc beträgt 103 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Consumers Bancorp Inc liegt bei 2,24 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Der Gewinn je Aktie von Consumers Bancorp Inc beträgt 3,34 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 9,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Die Dividendenrendite von Consumers Bancorp Inc liegt bei 2,5 % (Ausschüttung 24,6 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Die Nettomarge von Consumers Bancorp Inc liegt bei 22,8 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Consumers Bancorp Inc liegt bei 13,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Consumers Bancorp Inc bei 1,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Die operative Marge von Consumers Bancorp Inc liegt bei 31,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Der Umsatz von Consumers Bancorp Inc wächst um +21,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +0,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Der Gewinn je Aktie von Consumers Bancorp Inc wächst um +51,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Der freie Cashflow von Consumers Bancorp Inc beträgt 4,9 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Consumers Bancorp Inc (CBKM)?
Die Nettoverschuldung von Consumers Bancorp Inc beträgt 3,2 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,7 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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