Community Bancorp. (CMTV) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $231M

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $6.88 – $41.81 · Fair‑Value‑Band $29.59 – $49.31 · der Kurs von $39.85 notiert über dem Fair Value von $39.45. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Community Bancorp. (CMTV) notiert aktuell bei $39.85, während unser modellbasierter Fair Value bei $39.45 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 1.0% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Community Bancorp. einen Umsatz von $49.0M bei einer Nettomarge von 36.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.2%. Die Nettoverschuldung beträgt $78.6M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $29.59 (Bear Case) bis $49.31 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $39.85 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 7% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 115% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CMTV ist mit -1% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($28.47) gegenüber Dividendendiskontierung ($7.72). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Community Bancorp. fungiert als Bankholding der Community National Bank, die Privatpersonen, Unternehmen, gemeinnützigen Organisationen und Kommunen im Norden und Zentrum von Vermont verschiedene Finanzdienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Community Bancorp. fungiert als Bankholding der Community National Bank, die Privatpersonen, Unternehmen, gemeinnützigen Organisationen und Kommunen im Norden und Zentrum von Vermont verschiedene Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Finanzierungen für Gewerbeimmobilien, Ausrüstung, Vorräte und Forderungen sowie Standby-Akkreditive an; und geschäftliche Girokonten und andere Einlagenkonten, Cash-Management-Dienste, Pensionsgeschäfte, ACH- und Überweisungsdienste, Kartenverarbeitung und Fernerfassung von Einlagen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditprodukte für gewerbliche Immobilien an, darunter Finanzierungen für Gewerbeentwickler und -investoren, Wohnungsbauunternehmen und -entwickler sowie kommunale Entwicklungsunternehmen, einschließlich Kreditprodukten zur Erleichterung des Kaufs von Grundstücken und/oder des Baus von Strukturen für Unternehmen; Wohn- oder Gewerbeimmobilien zu entwickeln; und für die immobiliengesicherte Finanzierung bestehender Unternehmen sowie für die Finanzierung von Start-ups und anderen kleinen Unternehmen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditprodukte für Wohnimmobilien an, wie z. B. festverzinsliche und variabel verzinsliche Wohnhypotheken und Eigenheimkredite; und Kreditdienstleistungen für Privatkunden, zu denen Privat-, Auto- und Boots-/Freizeitfahrzeugkredite gehören. Darüber hinaus bietet das Unternehmen kommunale und institutionelle Bankdienstleistungen an, darunter Einlagenkonten, befristete und steuerfreie Darlehen sowie Kreditlinien für staatliche und lokale Regierungen, Schulen, Wohltätigkeitsorganisationen, Mitglieder und gemeinnützige Vereine. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankdienstleistungen für Verbraucher an, darunter Girokonten, Sparprogramme, Geldautomaten, Debit- und Kreditkarten, Nachteinzahlungsmöglichkeiten sowie Online-, Mobil- und Telefonbanking-Dienste. Community Bancorp.wurde 1851 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Derby, Vermont.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Community Bancorp. entwickelte sich von $40.2M (FY2021) auf $68.8M (FY2025), rund +14.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $17.0M (+6.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 38/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.