Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von Eureka Homestead Bancorp Inc $12,11, Kurs $13,92, Potenzial −13,0 %, Qualität 40 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 9,25 $ – 19,00 $ · Fair‑Value‑Band 9,04 $ – 18,08 $ · der Kurs von 13,92 $ notiert über dem Fair Value von 12,11 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
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Eureka Homestead Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für Eureka Homestead, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Es werden verschiedene Einlagenprodukte akzeptiert, darunter Sparbücher, Geldmarktkonten und Einlagenzertifikate.
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Eureka Homestead Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für Eureka Homestead, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Es werden verschiedene Einlagenprodukte akzeptiert, darunter Sparbücher, Geldmarktkonten und Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet auch Hypothekendarlehen an, darunter 1-4-Familien-, Bau- und Grundstücksdarlehen, Mehrfamilien- und Gewerbeimmobiliendarlehen sowie Verbraucherdarlehen. Eureka Homestead Bancorp, Inc. wurde 1884 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Metairie, Louisiana.
Aktienanalyse
Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH) notiert aktuell bei 13,92 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 12,11 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 14,9 % überbewertet.
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Bewertung
Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 1 Modelle bei einer Datenqualität von 95/100, die Evidenzstufe ist damit niedrig.
Szenario-Spanne: 9,04 $ (Bear) bis 18,08 $ (Bull), der Kurs von 13,92 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 40/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Schwaches Wachstum: Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.
Der ausgewiesene Umsatz von Eureka Homestead Bancorp Inc entwickelte sich von 3,9 Mio. $ (FY2021) auf 4,1 Mio. $ (FY2025), rund +1,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −476 Tsd. $.
Die Aktie notiert rund 16 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 9 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, ERKH ist mit −13 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 9,04 $Fair Value 12,11 $Bull 18,08 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,0439 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.7/100
Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−5,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+2,6 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+0,8 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 8 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+1,0 %
’17
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’24
’25
Gewinnspanne (Verlauf) ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.
−4,2 % (2020) → −11,5 % (2025)
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben ⓘWir zeigen diese Rate nur, wenn sie belastbar ist. Grund: Geschäftsjahr 2025 ist ein Verlustjahr, aus einem Verlust ist keine Rate definiert
Eureka Homestead Bancorp Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1080 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 2/10 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 12,11 $ gegenüber einem Kurs von 13,92 $, rund −13 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von ERKH?
Unser modellbasierter Fair Value für Eureka Homestead Bancorp Inc liegt bei 12,11 $ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 13,92 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ERKH?
Eureka Homestead Bancorp Inc hat einen Qualitäts-Score von 40/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 12,11 $ (Stand 24.09.2026) aus 1 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 9,04 $, optimistisches Szenario 18,08 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Eureka Homestead Bancorp Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 12,11 $, gegenüber einem Kurs von 13,92 $ rund −13 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 9,04 $, optimistisches Szenario 18,08 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH)?
Eureka Homestead Bancorp Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 2,0 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Eureka Homestead Bancorp Inc liegt er bei 12,11 $ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 13,92 $. Er ist der Mittelwert aus 1 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Eureka Homestead Bancorp Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert ERKH über dem berechneten Fair Value: Kurs 13,92 $, Fair Value 12,11 $, rund −13 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ERKH?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (13,92 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (12,11 $). Bei Eureka Homestead Bancorp Inc liegen zwischen beiden 1,81 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Eureka Homestead Bancorp Inc wert?
An der Börse wird Eureka Homestead Bancorp Inc mit rund 13,0 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 13,92 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 12,11 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ERKH?
Unsere Modelle spannen für Eureka Homestead Bancorp Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 9,04 $, mittleres 12,11 $, optimistisches 18,08 $ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 13,92 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von ERKH?
Eureka Homestead Bancorp Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 232,0 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 12,11 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,7, KUV 6,7.
Wie solide ist die Bilanz von Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH)?
Kennzahlen zur Bilanz von Eureka Homestead Bancorp Inc (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite −2,7 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,97. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 40/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist ERKH vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Eureka Homestead Bancorp Inc notiert bei 13,92 $, rund 16 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 16,49 $ und 9 % über dem Tief von 12,81 $ (Stand 24.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 12,11 $.
Welche Aktien sind mit Eureka Homestead Bancorp Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Eureka Homestead Bancorp Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 13,92 $, berechneter Fair Value 12,11 $ (−13 %), Qualitäts-Score 40/100, aus 1 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ERKH berechnet?
Wir rechnen Eureka Homestead Bancorp Inc mit 1 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 12,11 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Eureka Homestead Bancorp Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 13,92 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 12,11 $, das sind rund −13 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Eureka Homestead Bancorp Inc jetzt besonders achten?
Eine recht weite Modellspanne (9,04 $ bis 18,08 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Die Evidenz ist hier begrenzt (weniger Modelle, kürzere Historie), der Fair Value ist eine gröbere Schätzung als üblich. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Eureka Homestead Bancorp Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH)?
Die Marktkapitalisierung von Eureka Homestead Bancorp Inc beträgt 13,0 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Eureka Homestead Bancorp Inc liegt bei 6,89 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH)?
Der Gewinn je Aktie von Eureka Homestead Bancorp Inc beträgt 0,0600 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 232,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH)?
Die Nettomarge von Eureka Homestead Bancorp Inc liegt bei −11,5 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Eureka Homestead Bancorp Inc liegt bei −2,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Eureka Homestead Bancorp Inc bei 0,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH)?
Die operative Marge von Eureka Homestead Bancorp Inc liegt bei −52,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH)?
Der Umsatz von Eureka Homestead Bancorp Inc wächst um −11,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +2,6 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH)?
Der Gewinn je Aktie von Eureka Homestead Bancorp Inc wächst um +29,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH)?
Der freie Cashflow von Eureka Homestead Bancorp Inc beträgt −470 Tsd. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Eureka Homestead Bancorp Inc (ERKH)?
Die Nettoverschuldung von Eureka Homestead Bancorp Inc beträgt 3,5 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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24.09.2026