Enterprise Financial Services Group (EFSG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $35.4M

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 17% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von $28.14 (Bear) bis $46.90 (Bull), Basis $37.52. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $4.51 – $33.98 · Fair‑Value‑Band $28.14 – $46.90 · der Kurs von $32.00 notiert unter dem Fair Value von $37.52. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Enterprise Financial Services Group (EFSG) notiert aktuell bei $32.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $37.52 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 17.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Enterprise Financial Services Group einen Umsatz von $20.0M bei einer Nettomarge von 17.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 121.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.7%. Die Nettoverschuldung beträgt $58.4M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $28.14 (Bear Case) bis $46.90 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $32.00 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 76% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, EFSG ist mit 17% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($37.52) gegenüber Substanzwert ($22.86). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Enterprise Financial Services Group, Inc. bietet über ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft Enterprise Bank verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen bietet Giro- und Sparkonten für Verbraucher an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Enterprise Financial Services Group, Inc. bietet über ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft Enterprise Bank verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen bietet Giro- und Sparkonten für Verbraucher an. Giro- und Sparkonten für Unternehmen; und Einlagenzertifikate und IRA-Konten; und gewerbliche Hypotheken- und Laufzeitdarlehen, gewerbliche Kreditlinien, Kleinunternehmensverwaltungs- und Staatsdarlehen, Bau- und Entwicklungsfinanzierung, Ausrüstungsfinanzierung und Betriebskapitalfinanzierung. Es bietet auch die Überprüfung von Immobilientiteln und Versicherungsdienstleistungen an. professionelle Dienstleistungen wie Buchhaltung, Marketing, Werbung und Webdesign für seine Kleinunternehmenskunden; leichte Bauunterstützung für die Bank für ihre zwangsversteigerten Immobilien; sowie Kredit- und Debitkarten; Ferneinzahlungsdienste; und Händlerdienstleistungen sowie Online- und Mobile-Banking-Dienste. Darüber hinaus betreibt das Unternehmen The Club, einen mitgliederorientierten Dienst für kleine Unternehmen, der seinen Mitgliedern Schulungs- und Networking-Möglichkeiten sowie flexible Büro- und Veranstaltungsräume bietet; und Holdinggesellschaft für zwangsversteigerte Immobilien. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Generalunternehmerleistungen für den Bau des Bürogebäudes von Kuzneski & Lockard, Inc. an; Full-Service-Immobilienagentur; und besitzt das Eigentum an den Mineralrechten, die die Bank durch Zwangsvollstreckung erhalten hat. Enterprise Financial Services Group, Inc. wurde 1998 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Allison Park, Pennsylvania.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Enterprise Financial Services Group entwickelte sich von $22.1M (FY2021) auf $33.1M (FY2025), rund +10.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $3.5M (−4.2%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.