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Datenbasierte Aktienbewertung

EFG International AG (EFGN) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 28.09.2026: Fair Value von EFG International AG CHF 11,81, Kurs CHF 15,96, Potenzial −26,0 %, Qualität 44 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · CH · ISIN CH0022268228

EI EFG International AG Logo Viele Daten 27.09.2026

EFG International AG

EFGN · SW

Schwache BewertungDazu ist die Qualität schwach.

!Fair Value 11,81 CHF · Überbewertet (−26,0 %)
!Qualität 44/100
!Teures Wachstum (Umsatz 5J +12,1 %/J)
✓Solide profitabel · 16,8 % Nettomarge (TTM)
!Niedrige Schulden · negativer freier Cashflow
!4,1 % Dividendenrendite · Deckung beobachten
!Gemischt gegenüber Vergleichswerten (8/14)
!Moderater Burggraben 59/100
!Insider-Aktivität 30/100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

19,75 CHF 4,83 CHF Fair Value 11,81 CHF 07.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 4,83 CHF – 19,75 CHF · Fair‑Value‑Band 7,84 CHF – 14,76 CHF · der Kurs von 15,96 CHF notiert über dem Fair Value von 11,81 CHF. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.

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Unternehmensprofil

EFG International AG bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Private-Banking-, Wealth-Management- und Asset-Management-Dienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Anlagelösungen an, darunter Beratungslösungen, diskretionäre Lösungen, alternative und private Marktinvestitionen sowie fortschrittliche Anlagelösungen.

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EFG International AG bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Private-Banking-, Wealth-Management- und Asset-Management-Dienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Anlagelösungen an, darunter Beratungslösungen, diskretionäre Lösungen, alternative und private Marktinvestitionen sowie fortschrittliche Anlagelösungen. Vermögensdienstleistungen wie Vermögenslösungen, Vermögensplanung sowie Treuhand- und Fondsdienstleistungen; und Kreditlösungen, wie z. B. Immobilienfinanzierungen und Kredite gegen bestehende Finanzanlagen. Es bietet auch andere Bankdienstleistungen an, darunter Konten und Karten, Edelmetalle, Verwahrungsdienstleistungen, Devisen- und Treasury-Dienstleistungen sowie Handelsdienstleistungen. und unterstützt unabhängige Vermögensverwalter bei der Einrichtung von Private-Label-Fonds. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungsdienstleistungen an, einschließlich Anlageprozess und verantwortungsvolles Investieren. Darüber hinaus fungiert das Unternehmen als unabhängiger Vermögensverwalter und bietet Online- und Mobilplattformen für den Zugang zu Finanz- und E-Banking-Dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in Australien, den Bahamas, den Kaimaninseln, den Kanalinseln, Dubai, Hongkong, Liechtenstein, Luxemburg, Monaco, Singapur, der Schweiz, dem Vereinigten Königreich und den Vereinigten Staaten tätig. EFG International AG wurde 1995 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Zürich, Schweiz.

Aktienanalyse

EFG International AG (EFGN) notiert aktuell bei 15,96 CHF, während unser modellbasierter Fair Value bei 11,81 CHF liegt, das entspricht einer Einschätzung von 35,1 % überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 11,12 CHF je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 15,96 CHF.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 5,32 CHF, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 7,84 CHF (Bear) bis 14,76 CHF (Bull), der Kurs von 15,96 CHF liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 44/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von EFG International AG entwickelte sich von 1,6 Mrd. CHF (FY2021) auf 2,6 Mrd. CHF (FY2025), rund +12,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 325 Mio. CHF (+12,1 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 4,9 Mrd. CHF · KGV 18,6 · KUV 2,33 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,8600 CHF · Dividendenrendite 4,1 % · Nettomarge 12,5 % · Eigenkapitalrendite 12,3 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,9 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 46 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 19 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 5 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −20 % Fair-Value-Potenzial, EFGN ist mit −26 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 7,84 CHF Fair Value 11,81 CHF Bull 14,76 CHF
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,1565 CHF je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 7,56 CHF 9,11 CHF 12,40 CHF 76
Gordon-Wachstumsmodell 5,25 CHF 10,47 CHF 15,85 CHF 67
DDM mehrstufig 5,25 CHF 9,05 CHF 11,05 CHF 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 5,25 CHF 10,47 CHF 15,85 CHF 67
DDM mehrstufig 5,25 CHF 9,05 CHF 11,05 CHF 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 10,54 CHF 14,05 CHF 17,56 CHF 63
KBV-Multiple 8,34 CHF 11,12 CHF 13,90 CHF 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 3,97 CHF 5,32 CHF 7,94 CHF 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 7,56 CHF 9,11 CHF 12,40 CHF 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 44/100

Davon Geschäftsqualität 42 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 51

Profitabilität 28
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 43
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 0
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 43
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 92
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 89
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 40
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 27
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 81
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+73,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +14,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 22 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,4 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+27,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+23,3 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)4,1 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.23,3 % gegen 10,3 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.14 % → 15 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

EFGN ist 35 % überbewertet. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →

EFG International AG mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Diversified · 42 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 8/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 47 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −26,0 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 12,3 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 0,7 % · Über dem Median
Nettomarge (TTM) 16,8 % · Untere 25 %
Operative Marge (TTM) 27,2 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 7,2 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 4,1 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,36× · Niedrigste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 18,6× · Teuerste 25 %
KBV 2,06× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 2,87× · Günstigste 25 %
EV/EBITDA 1,8× · Günstigste 25 %
PEG 0,43× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 0
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)36 · Sektor 56
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)49 · Sektor 45
GESUNDHEIT (wenig Schulden)82 · Sektor 41
DIVIDENDE (Rendite)81 · Sektor 71

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

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Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
JPMorgan Chase & Co JPM 343,06 $ 188,11 $ −45 %
Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 8,13 ¥ 10,93 ¥ +34 %
China Construction Bank Corporation 601939 10,98 ¥ 13,69 ¥ +25 %
Bank of America Corporation BAC 56,70 $ 42,37 $ −25 %
Agricultural Bank of China Limited 601288 6,87 ¥ 12,94 ¥ +88 %
Bank of China Limited 601988 6,62 ¥ 9,86 ¥ +49 %
Royal Bank of Canada RY 201,98 $ 130,85 $ −35 %
Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG 23,48 $ 14,80 $ −37 %
Wells Fargo & Company WFC 82,97 $ 66,44 $ −20 %
Citigroup Inc C 134,28 $ 107,10 $ −20 %

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EFG International AG · Fair Value
11,81 CHF −35%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "EFG International AG Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/EFGN

Häufige Fragen

Ist EFG International AG (EFGN) über- oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 11,81 CHF gegenüber einem Kurs von 15,96 CHF, rund −26 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von EFGN?
Unser modellbasierter Fair Value für EFG International AG liegt bei 11,81 CHF (Stand 27.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 15,96 CHF.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von EFGN?
EFG International AG hat einen Qualitäts-Score von 44/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat EFG International AG (EFGN)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 11,81 CHF (Stand 27.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 7,84 CHF, optimistisches Szenario 14,76 CHF. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die EFG International AG Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 11,81 CHF, gegenüber einem Kurs von 15,96 CHF rund −26 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 7,84 CHF, optimistisches Szenario 14,76 CHF. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von EFG International AG (EFGN)?
EFG International AG weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 1,7 Mrd. CHF aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.09.2026).
Zahlt EFG International AG eine Dividende?
EFG International AG weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 4,07 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 27.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von EFG International AG (EFGN)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für EFG International AG liegt er bei 11,81 CHF je Aktie (Stand 27.09.2026), der Kurs bei 15,96 CHF. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die EFG International AG Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 notiert EFGN über dem berechneten Fair Value: Kurs 15,96 CHF, Fair Value 11,81 CHF, rund −26 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von EFGN?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (15,96 CHF), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (11,81 CHF). Bei EFG International AG liegen zwischen beiden 4,15 CHF je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist EFG International AG wert?
An der Börse wird EFG International AG mit rund 4,9 Mrd. CHF bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 27.09.2026). Je Aktie sind das 15,96 CHF; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 11,81 CHF je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu EFGN?
Unsere Modelle spannen für EFG International AG eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 7,84 CHF, mittleres 11,81 CHF, optimistisches 14,76 CHF je Aktie (Stand 27.09.2026, Kurs 15,96 CHF). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von EFGN?
EFG International AG hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 18,6 (Stand 27.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 11,81 CHF aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 0,4, KBV 2,1, KUV 2,9, EV/EBITDA 1,8.
Wie hoch ist der PEG-Wert von EFGN?
Der PEG-Wert von EFG International AG liegt bei 0,43 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 27.09.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von EFG International AG (EFGN)?
Kennzahlen zur Bilanz von EFG International AG (Stand 27.09.2026): Eigenkapitalrendite 12,3 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,36. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 44/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist EFGN vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
EFG International AG notiert bei 15,96 CHF, rund 19 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 19,75 CHF und 5 % über dem Tief von 15,26 CHF (Stand 28.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 11,81 CHF.
Welche Aktien sind mit EFG International AG vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, Industrial and Commercial Bank of China Limited, China Construction Bank Corporation, Bank of America Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die EFG International AG Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 27.09.2026: Kurs 15,96 CHF, berechneter Fair Value 11,81 CHF (−26 %), Qualitäts-Score 44/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von EFGN berechnet?
Wir rechnen EFG International AG mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 11,81 CHF, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,9 % über seinem aggregierten Fair Value. EFG International AG liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von EFG International AG (EFGN)?
Der Schlusskurs vom 28.09.2026 liegt bei 15,96 CHF. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 11,81 CHF, das sind rund −26 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei EFG International AG jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (14,76 CHF). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (44/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Eine recht weite Modellspanne (7,84 CHF bis 14,76 CHF) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von EFG International AG (EFGN)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von EFG International AG lag 2014 bis 2025 bei +4,8 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +4,1 %, EBIT-Marge +9,2 %, Steuersatz −0,9 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −6,9 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von EFG International AG

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von EFG International AG (EFGN)?
Die Marktkapitalisierung von EFG International AG beträgt 4,9 Mrd. CHF. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von EFG International AG (EFGN)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von EFG International AG liegt bei 2,33 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von EFG International AG (EFGN)?
Der Gewinn je Aktie von EFG International AG beträgt 0,8600 CHF (Kurs ÷ EPS = KGV 18,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von EFG International AG (EFGN)?
Die Dividendenrendite von EFG International AG liegt bei 4,1 % (Ausschüttung 75,6 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von EFG International AG (EFGN)?
Die Nettomarge von EFG International AG liegt bei 12,5 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von EFG International AG (EFGN)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von EFG International AG liegt bei 12,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von EFG International AG (EFGN)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von EFG International AG bei 0,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von EFG International AG (EFGN)?
Die operative Marge von EFG International AG liegt bei 27,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von EFG International AG (EFGN)?
Der Umsatz von EFG International AG wächst um +7,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +13,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von EFG International AG (EFGN)?
Der Gewinn je Aktie von EFG International AG wächst um −14,1 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von EFG International AG (EFGN)?
Der freie Cashflow von EFG International AG beträgt −1,4 Mrd. CHF (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat EFG International AG (EFGN)?
EFG International AG hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 4,3 Mrd. CHF (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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