Crawford & Company (CRD-B) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $593M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 60% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($6.21). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $4.55 – $12.47 · Fair‑Value‑Band $3.73 – $6.21 · der Kurs von $12.47 notiert über dem Fair Value von $4.97. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.08.2026.

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Analyse

Crawford & Company (CRD-B) notiert aktuell bei $12.47, während unser modellbasierter Fair Value bei $4.97 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 60.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Crawford & Company einen Umsatz von $1.3B bei einer Nettomarge von 1.4%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 0.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.7%. Die Nettoverschuldung beträgt $206M. Fundamentaldaten Stand 17.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $3.73 (Bear Case) bis $6.21 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $12.47 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 47% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, CRD-B ist mit -60% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($4.84) gegenüber Substanzwert ($2.32). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Crawford & Company bietet Schadenmanagement- und Outsourcing-Lösungen für Spediteure, Makler und Unternehmen in den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich, Europa, Kanada, Australien, Asien und Lateinamerika.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Crawford & Company bietet Schadenmanagement- und Outsourcing-Lösungen für Spediteure, Makler und Unternehmen in den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich, Europa, Kanada, Australien, Asien und Lateinamerika. Das Unternehmen bietet Schadenmanagementdienstleistungen für Versicherungsträger und Selbstversicherer an, einschließlich Sach-, Betriebshaftpflicht-, Kfz-Haftpflicht- und Transportversicherungen. Schadenmanagement- und Schadensregulierungsdienste für Versicherungsträger und Selbstversicherer aus den Märkten für Schaden- und Unfallversicherungsgesellschaften; und Felduntersuchungen sowie die Bewertung und Lösung von Schadens- und Unfallversicherungsansprüchen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Schadenmanagementdienste an, darunter Arbeitnehmerentschädigung, Haftung und Eigentum; Programme für Tod und Zerstückelung, Geschäftsreisen, Leben, Invalidität, schwere Krankheit und Kreditschutzansprüche; kurz- und langfristige Behinderung, Familienurlaubsgesetz, Gesetz für Amerikaner mit Behinderungen und staatliche Urlaubsansprüche; Rechtsdienstleistungen, Informationen zum Risikomanagement und beratende Analysedienste; Dienstleistungen zur Schadensbegrenzung, wie z. B. Prüfung von Arztrechnungen, medizinisches Fallmanagement und berufliche Rehabilitation; Informationsdienste zum Risikomanagement; und Verwaltung von Schadensfonds, die zur Begleichung von Ansprüchen eingerichtet wurden.Darüber hinaus bietet das Unternehmen verwaltete Reparaturdienste und ausgelagertes Auftragnehmermanagement für nationale und regionale private und gewerbliche Versicherungsträger an; Dienstleistungen für Versicherungsunternehmen bei Verlusten, die durch Naturkatastrophen aller Art, einschließlich Brände, Hagelstürme, Wirbelstürme, Erdbeben, Überschwemmungen, sowie von Menschen verursachte Katastrophen wie Ölverschmutzungen, Freisetzung chemischer Substanzen und Explosionen, verursacht wurden; Personalaufstockung, die temporäre Personalressourcen bereitstellt; und ausgelagerte Regressforderungsmanagement-, Beitreibungs- und Beratungsdienste für die Schaden- und Unfallversicherungsbranche. Crawford & Company wurde 1941 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Atlanta, Georgia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Crawford & Company entwickelte sich von $1.1B (FY2021) auf $1.3B (FY2025), rund +3.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $19.6M (−10.6%/Jahr seit FY2021).

CRD-B ist 60% überbewertet. Mit Marsh & McLennan Companies, Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance Brokers · 36 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance Brokers-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.