Eagle Financial Services, Inc (EFSI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $226M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 60% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($20.96). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (38/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $18.36 – $43.13 · Fair‑Value‑Band $12.58 – $20.96 · der Kurs von $41.72 notiert über dem Fair Value von $16.77. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Eagle Financial Services, Inc (EFSI) notiert aktuell bei $41.72, während unser modellbasierter Fair Value bei $16.77 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 59.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 38/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Eagle Financial Services, Inc einen Umsatz von $80.8M bei einer Nettomarge von 23.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $55.6M. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 11.0. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $12.58 (Bear Case) bis $20.96 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $41.72 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 5% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 49% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, EFSI ist mit -60% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($23.44) gegenüber Dividendendiskontierung ($12.49). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Eagle Financial Services, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Bank of Clarke, die verschiedene Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Community Banking, Marine Lending und Wealth Management.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Eagle Financial Services, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Bank of Clarke, die verschiedene Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Community Banking, Marine Lending und Wealth Management. Zu den Einlagenprodukten des Unternehmens gehören Girokonten, NOW-Konten, Geldmarktkonten und reguläre Sparkonten. und Sicht- und Termineinlagen sowie andere kommerzielle Einlagenkontodienste, wie z. B. ACH-Erstellungs- und Ferneinlagenerfassungsdienste. Das Kreditportfolio umfasst Wohnimmobilien für Ein- bis Vierfamilienhäuser, Gewerbeimmobilien, Bau- und Grundstücksentwicklung sowie Gewerbe- und Industriekredite, Schiffskredite und Verbraucherkredite sowie besicherte und unbesicherte Verbraucherkredite, einschließlich Ratenkredite, Privatkredite, Autokredite und Kreditkartenkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Beratungsdienste und Anlageprodukte an, darunter individuelle Altersvorsorgekonten, Investmentfonds, steuerbegünstigte Renten, 529 College-Sparpläne, Lebensversicherungen, Pflegeversicherungen, Makler-Einlagenzertifikate und andere Maklerdienstleistungen; Anlageprodukte ohne Einlagen; und Eigentumsversicherungsprodukte. Darüber hinaus werden Debitkarten angeboten. Treuhanddienstleistungen; Online-Rechnungszahlungsdienste; sowie Telefon-, Internet- und Mobile-Banking-Dienste. Das Unternehmen verfügt über Full-Service-Filialen, Kreditvergabebüros, Vermögensverwaltungsbüros und reine Drive-in-Einrichtungen. Eagle Financial Services, Inc. wurde 1881 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Berryville, Virginia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Eagle Financial Services, Inc entwickelte sich von $52.7M (FY2021) auf $105M (FY2025), rund +18.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $8.2M (−7.1%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.