Dime Commercial Bancshares, Inc (DCOM) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.7B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 31% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($34.65). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $13.84 – $41.74 · Fair‑Value‑Band $20.79 – $34.65 · der Kurs von $40.32 notiert über dem Fair Value von $27.73. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Dime Commercial Bancshares, Inc (DCOM) notiert aktuell bei $40.32, während unser modellbasierter Fair Value bei $27.73 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 31.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Dime Commercial Bancshares, Inc einen Umsatz von $427M bei einer Nettomarge von 29.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 18.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $2.0B aus. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $20.79 (Bear Case) bis $34.65 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $40.32 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 1% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 61% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, DCOM ist mit -31% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($32.62) gegenüber Dividendendiskontierung ($14.56). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Dime Commercial Bancshares, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Dime Community Bank, die verschiedene kommerzielle Bank- und Finanzdienstleistungen anbietet. Es akzeptiert Zeit-, Spar- und Sichteinlagen von Unternehmen, Verbrauchern und Kommunen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Dime Commercial Bancshares, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Dime Community Bank, die verschiedene kommerzielle Bank- und Finanzdienstleistungen anbietet. Es akzeptiert Zeit-, Spar- und Sichteinlagen von Unternehmen, Verbrauchern und Kommunen. Das Unternehmen bietet gewerbliche Immobilienkredite an; Hypothekendarlehen für Mehrfamilienhäuser; Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien; Akkreditive; besicherte und unbesicherte Gewerbe- und Verbraucherkredite; Kreditlinien; Eigenheimdarlehen; sowie Bau- und Grundstückskredite. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in hypothekenbesicherte Wertpapiere, besicherte Hypothekenobligationen und andere forderungsbesicherte Wertpapiere der Federal Home Loan Bank, der Federal National Mortgage Association, der Government National Mortgage Association und der Federal Home Loan Mortgage Corporation. US-Schatzpapiere; Verpflichtungen des Staates New York und der lokalen Kommunen; Von der US-Regierung geförderte Unternehmenswertpapiere; und Unternehmensanleihen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Registrierungsdienste für Einlagenzertifikate und versicherte Cash-Sweep-Programme an. Versicherung der Bundeseinlagensicherung; Kredit- und Debitkartenverarbeitung von Händlern, Geldautomaten, Bargeldverwaltungsdienste, Schließfachverarbeitung, Online-Banking-Dienste, Fernerfassung von Einlagen, Schließfächer und individuelle Altersvorsorgekonten; Anlageprodukte und -dienstleistungen über einen Drittmakler; und Titelversicherungsmaklerdienste für kleine und mittlere Unternehmen sowie Kommunal- und Verbraucherbeziehungen. Das Unternehmen war früher als Dime Community Bancshares, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2026 in Dime Commercial Bancshares, Inc.. Dime Commercial Bancshares, Inc. wurde 1910 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hauppauge, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Dime Commercial Bancshares, Inc entwickelte sich von $427M (FY2021) auf $730M (FY2025), rund +14.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $111M (+1.6%/Jahr seit FY2021).

DCOM ist 31% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Dime Community Bancshares Announces Advance In Q2 Profit Nasdaq · 24.07.2026
• Dime Community Bancshares Q2 Earnings Call Highlights Yahoo Finance · 23.07.2026
• Dime Community (DCOM) Q2 Earnings and Revenues Beat Estimates Yahoo Finance · 23.07.2026
• Why This $1.8 Million Dime Insider Sale May Matter Less Than Its 67% EPS Growth Yahoo Finance · 27.06.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 44/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.