Consumer Portfolio Services, Inc (CPSS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $211M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 22% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (57/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $4.07 – $15.09 · Fair‑Value‑Band $8.68 – $14.47 · der Kurs von $9.48 notiert unter dem Fair Value von $11.58. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Voller Chart & Analyse →

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Analyse

Consumer Portfolio Services, Inc (CPSS) notiert aktuell bei $9.48, während unser modellbasierter Fair Value bei $11.58 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 22.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Consumer Portfolio Services, Inc einen Umsatz von $203M bei einer Nettomarge von 10.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.6%. Die Nettoverschuldung beträgt $3.5B. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $8.68 (Bear Case) bis $14.47 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $9.48 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 10% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 42% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, CPSS ist mit 22% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($11.58) gegenüber Dividendendiskontierung ($3.87). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Consumer Portfolio Services, Inc. ist als Spezialfinanzierungsunternehmen in den Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen befasst sich mit dem Kauf und der Betreuung von Kfz-Einzelhandelsverträgen, die von konzessionierten Kfz-Händlern und ausgewählten unabhängigen Händlern für den Verkauf von Neu- und Gebrauchtwagen, leichten Lastkraftwagen und …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Consumer Portfolio Services, Inc. ist als Spezialfinanzierungsunternehmen in den Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen befasst sich mit dem Kauf und der Betreuung von Kfz-Einzelhandelsverträgen, die von konzessionierten Kfz-Händlern und ausgewählten unabhängigen Händlern für den Verkauf von Neu- und Gebrauchtwagen, leichten Lastkraftwagen und Personentransportern abgeschlossen werden. Das Unternehmen bietet durch seine Kfz-Vertragskäufe indirekte Finanzierungen für Kunden von Händlern mit eingeschränkter Bonität oder früheren Kreditproblemen an. Es dient auch als alternative Finanzierungsquelle für Händler und erleichtert den Verkauf an Kunden, die keine Finanzierung bei Geschäftsbanken, Kreditgenossenschaften und firmeneigenen Finanzgesellschaften erhalten können. Darüber hinaus erwirbt die Gesellschaft Ratenkaufverträge im Rahmen von Fusions- und Übernahmetransaktionen; und erwirbt unbedeutende Beträge an Fahrzeugkaufdarlehen von nicht verbundenen Kreditgebern. Das Unternehmen betreut seine Automobilverträge über seine Niederlassungen in Kalifornien, Nevada, Virginia, Florida und Illinois. Consumer Portfolio Services, Inc. wurde 1991 gegründet und hat seinen Sitz in Las Vegas, Nevada.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Consumer Portfolio Services, Inc entwickelte sich von $268M (FY2021) auf $428M (FY2025), rund +12.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $19.3M (−20.1%/Jahr seit FY2021).

CPSS beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 331 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

Ähnliche Aktien

10 weitere Credit Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 26.07.2026).

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.