Equitable Holdings (EQH) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $13.0B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 74% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($15.26). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (49/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $21.00 – $54.69 · Fair‑Value‑Band $12.38 – $15.26 · der Kurs von $52.17 notiert über dem Fair Value von $13.52. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

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Analyse

Equitable Holdings (EQH) notiert aktuell bei $52.17, während unser modellbasierter Fair Value bei $13.52 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 74.1% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Equitable Holdings einen Umsatz von $11.3B bei einer Nettomarge von -7.3%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 7.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -13.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $5.9B aus. Fundamentaldaten Stand 15.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $12.38 (Bear Case) bis $15.26 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $52.17 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 5% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 49% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -51% Fair-Value-Potenzial, EQH ist mit -74% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF ($13.59) gegenüber Dividendendiskontierung ($3.46). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Equitable Holdings, Inc. ist zusammen mit seinen konsolidierten Tochtergesellschaften als diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen weltweit tätig. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Individuelle Altersvorsorge, Gruppenvorsorge, Vermögensverwaltung, Schutzlösungen, Vermögensverwaltung und Legacy.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Equitable Holdings, Inc. ist zusammen mit seinen konsolidierten Tochtergesellschaften als diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen weltweit tätig. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Individuelle Altersvorsorge, Gruppenvorsorge, Vermögensverwaltung, Schutzlösungen, Vermögensverwaltung und Legacy. Die variablen Rentenprodukte für den individuellen Ruhestand, einschließlich strukturierter Kapitalstrategien, Eckpfeiler für den Ruhestand und Anlagevorteile, richten sich hauptsächlich an wohlhabende und vermögende Privatpersonen. Die Group Retirement bietet steuerbegünstigte Investitions- und Ruhestandsdienstleistungen oder -produkte für Pläne an, die von Bildungseinrichtungen, Kommunen und gemeinnützigen Organisationen sowie kleinen und mittleren Unternehmen gesponsert werden. Es bietet garantierte und strukturierte Anlageoptionen sowie variable Rentenprodukte mit persönlichem Einkommensvorteil und eine Investmentfondsplattform mit offener Architektur. Das Segment Asset Management bietet Anlageverwaltung und damit verbundene Dienstleistungen für verschiedene Kunden über Institutionen, Privatkunden und private Vermögensverwaltung an. Das Segment Protection Solutions bietet Lebensversicherungsprodukte wie VUL- und COLI-Versicherung, IUL-Versicherung und Risikolebensversicherung; und Leistungen an Arbeitnehmer, die Gruppenlebens-, Zusatzlebens-, Zahn-, Sehkraft-, kurzfristige Invaliditäts-, langfristige Invaliditäts-, kritische Krankheits-, Unfall- und Krankenhaushaftpflichtversicherungsprodukte für kleine und mittlere Unternehmen umfassen. Das Segment Wealth Management bietet diskretionäre und nichtdiskretionäre Anlageberatungskonten, Finanzplanung und -beratung, Lebensversicherungen und Rentenprodukte an. Das Legacy-Segment besteht aus dem kapitalintensiven festverzinslichen GMxB-Geschäft, das ROP-Sterbegeldleistungen umfasst. Das Unternehmen war früher als AXA Equitable Holdings, Inc. bekannt und änderte seinen Namen in Equitable Holdings, Inc.im Januar 2020. Equitable Holdings, Inc. wurde 1859 gegründet und hat seinen Sitz in New York, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Equitable Holdings entwickelte sich von $7.6B (FY2021) auf $11.7B (FY2025), rund +11.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$1.4B.

EQH ist 74% überbewertet. Mit Fondul Proprietatea SA vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Equitable Holdings (EQH) Reports Q2: Everything You Need To Know Ahead Of Earnings Yahoo Finance · 03.08.2026
• Equitable Holdings Inc's Dividend Analysis Yahoo Finance · 03.08.2026
• Equitable Holdings (EQH) Could Be 20% Undervalued As Its Dividend Lands Yahoo Finance · 02.08.2026
• Corebridge Financial and Equitable Holdings Stockholders Approve Merger Yahoo Finance · 30.07.2026

Vergleichsgruppe

Asset Management · 963 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Asset Management-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

VERGANGENHEIT 0: bei negativem Eigenkapital (u. a. durch Rückkäufe) ist die Eigenkapitalrendite nicht sinnvoll berechenbar.

Insider-Aktivität: 42/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.