Enterprise Financial Services Corp (EFSC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $2.4B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $31.56 – $68.52 · Fair‑Value‑Band $53.67 – $89.44 · der Kurs von $65.91 notiert unter dem Fair Value von $71.55. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

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Analyse

Enterprise Financial Services Corp (EFSC) notiert aktuell bei $65.91, während unser modellbasierter Fair Value bei $71.55 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 8.6% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Enterprise Financial Services Corp einen Umsatz von $694M bei einer Nettomarge von 28.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 12.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $300M. Fundamentaldaten Stand 13.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $53.67 (Bear Case) bis $89.44 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $65.91 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 31% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, EFSC ist mit 9% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($71.55) gegenüber Dividendendiskontierung ($20.19). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Enterprise Financial Services Corp fungiert als Finanzholdinggesellschaft für Enterprise Bank & Trust, die Bank- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Arizona, Kalifornien, Florida, Kansas, Missouri, Nevada, New Mexico und in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Enterprise Financial Services Corp fungiert als Finanzholdinggesellschaft für Enterprise Bank & Trust, die Bank- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Arizona, Kalifornien, Florida, Kansas, Missouri, Nevada, New Mexico und in den Vereinigten Staaten anbietet. Es bietet verzinsliche und unverzinsliche Sichtkonten, Geldmarktkonten, Ersparnisse und Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet außerdem Gewerbe- und Industrieimmobilien, Gewerbeimmobilien, Immobilienbau und -entwicklung, Wohnimmobilien, Kleinunternehmensverwaltung, Verbraucherkredite und andere Kreditprodukte an. Darüber hinaus bietet es Treasury-Management- und internationale Handelsdienstleistungen an; Lebensversicherungsprämien und Sponsorenfinanzierung; Kredite im Zusammenhang mit Steuergutschriften; Vermittlung von Steuergutschriften; andere Einlagenkonten, wie z. B. Gemeinschaftsverbände, Immobilienverwaltung, Rechtsbranche und Treuhanddienste; Produkte und Dienstleistungen für das Treasury-Management; maßgeschneiderte Lösungen und Produkte; Cash-Management-Systeme; Treuhand-, Anlageverwaltungs- und Finanzberatungsdienste; und Kundenabsicherungsprodukte, internationales Banking, Kartendienstleistungen und Steuergutschriftsgeschäfte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Online-, Geräteanwendungen, Text- und Sprachbanking an; Fernerfassung von Einlagen; Internetbanking, Mobile Banking, Cash Management, positive Bezahlung, Betrugserkennung und -prävention, automatisierte Verbindlichkeiten, Scheckbild sowie Kontoauszugs- und Dokumentenbilddienste; und kontrollierte Auszahlungen, Pensionsgeschäfte und Sweep-Anlagekonten. Financial Services Corp wurde 1988 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Clayton, Missouri.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Enterprise Financial Services Corp entwickelte sich von $422M (FY2021) auf $912M (FY2025), rund +21.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $201M (+10.9%/Jahr seit FY2021).

EFSC beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• How EFSC’s Bigger Buyback And Dividend Focus Has Changed Its Investment Story Yahoo Finance · 26.07.2026
• Enterprise Financial Services Corp (EFSC) Q2 2026 Earnings Call Highlights: Strong Loan Growth ... Yahoo Finance · 23.07.2026
• Enterprise Financial Services outlines margin in the mid- to upper 4.20s while targeting mid-single-digit growth Seeking Alpha · 23.07.2026
• Enterprise Financial Services (EFSC) Q2 Earnings and Revenues Miss Estimates Yahoo Finance · 22.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.