Capital City Bank Group (CCBG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $812M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 10% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von $35.10 (Bear) bis $58.49 (Bull), Basis $46.79. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 62/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $19.75 – $52.84 · Fair‑Value‑Band $35.10 – $58.49 · der Kurs von $52.01 notiert über dem Fair Value von $46.79. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Capital City Bank Group (CCBG) notiert aktuell bei $52.01, während unser modellbasierter Fair Value bei $46.79 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 10.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Capital City Bank Group einen Umsatz von $250M bei einer Nettomarge von 24.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $31.2M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $35.10 (Bear Case) bis $58.49 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $52.01 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 45% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CCBG ist mit -10% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($45.26) gegenüber Dividendendiskontierung ($10.97). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Capital City Bank Group, Inc. fungiert als Finanzholdinggesellschaft der Capital City Bank, die Privat- und Firmenkunden eine Reihe von Bankdienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Capital City Bank Group, Inc. fungiert als Finanzholdinggesellschaft der Capital City Bank, die Privat- und Firmenkunden eine Reihe von Bankdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Finanzierungen für Gewerbeimmobilien, Ausrüstung, Vorräte und Forderungen sowie Gewerbeleasing und Akkreditive an; Dienstleistungen im Bereich der Finanzverwaltung; und Verarbeitungsdienste für Kreditkartentransaktionen von Händlern. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditprodukte für Gewerbe- und Wohnimmobilien sowie Hypothekendarlehen mit festem und variablem Zinssatz für Wohnimmobilien an. Privat-, Auto-, Boots-/Wohnmobil- und Eigenheimkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen institutionelle Bankdienstleistungen an, darunter maßgeschneiderte Giro- und Sparkonten, Cash-Management-Systeme, steuerfreie Darlehen, Kreditlinien und befristete Darlehen, um den Bedürfnissen von Landes- und Kommunalverwaltungen, öffentlichen Schulen und Hochschulen, Wohltätigkeitsorganisationen, Mitgliedern und gemeinnützigen Vereinen gerecht zu werden. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankdienstleistungen für Verbraucher an, darunter Girokonten, Sparprogramme, interaktive/automatische Geldautomaten, Debit-/Kreditkarten, Nachteinzahlungsdienste, Schließfächer sowie Online- und Mobile-Banking-Dienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltung für Privatpersonen über Agentur-, Personal Trust-, IRA- und persönliche Anlageverwaltungskonten an; und verschiedene Anlageprodukte für Privatanleger, wie US-Staatsanleihen, steuerfreie Kommunalanleihen, Aktien, Investmentfonds, Unit Investment Trusts, Renten, Lebensversicherungen und langfristige Gesundheitsfürsorge, sowie Unternehmens-, Nachlass-, Finanz-, Versicherungs- und Geschäftsplanungs-, Steuerplanungs- und Vermögensschutzberatungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Hypothekenbanking an. Capital City Bank Group, Inc.wurde 1895 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tallahassee, Florida.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Capital City Bank Group entwickelte sich von $207M (FY2021) auf $279M (FY2025), rund +7.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $61.6M (+16.5%/Jahr seit FY2021).

CCBG ist 10% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Capital City Bank (CCBG) Beats Q2 Earnings and Revenue Estimates Yahoo Finance · 21.07.2026
• Capital City Bank Group, Inc. Announces Cash Dividend GlobeNewswire · 20.05.2026
• Capital City Bank Group, Inc. to Announce Quarterly Earnings Results on Monday, April 20, 2026 GlobeNewswire · 08.04.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.