Community Trust Bancorp, Inc (CTBI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.2B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $29.24 – $79.46 · Fair‑Value‑Band $52.64 – $87.73 · der Kurs von $77.76 notiert über dem Fair Value von $70.18. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Community Trust Bancorp, Inc (CTBI) notiert aktuell bei $77.76, während unser modellbasierter Fair Value bei $70.18 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 9.8% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Community Trust Bancorp, Inc einen Umsatz von $279M bei einer Nettomarge von 37.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 14.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $327M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $52.64 (Bear Case) bis $87.73 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $77.76 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 60% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CTBI ist mit -10% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($65.98) gegenüber Dividendendiskontierung ($21.83). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Community Trust Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für Community Trust Bank, Inc., die verschiedene kommerzielle und private Bankdienstleistungen sowie Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Community Trust Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für Community Trust Bank, Inc., die verschiedene kommerzielle und private Bankdienstleistungen sowie Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen akzeptiert Fest- und Sichteinlagen, Girokonten, reguläre und befristete Sparkonten und Sparzertifikate, individuelle Altersvorsorgekonten und Keogh-Pläne sowie Geldmarktkonten. Das Kreditportfolio umfasst Gewerbe-, Bau-, Hypotheken- und Privatkredite; Leasingfinanzierungen, Kreditlinien, revolvierende Kreditlinien und befristete Kredite sowie andere Spezialkredite, einschließlich vermögensbasierter Finanzierungen; Wohn- und Gewerbeimmobilienkredite; Verbraucherkredite; Hotel-/Motelkredite; und andere gewerbliche Kredite. Das Unternehmen bietet außerdem Bargeldmanagement, die Vermietung von Schließfächern und Geldtransferdienste an. stellt Akkreditive aus; und fungiert als Treuhänder für persönliche Treuhandfonds, Nachlassverwalter, Treuhänder für Mitarbeitervorsorge-Trusts und Zahlstelle für Anleihen- und Aktienemissionen sowie als Investmentagent und Einleger für Wertpapiere und schließt Pensionsgeschäfte ab. Darüber hinaus bietet sie Wertpapiervermittlungsdienstleistungen an; Debitkarten; Renten- und Lebensversicherungsprodukte; und Pensionsgeschäfte. Das Unternehmen betreut kleine und mittlere Gemeinden im Osten, Nordosten, Zentral- und Süd-Zentral-Kentucky, im südlichen West Virginia und im Nordosten von Tennessee. Community Trust Bancorp, Inc. wurde 1903 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Pikeville, Kentucky.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Community Trust Bancorp, Inc entwickelte sich von $239M (FY2021) auf $409M (FY2025), rund +14.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $98.1M (+2.8%/Jahr seit FY2021).

CTBI beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Community Trust Bancorp (CTBI) Q2 Earnings and Revenues Beat Estimates Yahoo Finance · 15.07.2026
• Community Trust Bancorp GAAP EPS of $1.64 beats by $0.12, revenue of $78.5M beats by $1.75M Seeking Alpha · 15.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.