EVERTEC, Inc (EVTC31) Fair Value & Analyse

Technologie · BR · Marktkap. R$9.6B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 63% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (R$78.03). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (R$24.40 bis R$78.03). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.

Kurs vs. Fair Value (3 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

33‑Monats‑Spanne R$111.84 – R$215.44 · Fair‑Value‑Band R$24.40 – R$78.03 · der Kurs von R$150.72 notiert über dem Fair Value von R$56.27. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

EVERTEC, Inc (EVTC31) notiert aktuell bei R$150.72, während unser modellbasierter Fair Value bei R$56.27 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 62.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte EVERTEC, Inc einen Umsatz von R$951M bei einer Nettomarge von 14.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 20.2%. Die Nettoverschuldung beträgt R$785M. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von R$24.40 (Bear Case) bis R$78.03 (Bull Case); der aktuelle Kurs von R$150.72 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 27% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 40% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -50% Fair-Value-Potenzial, EVTC31 ist mit -63% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (R$53.85) gegenüber Dividendendiskontierung (R$3.14). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

EVERTEC, Inc. bietet Transaktionsverarbeitungs- und Finanztechnologiedienstleistungen in Lateinamerika, Puerto Rico und der Karibik an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Zahlungsdienste – Puerto Rico und Karibik; Zahlungen und Lösungen für Lateinamerika; Händlerakquise; und Geschäftslösungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

EVERTEC, Inc. bietet Transaktionsverarbeitungs- und Finanztechnologiedienstleistungen in Lateinamerika, Puerto Rico und der Karibik an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Zahlungsdienste – Puerto Rico und Karibik; Zahlungen und Lösungen für Lateinamerika; Händlerakquise; und Geschäftslösungen. Das Unternehmen bietet Händler-Acquiring-Dienste an, die es Point-of-Sales- und E-Commerce-Händlern ermöglichen, elektronische Zahlungsmethoden wie Debit-, Kredit-, Prepaid- und Electronic Benefit Transfer (EBT)-Karten zu akzeptieren und zu verarbeiten. Darüber hinaus werden Zahlungsverarbeitungsdienste bereitgestellt, die es Finanzinstituten und anderen Emittenten ermöglichen, die Verarbeitung für Kredit-, Debit-, Prepaid-, Geldautomaten- und EBT-Kartenprogramme zu verwalten, zu unterstützen und zu erleichtern. Kredit- und Debitkartenverarbeitung, Autorisierung und Abrechnung sowie Betrugsüberwachung und -kontrolle für Debit- oder Kreditaussteller. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geschäftsprozessmanagementlösungen an, die Kernbankverarbeitung, Netzwerkhosting, Managed Services und Managed Security Services, IT Professional Services, Business Process Outsourcing, Postenverarbeitung, Bargeldverarbeitung und Fulfillment umfassen. Darüber hinaus besitzt und betreibt es das ATH-Netzwerk, ein Debit-Netzwerk für persönliche Identifikationsnummern. Das Unternehmen wickelt jährlich etwa zehn Milliarden Transaktionen über ein System elektronischer Zahlungsnetzwerke ab. Das Unternehmen verkauft und vertreibt seine Dienstleistungen hauptsächlich über den Direktvertrieb. Das Unternehmen beliefert Finanzinstitute, Händler, Unternehmen und Regierungsbehörden. EVERTEC, Inc. wurde 1988 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Juan, Puerto Rico.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von EVERTEC, Inc entwickelte sich von R$618M (FY2022) auf R$932M (FY2025), rund +14.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei R$142M (−16.0%/Jahr seit FY2022).

EVTC31 ist 63% überbewertet. Mit Microsoft Corporation vergleichen →

Vergleichsgruppe

Software - Infrastructure · 368 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Software - Infrastructure-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.