Choice International Limited (CHOICEIN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹161B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 87% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹131.30). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (51/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (4 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

52‑Monats‑Spanne ₹75.09 – ₹850.30 · Fair‑Value‑Band ₹78.78 – ₹131.30 · der Kurs von ₹814.50 notiert über dem Fair Value von ₹105.04. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

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Analyse

Choice International Limited (CHOICEIN) notiert aktuell bei ₹814.50, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹105.04 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 87.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Choice International Limited einen Umsatz von ₹10.6B bei einer Nettomarge von 20.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 21.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.2%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹3.9B. Fundamentaldaten Stand 02.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹78.78 (Bear Case) bis ₹131.30 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹814.50 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 5% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 43% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 11% Fair-Value-Potenzial, CHOICEIN ist mit -87% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (₹341.97) gegenüber Dividendendiskontierung (₹44.21). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Choice International Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Broking & Distribution Services, Advisory Services und NBFC Services tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Choice International Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Broking & Distribution Services, Advisory Services und NBFC Services tätig. Das Unternehmen bietet Aktienvermittlung an; Vermögensverwaltung, wie Vermögensallokation, Risikomanagement, Anlageprodukte und Nachlassplanung; Kranken-, Lebens-, Gewerbe- und Kfz-Versicherung; Solar-, Geschäfts- und Fahrzeugkredite sowie Wertpapierkredite; und Unternehmensberatungsdienste, einschließlich Investment- und Merchant Banking, Unternehmensfinanzierung und IPO-Bereitschaftsdienste. Darüber hinaus bietet es Geschäfts- und Transaktionsberatung; Besteuerung; Governance, Risiko und Compliance; Unternehmensdienstleistungen; und Forschung und Umfrage, Angebotsprozessmanagement, Politikgestaltung und -beratung sowie Überwachungs- und Bewertungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen direkte, indirekte und internationale Steuerdienstleistungen an; Vertrieb von Versicherungen und Investmentfonds; und Managementberatungsdienste und betreibt außerdem die Handels-App Choice FinX. Das Unternehmen wurde 1993 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Choice International Limited entwickelte sich von ₹2.8B (FY2022) auf ₹11.4B (FY2026), rund +42.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹2.2B (+42.0%/Jahr seit FY2022).

CHOICEIN ist 87% überbewertet. Mit Mirae Asset Securities Co vergleichen →

Vergleichsgruppe

Capital Markets · 423 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Capital Markets-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.