Central Pacific Financial Corp (CPF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $999M

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $11.70 – $39.99 · Fair‑Value‑Band $28.94 – $48.24 · der Kurs von $38.90 notiert über dem Fair Value von $38.59. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

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Analyse

Central Pacific Financial Corp (CPF) notiert aktuell bei $38.90, während unser modellbasierter Fair Value bei $38.59 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 0.8% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Central Pacific Financial Corp einen Umsatz von $283M bei einer Nettomarge von 28.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.0%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $277M aus. Fundamentaldaten Stand 13.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $28.94 (Bear Case) bis $48.24 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $38.90 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 57% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CPF ist mit -1% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($31.78) gegenüber Dividendendiskontierung ($12.64). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Central Pacific Financial Corp. fungiert als Bankholding der Central Pacific Bank, die Unternehmen, Fachleuten und Privatpersonen in den Vereinigten Staaten eine Reihe kommerzieller Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Central Pacific Financial Corp. fungiert als Bankholding der Central Pacific Bank, die Unternehmen, Fachleuten und Privatpersonen in den Vereinigten Staaten eine Reihe kommerzieller Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte und -dienstleistungen an, darunter Giro-, Spar- und Termineinlagen, Cash Management und Digital Banking, Treuhand- und Einzelhandelsmaklerdienste sowie Geldmarktkonten und Einlagenzertifikate. Es bietet auch verschiedene Kreditaktivitäten an, wie z. B. Gewerbe-, Industrie-, Gewerbeimmobilien- und Wohnhypotheken, Eigenheimkredite und Verbraucherkredite; und andere Produkte und Dienstleistungen, darunter Debitkarten, Internet- und Mobile-Banking, Geldautomaten mit umfassendem Serviceangebot, Schließfächer, internationale Bankdienstleistungen, Nachtdepots, Devisen und Überweisungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungsprodukte und -dienstleistungen an, darunter Anlageprodukte ohne Einlagen, Renten, Versicherungen, Anlageverwaltung, Vermögensverwahrung und allgemeine Beratung, Finanzberatung und Nachlassplanung. Central Pacific Financial Corp. wurde 1954 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Honolulu, Hawaii.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Central Pacific Financial Corp entwickelte sich von $260M (FY2021) auf $362M (FY2025), rund +8.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $77.5M (−0.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 35/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.