Capital India Finance Limited (CIFL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹9.0B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 41% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹12.53). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (45/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (16 Monate)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

16‑Monats‑Spanne ₹20.05 – ₹43.22 · Fair‑Value‑Band ₹9.70 – ₹12.53 · der Kurs von ₹21.17 notiert über dem Fair Value von ₹12.53. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Capital India Finance Limited (CIFL) notiert aktuell bei ₹21.17, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹12.53 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 40.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Capital India Finance Limited einen Umsatz von ₹5.3B bei einer Nettomarge von 7.4%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 7.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.8%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹6.4B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹9.70 (Bear Case) bis ₹12.53 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹21.17 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 50% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 4% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -45% Fair-Value-Potenzial, CIFL ist mit -41% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (₹13.34) gegenüber Dividendendiskontierung (₹0.1900). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Capital India Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, ist in Indien im Kredit- und Devisengeschäft tätig. Das Unternehmen bietet Finanzierungen für Kleinunternehmen an, zu denen besicherte Kredite sowie Finanzierungsprodukte für Ausrüstung und Lieferkette gehören.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Capital India Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, ist in Indien im Kredit- und Devisengeschäft tätig. Das Unternehmen bietet Finanzierungen für Kleinunternehmen an, zu denen besicherte Kredite sowie Finanzierungsprodukte für Ausrüstung und Lieferkette gehören. und Einzelhandelsfinanzierungen, die verschiedene Darlehen umfassen, wie zum Beispiel Eigenheim-, Heimwerker-, Eigenheimerweiterungs-, NRI-Haus- und Eigenheimdarlehensguthabenübertragungen sowie Immobiliendarlehen. Es betreibt RapiPay-Lösungen, einschließlich unterstützter Zahlungsdienste und POS-Lösungen; und RemitX, das Devisenprodukte und -dienstleistungen für den Einzelhandel anbietet, darunter Fremdwährungsscheine, Auslandsüberweisungen, Prepaid-Reisekarten in Fremdwährung sowie Import und Export von Fremdwährungsscheinen. Das Unternehmen war früher als Bhilwara Tex-Fin Limited bekannt und änderte im August 2017 seinen Namen in Capital India Finance Limited. Capital India Finance Limited wurde 1994 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien. Capital India Finance Limited ist eine Tochtergesellschaft von Capital India Corp Private Limited.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Capital India Finance Limited entwickelte sich von ₹5.1B (FY2022) auf ₹5.3B (FY2026), rund +1.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹389M.

CIFL ist 41% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.