Djurslands Bank A/S (DJUR) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · DK · Marktkap. 2.7B DKK

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 16% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von kr 924.29 (Bear) bis kr 1,540 (Bull), Basis kr 1,232. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 54/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne kr 250.58 – kr 1,146 · Fair‑Value‑Band kr 924.29 – kr 1,540 · der Kurs von kr 1,060 notiert unter dem Fair Value von kr 1,232. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

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Analyse

Djurslands Bank A/S (DJUR) notiert aktuell bei kr 1,060, während unser modellbasierter Fair Value bei kr 1,232 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 16.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Djurslands Bank A/S einen Umsatz von 701M DKK bei einer Nettomarge von 35.3%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 1.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 1.2B DKK aus. Fundamentaldaten Stand 13.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von kr 924.29 (Bear Case) bis kr 1,540 (Bull Case); der aktuelle Kurs von kr 1,060 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 9% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 69% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, DJUR ist mit 16% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (kr 1,020) gegenüber Dividendendiskontierung (kr 84.05). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Djurslands Bank A/S bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Dänemark an. Das Unternehmen bietet Spar- und Einlagenkonten an; Klinik- und Praxisfinanzierung, Immobilienfinanzierung, Agrarleasing, Versicherungen, Vorsorge- und Zahlungslösungen sowie Self-Service für Unternehmen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Djurslands Bank A/S bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Dänemark an. Das Unternehmen bietet Spar- und Einlagenkonten an; Klinik- und Praxisfinanzierung, Immobilienfinanzierung, Agrarleasing, Versicherungen, Vorsorge- und Zahlungslösungen sowie Self-Service für Unternehmen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Private-Banking- und Vermögensberatungsdienstleistungen an. Anlageberatungsdienste; Geldautomaten; und private, Online- und Mobile-Banking-Dienste sowie Debit- und Kreditkarten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Dienstleistungen im Bereich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung an. Es betreut Privatkunden, kleine und mittlere Unternehmen sowie öffentliche Einrichtungen. Die Djurslands Bank A/S wurde 1906 gegründet und hat ihren Sitz in Grenaa, Dänemark.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Djurslands Bank A/S entwickelte sich von kr 387M (FY2021) auf kr 785M (FY2025), rund +19.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei kr 250M (+21.1%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.