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Datenbasierte Aktienbewertung
Empire Bancshares Inc (EBSH) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von Empire Bancshares Inc $23,67, Kurs $43,00, Potenzial −45,0 %, Qualität 50 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Nein
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
EB
Einige Daten
24.09.2026
Einige Daten
24.09.2026
Empire Bancshares Inc
EBSH · USSchwächste KonstellationStark überbewertet und niedrige Qualität.
!Fair Value 23,67 $ · Stark überbewertet (−45 %)
!Qualität 50/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +16,2 %/J)
✓Solide profitabel · 12,9 % Nettomarge (FY2025)
✓positiver freier Cashflow
!Unter den Vergleichswerten (1/12)
!Schmaler Burggraben 41/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
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Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
2.000+
Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 10,66 $ – 43,99 $ · Fair‑Value‑Band 22,28 $ – 27,37 $ · der Kurs von 43,00 $ notiert über dem Fair Value von 23,67 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
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Unternehmensprofil
Empire Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Hicksville Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Es bietet Giro- und Sparkonten, Geldmarktkonten, NOW-Konten und Weihnachtsclubkonten. Einlagenzertifikate; und individuelle Rentenkonten.
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Empire Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Hicksville Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Es bietet Giro- und Sparkonten, Geldmarktkonten, NOW-Konten und Weihnachtsclubkonten. Einlagenzertifikate; und individuelle Rentenkonten. Das Unternehmen bietet außerdem Autokredite, private Verbraucherkredite, Home-Equity-Kreditlinien, Hypothekendarlehen, Wohnungsbaudarlehen, Hypotheken, Gewerbeimmobilienkredite, Kreditlinien, befristete Darlehen, Verwaltungsdarlehen für kleine Unternehmen und Agrardarlehen an. Darüber hinaus bietet es Geldautomaten- und Debitkarten, Online- und Mobile-Banking, Rechnungszahlung, Überziehungsschutz, Überweisung, Schließfachvermietung, Kontorecherche und Kontoausgleichsunterstützung, Bankschecks, Scheckeinlösung, Zahlungsanweisungen, Nachtdepot und Notardienste. Empire Bancshares, Inc. wurde 1901 gegründet und hat seinen Sitz in Hicksville, Ohio.
Aktienanalyse
Empire Bancshares Inc (EBSH) notiert aktuell bei 43,00 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 23,67 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 81,7 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 28,43 $ je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 43,00 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 18,34 $, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
Szenario-Spanne: 22,28 $ (Bear) bis 27,37 $ (Bull), der Kurs von 43,00 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Empire Bancshares Inc entwickelte sich von 5,7 Mio. $ (FY2021) auf 11,2 Mio. $ (FY2025), rund +18,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,4 Mio. $ (+6,8 %/Jahr seit FY2021).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 28,4 Mio. $ · KGV 19,6 · KUV 2,54 · Gewinn je Aktie (TTM) 2,19 $ · Nettomarge 12,9 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,7 % · Free Cashflow 1,4 Mio. $ · Nettoliquidität 15,8 Mio. $.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 38 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 129 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −37 % Fair-Value-Potenzial, EBSH ist mit −45 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 22,28 $
Fair Value 23,67 $
Bull 27,37 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,61 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
22,44 $
23,91 $
26,47 $
76
KGV-Multiple
21,32 $
28,43 $
35,53 $
63
KBV-Multiple
27,88 $
37,17 $
46,46 $
55
Alle 4 Modelle nach Familie
Multiplikatoren
KGV-Multiple
21,32 $
28,43 $
35,53 $
63
KBV-Multiple
27,88 $
37,17 $
46,46 $
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
13,69 $
18,34 $
27,37 $
51
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
22,44 $
23,91 $
26,47 $
76
Benachrichtige mich, wenn EBSH den Fair Value erreicht
Leg EBSH auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
50/100
Davon Geschäftsqualität 48 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 63
Profitabilität
25
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
43
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
60
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
27
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
70
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
0
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
85
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
98
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
81
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
90/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+87,7 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+21,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+16,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 6 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,7 %
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+7,2 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+7,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.25 % → 15 %
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−7,5 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das beim Kurs etwa −9,7 % im Jahr.
EBSH ist 82 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →
Empire Bancshares Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1076 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 1/11 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- Bewertung des Sektors Financials: teuer oder günstig?
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
- Unterbewertete Aktien: US-Aktien
- Bewertung des Marktes USA
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Keine der geprüften Expositionen erkannt
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 77,69 SGD | 40,48 SGD | −48 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 51,25 HK$ | 62,30 HK$ | +22 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,73 € | 4,04 € | −40 % |
| HDFC Bank Limited HDFCBANK | 737,25 ₹ | 406,85 ₹ | −45 % |
| BNP Paribas SA BNP | 98,43 € | 105,99 € | +8 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 82,18 € | 77,62 € | −6 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 6,75 $ | −37 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.340 ₹ | 616,16 ₹ | −54 % |
| The PNC Financial Services Group PNC | 224,03 $ | 159,52 $ | −29 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 32,14 SGD | 19,80 SGD | −38 % |
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⚖️ Stark unterbewertet
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Häufige Fragen
Ist Empire Bancshares Inc (EBSH) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 23,67 $ gegenüber einem Kurs von 43,00 $, rund −45 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von EBSH?
Unser modellbasierter Fair Value für Empire Bancshares Inc liegt bei 23,67 $ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 43,00 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von EBSH?
Empire Bancshares Inc hat einen Qualitäts-Score von 50/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Empire Bancshares Inc (EBSH)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 23,67 $ (Stand 24.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 22,28 $, optimistisches Szenario 27,37 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Empire Bancshares Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 23,67 $, gegenüber einem Kurs von 43,00 $ rund −45 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 22,28 $, optimistisches Szenario 27,37 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Welches Wachstum preist der Kurs von Empire Bancshares Inc (EBSH) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Empire Bancshares Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um -7,5 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +16,2 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von EBSH?
Unsere Modelle diskontieren Empire Bancshares Inc mit 9,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (nano), Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Empire Bancshares Inc sind das -7,5 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Empire Bancshares Inc (EBSH) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Empire Bancshares Inc um +16,2 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -7,5 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Empire Bancshares Inc (EBSH)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Empire Bancshares Inc einpreist (-7,5 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Empire Bancshares Inc (EBSH)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 4,80 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Empire Bancshares Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Empire Bancshares Inc (EBSH)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Empire Bancshares Inc liegt er bei 23,67 $ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 43,00 $. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Empire Bancshares Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert EBSH über dem berechneten Fair Value: Kurs 43,00 $, Fair Value 23,67 $, rund −45 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von EBSH?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (43,00 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (23,67 $). Bei Empire Bancshares Inc liegen zwischen beiden 19,33 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Empire Bancshares Inc wert?
An der Börse wird Empire Bancshares Inc mit rund 28,4 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 43,00 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 23,67 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu EBSH?
Unsere Modelle spannen für Empire Bancshares Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 22,28 $, mittleres 23,67 $, optimistisches 27,37 $ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 43,00 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von EBSH?
Empire Bancshares Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 19,6 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 23,67 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,6, EV/EBITDA 5,2.
Wie weit ist EBSH vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Empire Bancshares Inc notiert bei 43,00 $, rund 2 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 43,99 $ und 129 % über dem Tief von 18,81 $ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 23,67 $.
Welche Aktien sind mit Empire Bancshares Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Empire Bancshares Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 43,00 $, berechneter Fair Value 23,67 $ (−45 %), Qualitäts-Score 50/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von EBSH berechnet?
Wir rechnen Empire Bancshares Inc mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 23,67 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Empire Bancshares Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Empire Bancshares Inc (EBSH)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 43,00 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 23,67 $, das sind rund −45 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Empire Bancshares Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (27,37 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (50/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Empire Bancshares Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Empire Bancshares Inc (EBSH)?
Die Marktkapitalisierung von Empire Bancshares Inc beträgt 28,4 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Empire Bancshares Inc (EBSH)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Empire Bancshares Inc liegt bei 2,54 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Empire Bancshares Inc (EBSH)?
Der Gewinn je Aktie von Empire Bancshares Inc beträgt 2,19 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 19,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Empire Bancshares Inc (EBSH)?
Die Nettomarge von Empire Bancshares Inc liegt bei 12,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Empire Bancshares Inc (EBSH)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Empire Bancshares Inc bei 0,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Empire Bancshares Inc (EBSH)?
Der freie Cashflow von Empire Bancshares Inc beträgt 1,4 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Empire Bancshares Inc (EBSH)?
Empire Bancshares Inc hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 15,8 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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