Equity Bancshares, Inc (EQBK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.0B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 76% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($15.21). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (33/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $19.86 – $51.54 · Fair‑Value‑Band $9.12 – $15.21 · der Kurs von $50.94 notiert über dem Fair Value von $12.16. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Equity Bancshares, Inc (EQBK) notiert aktuell bei $50.94, während unser modellbasierter Fair Value bei $12.16 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 76.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 33/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Equity Bancshares, Inc einen Umsatz von $221M bei einer Nettomarge von 11.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 33.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.4%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $159M aus. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $9.12 (Bear Case) bis $15.21 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $50.94 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 43% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, EQBK ist mit -76% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($23.76) gegenüber Dividendendiskontierung ($7.07). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Equity Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Equity Bank, die Privat- und Firmenkunden eine Reihe von Bank-, Hypothekenbank- und Finanzdienstleistungen anbietet. Es werden Sicht-, Spar-, Geldmarkt- und Termineinlagen akzeptiert.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Equity Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Equity Bank, die Privat- und Firmenkunden eine Reihe von Bank-, Hypothekenbank- und Finanzdienstleistungen anbietet. Es werden Sicht-, Spar-, Geldmarkt- und Termineinlagen akzeptiert. Zu den Kreditprodukten des Unternehmens gehören Gewerbe- und Industriekredite, Gewerbeimmobilien, gewerbliche Kreditlinien, Betriebskapital, Laufzeiten, Ausrüstungs- und Flugzeugfinanzierungen, Akquisition, Expansion und Entwicklung, Kreditbasis, Immobilienbau, staatlich garantierte Kredite, Akkreditive und andere Kreditprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kredite für 1- bis 4-Familien-Wohnhypotheken, Agrar-, Verbraucher- und Wohnimmobilienhypotheken sowie Agrarimmobilien- und Produktionskredite an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Debit- und Kreditkarten, Versicherungsvermittlung, Treuhand- und Vermögensverwaltung, Online-Banking-Lösungen wie Zugriff auf Kontostände, Online-Überweisungen, Online-Rechnungszahlung und elektronische Übermittlung von Kundenabrechnungen, Mobile-Banking-Lösungen, einschließlich Remote-Scheckeinzahlungen mit mobiler Rechnungszahlung, Nachtdepot, Direkteinzahlung, Bank- und Reiseschecks, Akkreditive sowie ITMs und Darüber hinaus bietet das Unternehmen Cash-Management-Einzahlungsdienste wie Schließfächer, Remote-Einzahlungen, Kontoabgleichsdienste, Konten mit Nullsaldo und persönliche Terminvereinbarungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treasury-Management-Dienste an, darunter Kontostandberichte, Überweisungen zwischen Konten, automatisierte Clearingstelle und Zahlungsstopps.wurde 1985 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Wichita, Kansas.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Equity Bancshares, Inc entwickelte sich von $187M (FY2021) auf $314M (FY2025), rund +13.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $22.7M (−18.9%/Jahr seit FY2021).

EQBK ist 76% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Equity Bancshares Q2 Earnings Call Highlights Yahoo Finance · 15.07.2026
• After-Hours Earnings Report for July 14, 2026 : AEHR, KMTS, EQBK, LOOP Nasdaq · 14.07.2026
• How The Equity Bancshares (EQBK) Story Is Shifting As Analyst Views Diverge Yahoo Finance · 09.06.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.