Capitol Federal Financial, Inc (CFFN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.1B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 20% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (59/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $3.61 – $9.37 · Fair‑Value‑Band $5.33 – $8.89 · der Kurs von $8.88 notiert über dem Fair Value von $7.11. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Capitol Federal Financial, Inc (CFFN) notiert aktuell bei $8.88, während unser modellbasierter Fair Value bei $7.11 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 19.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Capitol Federal Financial, Inc einen Umsatz von $216M bei einer Nettomarge von 35.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 13.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $1.7B. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $5.33 (Bear Case) bis $8.89 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $8.88 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 64% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CFFN ist mit -20% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($7.11) gegenüber Dividendendiskontierung ($3.45). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Capitol Federal Financial, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Capitol Federal Savings Bank, die verschiedene Privatkundenprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Capitol Federal Financial, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Capitol Federal Savings Bank, die verschiedene Privatkundenprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Einlagenprodukten an, darunter Sparkonten, Geldmarktkonten, verzinsliche und unverzinsliche Girokonten und Einlagenzertifikate sowie Altersvorsorgekonten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen verschiedene Kreditprodukte an, wie z. B. Wohnimmobilienkredite für Ein- bis Vierfamilienhäuser, Gewerbeimmobilienkredite, Gewerbe- und Industriekredite sowie Baukredite, sowie Verbraucherkredite, zu denen Eigenheimkredite und Kreditlinien, Heimwerkerkredite, Fahrzeugkredite und durch Spareinlagen besicherte Kredite gehören. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Mobil-, Telefon- und Online-Banking-Dienste sowie Rechnungszahlungsdienste und Hypothekendarlehen an; betreibt ein Callcenter; und investiert in verschiedene Wertpapiere und hypothekenbesicherte Wertpapiere. Capitol Federal Financial, Inc. wurde 1893 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Topeka, Kansas.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Capitol Federal Financial, Inc entwickelte sich von $279M (FY2021) auf $417M (FY2025), rund +10.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $68.0M (−2.8%/Jahr seit FY2021).

CFFN ist 20% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.