Earlypay Limited (EPY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · AU · Marktkap. A$30.8M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 25% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne A$0.1050 – A$0.5148 · Fair‑Value‑Band A$0.1100 – A$0.1900 · der Kurs von A$0.1200 notiert unter dem Fair Value von A$0.1500. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

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Analyse

Earlypay Limited (EPY) notiert aktuell bei A$0.1200, während unser modellbasierter Fair Value bei A$0.1500 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 25.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Earlypay Limited einen Umsatz von A$50.7M bei einer Nettomarge von 3.1%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 1.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 2.2%. Die Nettoverschuldung beträgt A$199M. Fundamentaldaten Stand 13.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von A$0.1100 (Bear Case) bis A$0.1900 (Bull Case); der aktuelle Kurs von A$0.1200 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 45% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, EPY ist mit 25% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert (A$0.2000) gegenüber DCF-Modelle (A$0.0300). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Earlypay Limited beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Finanzlösungen für Unternehmen in Australien. Es bietet Rechnungsfinanzierungen wie Debitoren- und Handelsfinanzierungen an. Rechnungs-Factoring und Diskontierung, Finanzierungsdienstleistungen für saubere Energie sowie Geschäftskredite.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Earlypay Limited beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Finanzlösungen für Unternehmen in Australien. Es bietet Rechnungsfinanzierungen wie Debitoren- und Handelsfinanzierungen an. Rechnungs-Factoring und Diskontierung, Finanzierungsdienstleistungen für saubere Energie sowie Geschäftskredite. Das Unternehmen bietet auch Gerätefinanzierungsdienstleistungen für alte und neue Geräte an, wie z. B. den Rückverkauf eigener oder teilweise im Besitz befindlicher Geräte, Privatverkäufe und mittelfristige Refinanzierungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Gehaltsabrechnungs- und Handelsfinanzierungsdienstleistungen sowie Vermögensfinanzierungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Plattformlösungen für frühzeitige Zahlungen für Lieferanten und ATO-Dienstleistungen für Steuerschulden an. Das Unternehmen war früher als CML Group Limited bekannt und änderte im November 2020 seinen Namen in Earlypay Limited. Earlypay Limited wurde 2001 gegründet und hat seinen Sitz in North Sydney, Australien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Earlypay Limited entwickelte sich von A$42.5M (FY2021) auf A$50.9M (FY2025), rund +4.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei A$2.9M (−20.7%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 331 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.