Chesapeake Financial Shares, Inc (CPKF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $162M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 29% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($34.62). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (55/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $12.27 – $39.75 · Fair‑Value‑Band $20.77 – $34.62 · der Kurs von $39.02 notiert über dem Fair Value von $27.70. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Chesapeake Financial Shares, Inc (CPKF) notiert aktuell bei $39.02, während unser modellbasierter Fair Value bei $27.70 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 29.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Chesapeake Financial Shares, Inc einen Umsatz von $83.6M bei einer Nettomarge von 23.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 154.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15.8%. Die Nettoverschuldung beträgt $18.4M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $20.77 (Bear Case) bis $34.62 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $39.02 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 97% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CPKF ist mit -29% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($27.70) gegenüber Dividendendiskontierung ($6.49). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Chesapeake Financial Shares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Chesapeake Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Chesapeake Financial Shares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Chesapeake Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen akzeptiert Giro-, Spar- und Geldmarktkonten mit und ohne Zinsen; Geldmarktkonten mit variablem Zinssatz und fester Laufzeit; und Einlagenzertifikate. Darüber hinaus werden Gewerbe- und Industriekredite angeboten, die besicherte und unbesicherte Kredite für Betriebskapital und Expansion sowie für andere Geschäftszwecke umfassen, einschließlich gewerblicher Eigennutzer, Einzelhandel, Bauherren/Auftragnehmer, Medizin, Dienstleistung und Gewerbe, Gastgewerbe, gemeinnützige Organisationen, Schifffahrtsindustrie sowie Agrar- und Meeresfrüchtekredite; Darlehen für selbstgenutzte und nicht selbstgenutzte Gewerbeimmobilien; Bau-, Grundstückserschließungs- und andere Grundstücksdarlehen; Ersthypotheken für Wohnimmobilien für 1–4 Familien; Eigenheimdarlehen und Kreditlinien; sowie besicherte und unbesicherte Verbraucherkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Handelsabwicklung, Debitorenfinanzierung, Vermögensverwaltung und Treuhand sowie Hypothekenbankdienstleistungen sowie Cash-Management-Dienstleistungen an; sowie Makler- und Immobilienverwaltungsdienstleistungen. Chesapeake Financial Shares, Inc. wurde 1900 gegründet und hat seinen Sitz in Kilmarnock, Virginia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Chesapeake Financial Shares, Inc entwickelte sich von $59.7M (FY2021) auf $70.1M (FY2025), rund +4.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $10.0M (−9.7%/Jahr seit FY2021).

CPKF ist 29% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.